¿Qué elegir al realizar transacciones con criptomonedas: anonimato o seguridad? ¿Por qué los usuarios de criptomonedas necesitan verificación? ¿Es realmente tan aterrador? Hoy intentaremos comprender brevemente este problema y también describir algunos de los matices y aspectos que los visitantes de los sitios de cifrado obviamente han encontrado y seguirán encontrando.
¿Cuáles son estas aterradoras palabras KYC y AML y con qué están asociadas?
En primer lugar, esta abreviatura proviene de las frases “Conozca a su Cliente” y “Anti-Lavado de Dinero” que ya están establecidas en la legislación extranjera.
En segundo lugar, su uso abreviado es generalmente aceptado y se encuentra siempre que existen restricciones (o requisitos) legislativos relacionados con el control estatal sobre entidades comerciales. Es decir, donde existen relaciones jurídicas, una especie de cadena “cliente-empresa-Estado”.
En la mayoría de los casos, esto puede ocurrir como parte de los requisitos de licencia impuestos por el licenciante a dicha empresa al recibir, por ejemplo, una licencia financiera o de juego, cuando no solo hay dinero electrónico, sino también dinero fiduciario en circulación.
Siguiendo las nuevas tendencias en esta área, una nueva moneda llamada AML Bitcoin (Anti-Money Laundering Bitcoin, actualización de AtenCoin), desarrollada teniendo en cuenta las políticas KYC, incluso ha aparecido en el mercado de criptomonedas & AML y los requisitos de la Patriot Act (EE.UU.), y también emitida con la aprobación de la Fundación NAC, miembro de la ABA - American Interbank Association.
Los desarrolladores de Dash tomaron el relevo y decidieron, en asociación con la plataforma blockchain Coinfirm (Reino Unido), crear una solución comercial separada diseñada para el sector financiero, que será lo más cercana posible a las condiciones de KYC y AML y tendrá en cuenta las peculiaridades de la legislación nacional del número máximo de jurisdicciones.
¿Qué significa todo esto y por qué, al parecer, aparecen funciones nuevas e inusuales en las monedas descentralizadas? La respuesta se sugiere por sí sola. Se trata, en primer lugar, de la mayor demanda de criptomonedas instantáneas de entrada y salida junto con dinero fiduciario. Estamos hablando de formas tanto en efectivo como no en efectivo, incluido el uso de los instrumentos de pago más populares como Visa y MasterCard, pagos SWIFT, etc...
Si antes la mayoría de los usuarios sufrían inconvenientes en aras del anonimato, recurriendo como último recurso a las casas de cambio para retirar criptomonedas en dinero real, entonces en la realidad actual, cuando la velocidad de las transacciones y la eficiencia del retiro de efectivo se ponen en primer plano, un gran número de usuarios, a través de su actividad, confirmaron la necesidad de introducir innovaciones financieras, aunque en detrimento del anonimato, pero a favor de su propia seguridad.
No importa cuán trivial pueda ser, si verifica su identidad y sigue todos los procedimientos KYC y AML, un atacante ya no podrá robar sus “monedas” ganadas con tanto esfuerzo tan fácilmente, encontrándose al menos con límites al realizar transacciones por grandes cantidades y, como máximo, con requisitos de nueva verificación adicional. Además, cabe destacar que algunas carteras online, tras la verificación de sus clientes (a veces obligatoria y a veces como medida de seguridad independiente), establecen la llamada autorización 2F.
Cuál preferir: el anonimato o la seguridad es una elección personal de cada uno. En cualquier caso, a la hora de elegir carteras online y servicios de cambio. Pero en cuanto a los intercambios de cifrado, desafortunadamente, cada vez más a menudo no nos queda otra opción, lo que lleva a KYC y AML al lecho de Procusto. Estas son las realidades y las nuevas reglas del juego en las jurisdicciones de la Unión Europea y Estados Unidos, que cada vez endurecen más los requisitos para sus ciudadanos y personas jurídicas.
Tenemos previsto dedicar otro artículo al tema de la verificación y las medidas de seguridad adicionales.
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