Todas las plataformas de criptomonedas del país deben cumplir cinco nuevos criterios establecidos por la Agencia de Servicios Financieros (FSA). Estas reglas se aplican tanto a los participantes existentes en el mercado como a los recién llegados que acaban de presentar solicitudes.
Las nuevas reglas tienen como objetivo mejorar el mercado, proteger a los inversores y prevenir el lavado de dinero. Con este fin, la FSA ha lanzado un nuevo programa de cinco puntos que ayudará a regular eficazmente el mercado de las criptomonedas, así como a prevenir nuevos ataques a plataformas criptográficas, como Coincheck en enero de este año.
Nuevas reglas
1. Gestión del sistema
Los intercambios de criptomonedas solo pueden almacenar moneda en computadoras aisladas de Internet; Está prohibido almacenar fondos en billeteras en línea. También se está introduciendo la autenticación de dos factores (2-FA) para las transferencias de moneda.
2. Prevención del lavado de dinero
Los intercambios deben cumplir con los protocolos de identificación de usuarios para grandes transacciones de criptoactivos e implementar procedimientos de seguridad KYC (conozca a su cliente).
3. Gestión de los activos de los clientes
Las bolsas deben gestionar los activos de los clientes por separado de los fondos cotizados en bolsa. Las plataformas comerciales deben cumplir con un conjunto de reglas y regulaciones que les prohíben utilizar el dinero de los clientes para transacciones de cambio. Se están introduciendo controles diarios obligatorios de los saldos de las cuentas de cada cliente y controles de la cuenta corriente varias veces al día para identificar y prevenir transacciones ilegales.
4. Restricciones de cotización
Se está introduciendo una restricción en la cotización de intercambios. Una criptomoneda que tenga un alto nivel de anonimato hace posible su uso para el lavado de dinero y estará prohibida. La FSA ya tiene una lista negra de monedas "demasiado privadas".
5. Procedimientos internos
Las plataformas criptográficas deben distribuir claramente las funciones de gestión. Las funciones de desarrollo del sistema estarán separadas de la función de gestión de activos para que nadie que administre los activos pueda manipular el sistema. Se requiere la misma separación clara entre los accionistas y la gestión de la bolsa. Este requisito es bastante estándar en el mundo financiero.
El seguimiento mediante el nuevo sistema de cinco puntos de la FSA permitirá una evaluación detallada del riesgo y las posibles consecuencias negativas.. El registro de plataformas de criptomonedas implica pasar por varias etapas. La primera etapa es la revisión de todos los documentos para verificar el cumplimiento de los requisitos primarios, la segunda es una inspección directa por parte de los inspectores de cambio, que incluye el estudio de todos los matices del trabajo, incluido el personal y las operaciones del sistema.
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