FATF: крипто-биржи должны будут обмениваться данными клиентов

FATF: крипто-биржи должны будут обмениваться данными клиентов

Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF) - межправительственная организация, созданная в 1989 году для борьбы с отмыванием денег - в пятницу, 21 июня, выпустила набор рекомендованных правил для поставщиков услуг цифровых активов (VASPS) в своих 37 странах-членах. Правила должны вступить в действие в течение 12 месяцев.

Хотя рекомендации FATF сами по себе не являются законами, страны, которые не будут выполнять эти рекомендации, могут быть включены в черный список, что помешает другим странам вести с ними дела.


Рекомендации включают в себя положение о том, что поставщики крипто-услуг должны обмениваться информацией о своих клиентах друг с другом, когда клиент отправляет деньги из одной фирмы в другую.


В частности, VASP должны «получать и хранить требуемую и точную информацию об отправителе и требуемую информацию о получателе, и предоставлять эту информацию учреждениям-бенефициарам, если таковые имеются. Кроме того, страны должны обеспечить, чтобы учреждения-бенефициары получали и хранили требуемую (не обязательно точную) информацию об отправителе и требуемую и точную информацию о бенефициаре».


Другими словами, если клиент Джим отправляет средства с Биржи X владельцу кошелька Y, Биржа X должна отправить идентификационную информацию о Джиме и получателе поставщику кошелька Y.


Согласно решению FATF, информация должна включать:

 * имя отправителя;

 * номер счета отправителя, если такая учетная запись используется для обработки транзакции (например, кошелек VA);

 * физический (географический) адрес отправителя, или национальный идентификационный номер, или идентификационный номер клиента (т. е. не номер транзакции), который идентифицирует отправителя в организации-заказчике, или дату и место рождения;

 * имя получателя;

 * номер счета получателя, если такой счет используется для обработки транзакции (например, кошелек VA)».



Таким образом, принуждение VASP делиться таким большим количеством данных о клиентах было признано почти невозможной задачей, которая может привести к закрытию ряда поставщиков услуг цифровой валюты. Исполнительный директор Chainalysis Джонатан Левин написал в своем письме к FATF:


Цифровые активы предназначены для того, чтобы обеспечить возможность обмена ценностями без необходимости идентифицировать участников транзакции.

Тем не менее, FATF, кажется, уверена в своем решении. Министр финансов США Стивен Мнучин заявил на пленарной сессии FATF в Орландо:


Приняв стандарты и руководящие принципы, согласованные на этой неделе, FATF обеспечит, чтобы поставщики услуг цифровых активов не работали в тени. Это позволит развивающемуся сектору FinTech оставаться на шаг впереди мошеннических режимов и сторонников незаконной деятельности, ищущих возможности для анонимного сбора и перевода средств.

По материалам www.financemagnates.com

Читайте также

6602020-02-07

Комиссар SEC хочет ввести трехлетние «каникулы» для стартапов

Комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Хестер Пирс предлагает план по введению регуляторных каникул для криптовалютных стартапов.

Регуляторы
15352020-03-16

ЦБ России запретит криптовалюты

По словам представителя Банка России, планируемое регулятором криптовалютное законодательство запретит выпуск и оборот цифровых валют в стране.

Банки, Регуляторы

Последние статьи из раздела Регуляторы

Свежее видео на канале

Выбор редакции

299342018-01-30

Bitcoin: пирамида или нет?

С января 2009 года, когда был сгенерирован первый генезиз-блок bitcoin-сети, прошло уже девять лет, но до сих пор всякого рода "эксперты" ломают копья в спорах: являются ли криптовалюты финансовой пирамидой или нет. Быстрый рост доходности bitcoin и прибыли тех, кто раньше стал участником этой системы, пугает схожестью с пирамидами 90-х.

Bitcoin
206802018-04-28

on-chain и off-chain управление: за и против

Чтобы понять важность управления блокчейном и дискуссии вокруг этого вопроса, сначала нужно определить что такое управление блокчейном, его роль и цели. Управление блокчейном в сфере криптовалют состоит из двух пунктов: правил протокола (кода) и экономических стимулов, на которых основана сеть.

Blockchain
165372018-06-25

Поиск серых майнеров в недрах Chrome и Opera

Вы уже знаете как javascript-майнеры попадают на страницы интернет-ресурсов. Теперь попробуем разобраться как же выяснить какая именно из множества открытых вкладок использует Ваши ресурсы для добычи криптовалюты.

Безопасность
148762018-06-08

Принимаем оплату в bitcoin: Часть первая, теоретическая

Интернет полон статей о том, какое прекрасное будущее готовит нам blockchain, как это "стильно, модно и инновационно". Однако информации, как практически воспользоваться всем этим великолепием, крайне мало. Попробуем частично восполнить этот пробел.

Обучение
66532019-07-30

Ethereum 2.0: Меняем майнинг на стейкинг

Запуск Ethereum 2.0 приближается, по словам разработчиков, официальный релиз состоится в 2020 году, Одной из первых функций обновления будет стейкинг - возможность заработать на инвестициях в ETH.

Ethereum
41822019-04-22

Азбука blockchain

Объясняем на пальцах основы технологии блокчейн, чем публичный блокчейн отличается от приватного, а также почему не стоит путать блокчейн с распределенным реестром.

Blockchain, Обучение