Італія увійшла до першої п'ятірки країн ЄС, які вирішили впровадити регулювання криптовалют

Продовжуємо серію публікацій щодо правового статусу криптовалют у зоні ЄС. Сьогодні об'єкт нашого дослідження – Італія. Спробуємо розібратися, чому саме ця країна може стати свого роду окремим випробувальним полігоном, на якому обкатуватимуть регулятивний механіз...

Коли італійський аукціонний будинок, заснований у Римі, в жовтні 2017 року дозволив проводити угоди з купівлі-продажу предметів мистецтва та антикваріату за bictoin, багато хто був приголомшений лояльним ставленням влади Італії до кривалютних ініціатив. час все інтернет-спільнота, про те, що італійський національний регулятор в особі Міністерства економіки та фінансів Італії 02 лютого 2018 року виступив із правовою ініціативою, передавши на громадські слухання абсолютно новий проект Декрету про регулювання криптовалют. 

Офіційною метою цього нормативного акту, слухання якого до речі мали завершитися до 16.02.2018, є приведення нормативної бази Італії у відповідність до 5-ї Директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей, отриманих злочинним шляхом. У будь-якому випадку, про це йшлося в прес-релізі Департаменту казначейства Міністерства економіки і фінансів. №90 від 25 травня 2017 року нормативні положення, які зобов'язали провайдерів послуг у сфері віртуальної валюти дотримуватися зобов'язань по боротьбі з відмиванням грошей з метою запобігання протиправним транзакціям, що здійснюються з використанням криптовалют.

У такий спосіб є всі підстави. комюніке, лежать скоріше в дипломатичній площині. І пов'язані вони ймовірно з бажанням таких європейських "країн-гігантів", як Німеччина, Франція та Великобританія, обкатати нормативні "батоги з пряниками" на своїх побратимах-ліліпутах (в даному випадку - на Італії), чия економіка стане свого роду "випробувальним майданчиком" у масштабах єдиного економічного простору. систематизувати в єдиний нормативний акт ті вимоги, які висунуті до всіх членів ЄС, стосовно криптовалютів та суб'єктів господарювання, які надають послуги в цій сфері. Зокрема, у проекті нового Декрету повторно надано визначення криптовалюти, яке раніше було введено декретом №90 від 25 травня 2017 року... 

Так, віртуальна валюта, хоч і «використовується як засіб обміну для купівлі товарів та послуг» (...), проте не емітується центральним банком чи державним органом, а також не обов'язково має курсову прив'язку до будь-якої валюти, як законний платіжний засіб». Крім того, Департаментом казначейства Мінфіну Італії планується практичне впровадження з усіма притаманними цьому технічними специфікаціями єдиного держреєстру провайдерів криптовалютних послуг, який має бути запущений протягом 3 місяців після набуття чинності цим Декретом. 

При цьому, у разі конвертацій криптовалют у фіатні гроші і навпаки, через ризики їх використання в незаконних цілях, таких як відмивання грошей та фінансування тероризму, висуваються жорсткі вимоги KYC&AML. Тобто нове італійське законодавство вже передбачає, що постачальники послуг, пов'язані з віртуальною валютою, віднесені до суб'єктів виконання "due diligence" клієнтів та подання звітності до UIF (Unità di Informazione Finanziaria della Banca d’Italia) - відділ фінансової інформації Національного Банку Італії, про передбачувані операції з фінансів тероризму.

Крім аналізу та оцінки соціальних ініціатив за цим нормативним актом, влада Італії як "зворотний зв'язок" хоче отримати відомості про обсяг внутрішнього ринку криптовалют і кількість компаній, що оперують ними. 

Згідно з висловлюванням керівника агентства з запобігання фінансовим злочинам Італії Роберто Циціані, "...реєстр і початок держконтролю згідно з реєстром і початок держреєстрації також певним чином доповнять відомості про законність діяльності, яку вони здійснюють".

Повторимося, що до 16 лютого всі зацікавлені сторони в Італії повинні були дійти єдиного зваженого консенсусу з цього питання. Тоді як нові регулятивні правила мають бути реалізовані до липня 2018 року. Після прийняття декрету за основу постачальники послуг, що діють, отримають можливість за 60 днів зареєструватися в новій базі даних Агентства для агентів і посередників (Agency for Agents and Mediators).. 

Отже, в черговий раз усі ми з Вами можемо констатувати той факт, що дедалі більше учасників криптовалютного ринку Євросоюзу стають заручниками засад консервативної фінансової системи, готової на все заради ідефіксу "загнати Blockchain-індустрію в прокрустово ложі державних інститутів".