Регулятивные требования KYC & AML в сфере криптовалютных отношений

Что выбрать при проведении криптовалютных транзакций: анонимность или безопасность? Зачем пользователям криптовалют верификация и так ли это страшно на самом деле? Попробуем сегодня кратко разобраться в этом вопросе, а также описать некоторые нюансы и аспекты, с которыми, очевидно, сталкивались и будут сталкиваться посетители крипто-площадок.

 Что же это за страшные слова  KYC & AML и с чем они связаны ? 

Во-первых, эта аббревиатура от уже устойчивых в зарубежном праве словосочетаний "Know Your Customer" (знай своего клиента) и "Anti-Money Laundering" (противодействие отмыванию средств). 

Во-вторых, сокращенное их употребление является общепринятым и встречается везде, где есть законодательные ограничения (либо требования), связанные с государственным контролем в отношении хозяйствующих субъектов.То есть там, где есть юридические взаимоотношения, своего рода цепочки "клиент-фирма-государство". 

Чаще всего это может встречаться в рамках лицензионных требований, выставленных лицензиаром к такому предприятию при получении, например, финансовой или гемблинговой лицензии, когда в обороте не только электронные, но и фиатные деньги.

Следуя новым тенденциям в этой сфере, на рынке криптовалют даже появилась новая монета под названием AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin, апдейт AtenCoin), разработанная с учетом политик KYC & AML и требований «Патриотического акта» (США), а также выпущенная с одобрения организации "NAC Foundation", члена "ABA" - Американской Межбанковской Ассоциации. 

Разработчики Dash подхватили эстафету и решили в партнерстве с блокчейн-платформой Coinfirm (Великобритания) создать отдельное коммерческое решение, рассчитанное для финансового сектора, которое будет максимально приближено к условиям KYC & AML и станет учитывать особенности национального законодательства максимального количества юрисдикций.

Что все это значит и почему, казалось бы, в децентрализованных валютах появляются новые, несвойственные им функциональные возможности ? Ответ напрашивается сам собой. Это, прежде всего, возросший спрос на мгновенный in-out криптовалюты в связке с фиатными деньгами. Речь идет как о наличной, так и о безналичной форме, в том числе с использованием таких наиболее популярных платежных инструментов, как Visa и MasterCard, SWIFT - платежей и тд.

Если раньше пользователи в основной своей массе терпели неудобства во благо анонимности, обращаясь в крайнем случае к обменным пунктам для вывода криптовалюты в реальные деньги, то уже в теперешних реалиях, когда скорость транзакций и оперативность кеш-аута ставится во главу угла, огромное количество пользователей своей активностью подтвердили необходимость введения финансовых новаций, хоть и в ущерб анонимности, но в пользу собственной безопасности. 

Как бы не было банально, но в случае верификации личности и прохождения всех процедур KYC & AML, злоумышленник уже не сможет так легко украсть ваши кровно заработанные "монеты", упираясь при проведении транзакций на крупные суммы как минимум - в лимиты, а как максимум - в требования дополнительной повторной верификации. Причем отдельной строкой следует отметить установление некоторыми онлайн-кошельками после пройденной верификации своих клиентов (иногда в обязательном порядке, а иногда в качестве отдельной меры безопасности) так называемой 2F-авториазции.

Что предпочесть:  анонимность или же безопасность - личный выбор каждого. Во всяком случае, при выборе онлайн-кошельков и обменных сервисов. А вот что касается крипто-бирж, все чаще и чаще нам, увы, не оставляют выбора, загоняя в прокрустово ложе KYC & AML. Таковы реалии и новые правила игры на поле юрисдикций Евросоюза и США, которые все больше и больше ужесточают требования к своим гражданам и юридическим лицам.

Вопросу верификации и дополнительных мер безопасности мы планируем посвятить еще одну статью.


Читайте также

13242018-01-16

Форки, хардфорки, альткоины... Не перепутайте!

Все больше людей погружается в мир криптовалюты. Мир достаточный сложный для понимания без технической подготовки и знания специфических терминов. Чтобы оценивать ситуацию на рынке, правильно распорядиться инвестициями, ориентироваться в потоке новостей и рейтингов криптовалют, сегодня знакомимся с термином fork.

Обучение
2722018-10-07

Сколько можно заработать на трейдинге начинающему инвестору. Часть 26. Трейдинг (продолжение)

Мы продолжаем серию публикаций о трейдинге, чтобы на практике разобраться, сколько может заработать начинающий инвестор, используя только прогнозы, опубликованные на нашем сайте. Чтобы понять, насколько они полезны, мы решили провести эксперимент и смоделировать ситуацию, при которой человек, знающий о трейдинге только то, что нужно «купить дешевле и продать дороже», пытается в свободное от работы время получить дополнительный заработок, вложив часть своих средств в торговлю криптовалютой.

Обучение

Последние статьи из раздела Обучение

Свежее видео на канале

Выбор редакции

136922017-12-10

Bitcoin: пирамида или нет?

С января 2009 года, когда был сгенерирован первый генезиз-блок bitcoin-сети, прошло уже девять лет, но до сих пор всякого рода "эксперты" ломают копья в спорах: являются ли криптовалюты финансовой пирамидой или нет. Быстрый рост доходности bitcoin и прибыли тех, кто раньше стал участником этой системы, пугает схожестью с пирамидами 90-х.

Bitcoin
105652018-04-28

on-chain и off-chain управление: за и против

Чтобы понять важность управления блокчейном и дискуссии вокруг этого вопроса, сначала нужно определить что такое управление блокчейном, его роль и цели. Управление блокчейном в сфере криптовалют состоит из двух пунктов: правил протокола (кода) и экономических стимулов, на которых основана сеть.

Blockchain
70142018-07-28

Грузинская криптокухня. Выбираем блюда

Ни для кого не секрет тот факт, что Грузия является одной из самых лояльных стран постоветского пространства, где не только уютно, но и выгодно вести бизнес. Это стало возможным буквально за последние 10 лет благодаря колоссальным реформаторским усилиям сменявших друг друга руководителей страны, каждый из которых стремился сделать её лучше и богаче. Как именно обстоят дела здесь с криптовалютным бизнесом попытаемся разобраться в нашем сегодняшнем материале.

Право, Майнинг, Регуляторы
56252018-06-24

Поиск серых майнеров в недрах Chrome и Opera

Вы уже знаете как javascript-майнеры попадают на страницы интернет-ресурсов. Теперь попробуем разобраться как же выяснить какая именно из множества открытых вкладок использует Ваши ресурсы для добычи криптовалюты.

Безопасность
33002018-09-12

Три быка, которые могут спасти крипторынок

Несмотря на упадок криптовалютного рынка, долгожданное участие институциональных инвесторов в сделках с цифровыми активами уже не за горами. Такие известные фирмы, как Coinbase, Nasdaq и Bakkt уже вошли в мейнстрим, осталось только подождать, пока это сделает весь рынок цифровых активов.

Мнение
31512018-06-08

Принимаем оплату в bitcoin: Часть первая, теоретическая

Интернет полон статей о том, какое прекрасное будущее готовит нам blockchain, как это "стильно, модно и инновационно". Однако информации, как практически воспользоваться всем этим великолепием, крайне мало. Попробуем частично восполнить этот пробел.

Обучение