Казахстан: ринок криптовалют опинився під прицілом регуляторів

Починаючи з 2018 року влада Казахстану, побачивши загрозу в національному криптовалютному ринку, що поки що зароджується, відразу активізувала свій тиск на державні і приватні фінансові інститути, що знаходяться на стику з криптовалютами.

У Республіці Казахстан нормативно-правова база у сфері криптовалют, на сьогоднішній день як така відсутня, хоча криптовалюта де-юре і не заборонена. Тим часом, вона не має правового статусу, і вона не відноситься ні до фіатних, ні до електронних грошей. Не визнана активом, а також законним платіжним засобом. Таким чином, на думку головного регулятора - Національного банку республіки Казахстан - комерційні банки не мають права здійснювати діяльність з криптовалютами. Відповідно, використання криптовалют в якості засобу платежу, валюти, або фінансового інструменту суперечить національному законодавству. роки стурбувалися внесенням особливих коректив у цей "броунівський рух", цілком обґрунтовано вважаючи, що впровадити регуляцію краще пізно, ніж ніколи. пізніше і зовсім висловив свої побоювання за безпеку національної валюти тенге, заборонивши будь-які обмінні операції в напрямку "криптовалюта-фіат-криптовалюта". криптовалютою, а також економічної та інформаційної безпеки країни".

Але відправною точкою у питанні старту регуляторної кампанії став виступ на XI Астанинському. Глава держави заявив про необхідність запровадження загальних правил для всіх країн у сфері обороту криптовалют та їх подальшої адаптації у національних фінансових системах. Для цього президент Казахстану запропонував використати формат експертної дискусії G-Global на базі ООН..

Вперше було озвучено думку, що законодавство для криптовалют, а також можливість створення національної криптовалюти дозволить, насамперед, знизити негативний фон навколо них, а по-друге, дасть можливість використовувати їх як альтернативний платіжний засіб на державному рівні.

Нурсултан Назарбаєв, нової фінансової системи. Універсальної і зручної, яка не залежить від постійних коливань курсів золота, нафти та інших ресурсів, що є недоступними для багатьох країн. Не факт, що в її основі ляже саме Bitcoin (загальна їх кількість обмежена 21 мільйоном одиниць) У сфері криптовалютного регулювання для Казахстану було вирішено закладати за допомогою нещодавно запущеної (5 липня 2018 року) державою Міжнародного Фінансового Центру Астани (МФЦА) з регулювання фінансових послуг (Astana International Financial Authority, AFSA). Сам МФЦА заснований на принципах англійського права, пільговому податковому режимі та незалежному фінансовому суді. Це, на думку влади, дозволить залучити до Астани великі інвестиції з-за кордону.

Уже 25 травня цього року на сайті комітету AFSA було опубліковано відкрите звернення з пропозицією обговорення поправок до нормативно-правових актів з питань регулювання віртуальних валют і розширених режимів приватного розміщення. Цей документ розглядає регулювання криптовалют виключно в рамках юрисдикції AFSA.

AFSA у своєму документі запропонувало розробку єдиного глосарію визначень та класифікацій видів віртуальних валют, виходячи з різних бізнес-моделей та особливостей їх функціонування. Комітет ґрунтувався на дефініціях, викладених у доповіді Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) «Віртуальні валюти: ключові визначення та потенційні ризики у сфері протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансуванню тероризму», а також на положеннях законів та законодавств США..

Розробленим AFSA нормативним актом пропонується регулювати діяльність будь-яких майданчиків, залучених до торгівлі віртуальними валютами, таким чином, щоб оператор віртуальних валют мав можливість отримати ліцензію в рамках встановлених AFSA вимог і правил.

Окрім цього автори документа відкрито заявили, що заборона вірту тероризмом та відмиванням "брудних грошей", оскільки може загнати віртуальні валюти у тіньову економіку, де вони продовжать функціонувати без належного нагляду з боку контролюючих та правоохоронних органів. Пропонований законопроект включає в себе також впровадження абсолютно нової комплексної системи інформування Комітету фінансового моніторингу Міністерства фінансів Республіки Казахстан про підозрілі операції, яка включатиме процедуру ідентифікації клієнтів, моніторинг угод та визначення походження цифрової валюти.

Планується, що незалежне регуляторне середовище формування спеціальних умов для нових проектів, які пізніше ляжуть в основу загального регулювання.

У публічних слуханнях, що почалися тоді, аж до 25 червня, повинні були взяти участь фінансові інститути, банки другого рівня, юридичні компанії, професійні асоціації, фінтех-компанії, а також приватні інвестори. вважати, що в найближчому майбутньому ми зможемо побачити найбільш досконалу на сьогодні правову модель криптовалютного регулювання, що дасть поштовх іншим країнам Азіатського регіону почати подібні ініціативи, але вже на прикладі казахстанського досвіду. має всі шанси виявитися попереду своїх "азіатських побратимів", посівши по праву друге місце після Японії в галузі криптовалютної свободи.

За матеріалами NUR KZ