Socio de Coinbase sospechoso de utilizar activos de clientes

El socio de Coinbase en el proyecto Coinbase Custody, un corredor independiente de compensación electrónica de transacciones, fue descubierto utilizando fondos que le habían confiado sus clientes para sus propios intereses.

Coinbase, el mercado líder de criptomonedas de EE. UU., comenzó un viaje serio para obtener el estatus de corredor-distribuidor en abril y presentó una solicitud ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) para registrarse como una firma de corretaje autorizada. 

Sin embargo, el 2 de julio, la plataforma de criptomonedas lanzó oficialmente el servicio Coinbase Custody. Una semana antes, el intercambio recibió su primer depósito de prueba y ahora está listo para el pleno funcionamiento del servicio de custodia. Coinbase pudo llevar a cabo actividades de custodia y lanzar un nuevo proyecto sin obtener una licencia de corretaje con la ayuda de Electronic Transaction Clearing (ETC), que ya actúa como custodio institucional y hasta hace poco contaba con el apoyo total de la SEC. Sin embargo, ahora se está investigando a ETC por utilizar ilegalmente fondos de clientes en custodia para garantizar sus propias transacciones financieras por un total de más de 25 millones de dólares.

Por lo tanto, según la SEC, Electronic Transaction Clearing utilizó fondos de clientes para cubrir obligaciones de deuda en su préstamo y proporcionarlos como garantía personal. Este mal uso de los activos de los clientes se repitió varias veces durante 2015.

Oficialmente, la empresa no comenta sobre la situación que amenaza no sólo su reputación, sino también la reputación de sus socios. Coinbase Custody se creó para el almacenamiento conveniente de criptomonedas por parte de inversores institucionales y aún se desconoce cómo reaccionarán los clientes potenciales a los procedimientos de la SEC. Aunque la compensación de transacciones electrónicas no causó ningún daño directo a los clientes y todos los fondos de los inversores estaban intactos, la SEC considera que tales acciones son una violación de los derechos de los clientes y la compañía pagó una multa de $80,000 por poner en riesgo los activos de los clientes.

Una fuente no identificada le dijo a CCN que la supuesta violación de ETC ocurrió bajo la administración anterior y señaló que tales violaciones menores siempre están presentes en la industria financiera fuertemente regulada. Grandes empresas como JPMorgan han pagado millones de dólares en multas sin experimentar una caída significativa en la demanda de sus productos financieros tradicionales.