Kazakhstan: pasar mata uang kripto berada di bawah radar regulator

Mulai tahun 2018, otoritas Kazakhstan, yang melihat ancaman di pasar mata uang kripto nasional yang masih baru, segera meningkatkan tekanan mereka terhadap lembaga keuangan publik dan swasta yang berhubungan dengan mata uang kripto.

Di Republik Kazakhstan, kerangka peraturan di bidang mata uang kripto saat ini belum ada, meskipun mata uang kripto tidak dilarang secara de jure. Sedangkan tidak berstatus hukum dan bukan merupakan uang fiat maupun elektronik. Tidak diakui sebagai aset atau alat pembayaran yang sah. Oleh karena itu, menurut regulator utama - Bank Nasional Republik Kazakhstan - bank komersial tidak memiliki hak untuk melakukan aktivitas dengan mata uang kripto. Oleh karena itu, penggunaan mata uang kripto sebagai alat pembayaran, mata uang, atau instrumen keuangan bertentangan dengan undang-undang nasional.

Keadaan ini tidak lagi sesuai tidak hanya bagi masyarakat biasa, namun juga bagi para regulator, yang, sejak Maret 2018, mulai khawatir untuk melakukan penyesuaian khusus terhadap hal ini. “Gerakan Brownian”, cukup beralasan percaya bahwa lebih baik terlambat daripada tidak sama sekali untuk memperkenalkan peraturan.

Sejarah "kekhawatiran" di pihak negara dimulai dengan pernyataan resmi Bank Nasional Kazakhstan, yang sepanjang tahun 2017 mencoba memperingatkan warganya agar tidak berinvestasi di ICO yang meragukan, dan kemudian bahkan menyatakan ketakutannya terhadap keamanan tenge mata uang nasional, melarang transaksi pertukaran apa pun ke arah tersebut. “cryptocurrency-fiat-cryptocurrency.”

Kemudian, pada musim semi tahun 2018, sejumlah deputi penting Senat Kazakhstan menyatakan pandangan bahwa “ada kebutuhan mendesak untuk memastikan perlindungan hak milik dan kebebasan warga Kazakhstan saat melakukan transaksi dengan mata uang kripto, serta keamanan ekonomi dan informasi negara tersebut.”

Tetapi titik awal dalam peluncuran kampanye regulasi adalah pidatodi Forum Ekonomi Astana XI oleh Presiden Kazakhstan Nursultan Nazarbayev. Kepala negara menyatakan perlunya memperkenalkan aturan umum untuk semua negara di bidang peredaran mata uang kripto dan adaptasi lebih lanjut dalam sistem keuangan nasional. Untuk itu, Presiden Kazakhstan mengusulkan penggunaan format diskusi pakar G-Global di PBB..

Untuk pertama kalinya, pendapat disuarakan bahwa undang-undang untuk mata uang kripto, serta kemungkinan menciptakan mata uang kripto nasional, pertama-tama akan mengurangi latar belakang negatif di sekitarnya, dan kedua, akan memungkinkan penggunaannya sebagai alat pembayaran alternatif di tingkat negara bagian.

Nursultan Nazarbayev, di forum tersebut, menyatakan bahwa “masyarakat dan, khususnya, perekonomian memerlukan penciptaan sistem keuangan baru. Universal dan nyaman, yang tidak bergantung pada fluktuasi konstan dalam harga emas, minyak, dan sumber daya lainnya yang tidak dapat diakses oleh banyak negara. Bukan fakta bahwa ini akan didasarkan pada Bitcoin (jumlah totalnya dibatasi hingga 21 juta unit), tetapi Kazakhstan tentu tidak akan lepas dari tren ekonomi global baru."

Diputuskan untuk meletakkan landasan peraturan di bidang regulasi mata uang kripto untuk Kazakhstan dengan bantuan Astana International Financial Center (AIFC) yang baru diluncurkan (5 Juli 2018) untuk regulasi jasa keuangan. (Keuangan Internasional Astana). Otoritas, AFSA). AIFC sendiri didasarkan pada prinsip-prinsip hukum Inggris, rezim pajak preferensial, dan pengadilan keuangan yang independen. Hal ini, menurut pihak berwenang, akan memungkinkan menarik investasi besar dari luar negeri ke Astana.

Pada tanggal 25 Mei tahun ini, sebuah permohonan terbuka dipublikasikan di situs web komite AFSA yang mengundang diskusi mengenai usulan amandemen peraturan mengenai regulasi mata uang virtual dan perluasan rezim penempatan swasta. Dokumen ini mengkaji regulasi mata uang kripto secara eksklusif dalam yurisdiksi AFSA.

AFSA dalam dokumennya mengusulkan pengembangan glosarium terpadu tentang definisi dan klasifikasi jenis mata uang virtual, berdasarkan berbagai model bisnis dan fitur fungsinya. Komite mengandalkan definisi yang ditetapkan dalam laporan Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) “Mata Uang Virtual: Definisi Utama dan Potensi Risiko Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Anti Terorisme”, serta undang-undang Amerika Serikat, Filipina, dan Jepang...

Peraturan yang dikembangkan oleh AFSA mengusulkan untuk mengatur aktivitas platform apa pun yang terlibat dalam perdagangan mata uang virtual, sehingga operator mata uang virtual memiliki kesempatan untuk mendapatkan lisensi sesuai dengan persyaratan dan aturan yang ditetapkan oleh AFSA.

Selain itu, penulis dokumen tersebut secara terbuka menyatakan bahwa pelarangan mata uang virtual dapat berdampak negatif pada laju pemberantasan terorisme dan pencucian uang, karena hal ini dapat mendorong mata uang virtual ke dalam ekonomi bayangan, di mana mereka akan terus beroperasi tanpanya. pengawasan yang tepat oleh otoritas pengatur dan penegak hukum. RUU yang diusulkan juga mencakup pengenalan sistem komprehensif baru untuk memberi tahu Komite Pengawasan Keuangan Kementerian Keuangan Republik Kazakhstan tentang transaksi mencurigakan, yang akan mencakup prosedur untuk mengidentifikasi klien, memantau transaksi, dan menentukan asal mata uang digital.

Direncanakan bahwa lingkungan peraturan independen akan didasarkan pada prinsip-prinsip hukum Inggris, memberikan kemungkinan pendekatan yang fleksibel terhadap pembentukan kondisi khusus untuk proyek-proyek baru, yang nantinya akan menjadi dasar peraturan umum.

Dalam dengar pendapat publik yang dimulai kemudian, hingga tanggal 25 Juni, lembaga keuangan, bank lapis kedua, firma hukum, asosiasi profesional, perusahaan fintech, serta investor swasta dan pihak berkepentingan lainnya harus mengambil bagian.

Dapat diasumsikan bahwa dalam waktu dekat kita akan dapat melihat model hukum regulasi mata uang kripto yang paling maju hingga saat ini, yang akan memberikan dorongan kepada negara-negara lain di kawasan Asia untuk memulai inisiatif serupa, tetapi dengan menggunakan contoh pengalaman Kazakh.

Karena fakta bahwa di Kazakhstan bisnis dilakukan lebih fleksibel dan lebih sederhana dibandingkan di Rusia, Amerika Serikat dan banyak negara lainnya; Republik Kazakhstan-lah yang memiliki setiap peluang untuk mengungguli “saudara-saudaranya di Asia”, yang berhak menempati posisi kedua setelah Jepang dalam bidang kebebasan mata uang kripto.

Berdasarkan materi dari NUR KZ