ICO - важко у навчанні, легко у бою. Або як не дати себе обдурити

ICO - Initial Coin Offering, що ховається за магією цих "заморських" слів, які вже досить давно у всіх на слуху? І чому не падає попит на інвестування в Blockchain - стартапи, якщо 90 відсотків з них - лише гарна обгортка для шахрайських схем із заволодіння коштами інвесторів.

ICO - це свого роду спосіб залучення інвестицій шляхом продажу інвесторам фіксованої кількості токенів, що підтверджують їхнє право володіння та розпорядження часток (згідно з номіналом) від якогось інноваційного продукту - товару або послуги. Причому процес продажу може бути одномоментним внаслідок разової емісії або таким, що триває внаслідок прискореної емісії таких токенів. 

Термін ICO з'явився завдяки аналогії з IPO, але це хоч і схожі за звучанням, але різні за своєю суттю терміни. Про це ми писали раніше.

На думку експертів, порівняно з 2016 роком кількість ICO у 2017 році подвоїлася, і почало проходити 2,75 разів на тиждень, тоді як раніше ця кількість складала5. При цьому помітно зросли обсяги залучених інвестицій. Якщо раніше суми інвестиційних коштів були в діапазоні від декількох сотень тисяч до декількох мільйонів доларів, то в нинішні часи зустрічаються приклади із залученням сотень мільйонів доларів. крипто-сфері, помноженій на невігластво абсолютної більшості інвесторів, не могли не скористатися шахраї всіх мастей. Як результат - суцільні розчарування у людей і постійне зростання недовіри до bitcoin і blockhain-індустрії в цілому. перспективі.

Кілька правил безпеки інвестицій

Перше правило будь-яких інвестицій - це холодний розум, можна сказати повсюдний і безмежний скепсис, а також готовність витратити певну кількість особистого часу на "рекогносцировку". Або іншими словами - на первинний аналіз тієї інформації, яка лежить на поверхні, і обов'язково на дослідження фактажу, прихованого від очей. 

Також "другим першим" (якщо можна так висловитися) правилом інвестування є безапеляційне табу на інвестування позикових коштів, так само як і чітке усвідомлення конкретної суми, з якої ви готові безболісно розлучитися... Адже будь-яка підприємницька діяльність, а тим більше інвестування у майбутній чи вже діючий бізнес, є дуже ризикованими. 

Перед початком свого шляху незвіданими дорогами ICO, також не зайвим буде поритися в інтернеті на тему успішно реалізованих краудфандингових проектів взагалі. Після чого розібратися скільки ж із знайдених вами було на основі Blockchain, і скільки насправді з них брало участь у ICO. Які при цьому були суми залучених інвестицій і які люди стали "обличчям" подібних проектів, а також що в результаті отримали інвестора в обмін на свої кревні, віддані в розвиток подібних стартапів. Власне, шахраям і не треба застосовувати важкі для розуміння терміни або малювати схеми, детально розписуючи алгоритми роботи свого продукту. Їхня мета - не злякати потенційних клієнтів, а, навпаки, показати їм простий спосіб швидкого заробітку. Анонімність транзакцій і недосконалість чинного законодавства також спрощують роботу творцям чергової «валюти майбутнього» та всяких «революційних ноу-хау». Яким би банальним не був набір шахрайського інструментарію (пам'ятаєте горезвісні "400 способів" Остапа Бендера?), фальшивий ICO завжди буде добре маскуватися під справжній бізнес і з першого погляду це зрозуміти вельми не просто. Тим не менш, ось найбільш яскраві ознаки більшості сучасності:

1. "Малюваність" більшості учасників команди проекту

У більшості шахрайських проектів, починаючи від засновників або директорів компанії, і закінчуючи звичайним персоналом - гарантовано є підставні особи або спеціально найняті "дропи", мета яких зберегти анонімність їх. Саме наявність живої та динамічної Інтернет-активності членів команди – найголовніша ознака справжності будь-якого проекту.. Дуже добре, коли команда складається з відомих особистостей, які раніше брали участь у будь-яких гучних проектах. Оскільки особистість, досвід роботи, освіта, а також участь фаворитів в інших проектах, можна тоді відносно легко виявити. Але так буває не завжди і деякі реальні професіонали своєї справи банально не люблять публічності, тому персоналії розробників та керівників залишаються в тіні, або їх анкетні дані абсолютно нічого не говорять про їхню кваліфікацію та здібності для розвитку проекту. Таким чином, вивчаючи команду проекту, намагайтеся з'ясувати, чи є якісь відомості про членів команди, крім тих, що заявлені на офіційному сайті, коли з'явилися про них перші публікації і про що саме йшлося? Де ще саме їх автор був публічним (форуми, блоги, профільні сайти тощо), яке фактичне місце розташування команди та проекту у прив'язці до географії проекту, чи є онлайн-зв'язок із кожним із членів команди. У випадку з scam-проектами нестиковок буде більш ніж достатньо.

2. Неможливість підтвердити з офіційних джерел значущі для рейтингу проекту факти, події та особи

У blockchain-індустрії існують своє коло спілкування, свої лідери думок, а також спеціальні публічні майданчики для спілкування між собою. Це можуть бути і блоги та засоби масової інформації, які відстежують нові тенденції в мережі Internet, пов'язані з технологією blockchain і які мають хорошу репутацію. Говорячи про будь-які криптовалюти, найкращим джерелом інформації про них є криптовалютні біржі, наприклад BitFinex, Poloniex або Kraken. Біржовий курс, історія та обсяг торгів часто можуть розповісти набагато більше, ніж кілька сторінок тексту. Продуманий пошук інформації — це одна з найважливіших навичок у наш час. Зрозуміло, творці scam-проектів зацікавлені у саморекламі та створенні фейкових позитивних відгуків. У будь-якому випадку, вашим головним захистом від безповоротних вкладень є логіка, вміння рахувати та шукати інформацію в Internet. Тоді, при аналізі анонсованих у ЗМІ даних у прив'язці до конкретного ICO, звертайте увагу на те, чи підтверджуються відомості про компанію (наприклад, на офіційних сайтах національних держ. реєстраторів), дані про сайт (сервіс who..is або аналоги), про важливі події (угоди, участь в асоціаціях і так далі). Якщо ви при пошуку в Internet юридичної адреси проекту знаходите адресу якогось кафе чи ресторану, то вкладати свої гроші туди не рекомендується. Будь-які контактні телефони та офісні адреси мають бути актуальними. Наприклад, офіс розташований за адресою 10 Avenue str., а в документах - 101 Avenue str. Питання актуальності та реальності стосується документів: ліцензій, сертифікатів тощо. Перевіряйте ще раз за назвою фірми і рег. номеру на сайтах органів видачі, або ж - наявність слідів фотомонтажу.

3. Відсутність ідеології та харизми у проекту

По-перше, зверніть увагу на зовнішнє оформлення сайту проекту. Увага до деталей має першорядне значення. ICO - це, перш за все, грамотна презентація продукту, яким потрібно зацікавити інвестора. І якщо, побачивши сайт якогось нового проекту, хочеться в страху закрити браузер, то ймовірність його успіху мізерно мала. Подумайте, чи не вкрадено логотип, використовуються ліцензійні або крадені фото-відео матеріали, і так далі. Головна ідея проекту має бути детально відображена у документі під назвою White Paper, а також розписана у його маркетинговій компанії. Ви повинні відповісти собі на запитання «Що саме цей проект дасть мені?». Якщо відповідь звучить як «45% від вкладу на місяць» чи «15% реферальної винагороди», далі можна не читати. Проект, який на перше місце ставить максимально швидке залучення коштів і вся ідея якого ґрунтується на перерозподілі подібних вкладень, найімовірніше побудований за принципом Понці. 

4. Приведи "реферала" і "буде тобі щастя"

Мабуть те, як працюють MLM-схеми, або мережевий маркетинг - давно ні для кого не секрет. Характерною рисою є так звана багаторівнева реферальна система винагород учасникам за залучення нових вкладників. Подібні проекти такі терміни, як Blockchain, Token та криптовалюта використовують лише як гарну обгортку для бізнес-безглуздих, які за фактом є пустушкою всередині без конкретики та технічної складової. А наявність деяких цифр в особистому кабінеті клієнта так і залишається простою картинкою без реалізації будь-яких математичних алгоритмів та схем.. Задумайтесь, який поважаючий себе HiTech-проект буде засновувати своє просування тільки на місцевих offline-заходах у вигляді лекцій та семінарів, з метою залучення коштів від учасників таких заходів.

5. надій" 

Розкручений тренд, наприклад такий як "хмарний майнінг" (заробіток на оренді у власників майнінг-пулу деяких віртуальних обчислювальних потужностей, що використовуються в процесі майнінгу криптовалют), сприймається основною масою людей як вже перевірений часом спосіб заробітку. А ось і даремно. Це основний трюк, прийом, що використовується майже всіма шахраями для залучення своєї аудиторії. Розрахунок на те, що звичайна людина і так повірить і не копатиме глибше. Тому що, якщо йому запропонують щось нове, це нове викликає сумніви та природне бажання розібратися у принципах заробітку. Крім того, нечувані відсотки (від 20 і вище на місяць) у подібних проектах повинні відразу Вас змусити задуматися (адже норма- це від 5 до 7 відсотків на місяць) і бути сигналом до того, щоб не вкладати жодної копійки.

6. "Технологічність" проекту

"Білі" ICO повинні супроводжуватися детальним описом технічних моментів реалізації ідеї. Запитайте: наскільки архітектура проекту краща за своїх найближчих конкурентів і в чому принципова їхня відмінність? На якому етапі знаходяться конкуренти і чи є аналоги не bockhain-рішень? Виходячи з отриманих даних, спробуйте знайти відповідь на питання чи реальна реалізація такого задуму і наскільки цей стартап кращий за існуючі проекти аналогічної групи. Яка думка фахівців щодо цього проекту? Наскільки він грамотно з технічного погляду буде реалізований? Який вигляд має код і хто його писав? Звичайно, ви можете не бути фахівцем в аналізі смарт-контрактів, але деякі відповіді знайти вдасться. Наприклад, чи є відкриті вихідні коди на GitHub або іншому ресурсі? - позитивною ознакою є відкритий вихідний код та програмне забезпечення, що розповсюджується за ліцензією GNU/GPL.. Це означає, що будь-яка людина, яка має відповідні навички, може провести аудит коду проекту, а в деяких випадках і запропонувати внести до нього поліпшення.

7. Цінність токенів

Будь-яке ICO повинно мати свою власну шкалу цінностей для власників токенів. Випущений токен повинен не тільки продаватися дорожче, але й мати вагоме обґрунтування для подальшого розвитку в рамках проекту. Обов'язково варто ознайомитись з усіма матеріалами та докладно вивчити саме цей пункт. Шукати треба будь-які дані про те, як компанія зароблятиме гроші, щоб отримати прибуток і розрахуватися з інвесторами. Скільки токенів, за якою ціною, з якою знижкою, коли і навіщо випускається? Часто scam-проекти ведуть розрахунки швидко, приховуючи явні нісенітниці. 

Відповівши на ряд цих питань ви легко зможете зрозуміти чи є стрижень у такого проекту, чим він Вас зачепив і наскільки реалістичним або фантастичним здається задум його творців. Зрештою пам'ятайте, що за статистикою більше 80% ICO є шахрайськими, і не поспішайте з рішенням про інвестування в той або інший стартап. Як кажуть, краще синиця в руках, аніж журавель у небі.