Todo sobre la estrategia “Comprar y Mantener” en el mercado de las criptomonedas

En nuestra revisión tocaremos las características generales de este tipo de inversión. Le asesoraremos sobre cómo elegir el monto correcto de inversión y cuándo puede esperar obtener ganancias.

La estrategia Comprar y Mantener se utiliza desde hace mucho tiempo en el mercado de valores para invertir a largo plazo en acciones de corporaciones internacionales prometedoras. 

La estrategia ganó popularidad en el mercado de las criptomonedas cuando los comerciantes vieron una tendencia de demanda constante de criptomonedas y, como resultado, un aumento constante en el precio. Si antes se podían pedir dos pizzas por diez mil bitcoins, el tipo de cambio actual permite comprar una bonita casa con un yate y un coche por su precio.

Esta tendencia hacia el aumento del valor de la criptomoneda ha atraído a un gran número de partidarios de la estrategia "Comprar y Mantener" al mercado de las criptomonedas. Pero a pesar de sus evidentes ventajas, también tiene desventajas. 

Echemos un vistazo más de cerca a esta estrategia.

Su significado es elegir un activo que, con un grado razonable de probabilidad, en el futuro tendrá un valor muchas veces mayor que el actual. Compre este activo y, a pesar de las fluctuaciones de precio a corto plazo, consérvelo durante un período de tiempo predeterminado. 

Como resultado, si el cálculo resulta correcto, entonces podrá obtener el beneficio planificado; de lo contrario, la inversión podría perder completamente su valor. 

Convencionalmente, la estrategia “Comprar y Mantener” se puede dividir en tres etapas:

- La primera etapa incluye la recopilación y análisis de información.

- La segunda etapa es la compra del activo seleccionado y su almacenamiento.

- La tercera etapa es el seguimiento periódico y la obtención de resultados.

La primera etapa es la más compleja y responsable. Aquí es necesario decidir la elección del activo cuyas inversiones traerán beneficios en el futuro. Es necesario calcular correctamente el período de inversión.

Cálculo del período de inversión.

En bolsa, las inversiones a largo plazo suelen tener plazos de 10 a 15 años. En el mercado de las criptomonedas en rápido desarrollo, los períodos de inversión a largo plazo oscilan entre 2 y 3 años. Es posible que durante un período de estancamiento del mercado, este período aumente a cinco años. En muchos sentidos, la elección de la fecha límite dependerá de las características específicas de las tareas que el proyecto para el cual se eligió el criptoactivo está diseñado para resolver. 

Selección de un activo para invertir.

El siguiente paso del análisis es un estudio detallado del objeto de inversión... Aquí se llama la atención sobre los objetivos del proyecto. Es necesario responder a las siguientes preguntas:

- ¿será útil el proyecto en el futuro?

- qué tan relevante es la solución a las tareas planteadas ahora y lo será en el futuro;

- se ha logrado éxito en la resolución de problemas similares antes.

Utilizando el análisis fundamental, se toma una decisión sobre la idoneidad del proyecto para la inversión. El análisis fundamental es el proceso de predecir el valor futuro de un activo basándose en información financiera, económica y noticiosa. 

El análisis fundamental se basa en los siguientes principios:

- el movimiento de precios en el mercado se produce bajo la influencia de ciertos factores;

- un conjunto de factores compensa o mejora el impacto total en el precio;

- teniendo en cuenta la influencia de todos los factores y un análisis correcto puede, con suficiente probabilidad, dar un pronóstico del movimiento de precios.

En el mercado Forex, los eventos fundamentales que afectan el tipo de cambio de las monedas fiduciarias son la publicación de indicadores económicos. desarrollo del estado, discursos de jefes de gobierno y bancos nacionales con informes sobre la futura política monetaria. 

Con las criptomonedas todo es mucho más complicado: por un lado, las criptomonedas están descentralizadas y no dependen de las economías de los estados. Por otro lado, los reguladores gubernamentales están tratando de tomar el control de las actividades relacionadas con la circulación de criptomonedas, y este hecho afecta significativamente su valor. 

En segundo lugar, el análisis de las startups a menudo no nos permite decir sin ambigüedades si el equipo podrá implementar su proyecto y lograr el éxito. Durante un largo período de tiempo, es muy difícil tener en cuenta todos los factores que influirán en el criptoactivo. 

Sin embargo, hay buenas noticias. No es necesario tener en cuenta todos los factores, ya que algunos de ellos afectarán el precio sólo a corto plazo y serán compensados ​​gradualmente por la influencia de otros factores. A largo plazo, es importante tener en cuenta sólo los factores clave (idea de creación, equipo de desarrollo, grado de confianza de los inversores), de los que dependerá el logro del objetivo fijado de todo el proyecto.

Después del análisis, debemos elegir un criptoactivo prometedor con un período de inversión aceptable para nosotros y pasar a la siguiente etapa...

La segunda etapa es la compra del activo seleccionado y su retención. En esta etapa, es necesario calcular correctamente el monto de la inversión. No debería ser muy pequeño. El límite inferior se elige de forma que el beneficio esperado en el futuro sea tangible. Puede invertir $100 y convertirse en millonario, pero este evento es menos probable que invertir $500 y obtener $10,000.

El nivel superior de inversión debe limitarse a la cantidad de fondos que no son críticos para su presupuesto, si como resultado de factores desfavorables se perderán por completo.

La tercera etapaes el monitoreo periódico de sus fondos. Durante el proceso de verificación, es necesario observar cómo se está implementando el proyecto, en qué etapa de desarrollo se encuentra. ¿Cuál es la dinámica general de precios, cuál es la tendencia en el mercado?   

Basta con realizar el control dos veces al mes. Puede controlarlo más a menudo, pero al mismo tiempo adherirse estrictamente a la estrategia elegida.

Durante el siguiente análisis, puede que sea necesario tomar una decisión sobre la conveniencia de mantener este activo. Esta decisión se puede tomar cuando cesa el soporte de la red o el equipo que trabaja en el proyecto se desintegra.

El evento final de la tercera etapa es un análisis del resultado al final del período de inversión. Si se recibe el beneficio esperado, se puede retirar. Pero si no se logra el resultado deseado y la dinámica positiva recién comienza y se espera que continúe en el futuro, entonces tal vez el período de inversión se haya elegido incorrectamente. En este caso, vale la pena permitir que las ganancias crezcan y prolongar el período de inversión, teniendo en cuenta los análisis repetidos.

Hay suficientes proyectos en el mercado de las criptomonedas en los que el uso de la estrategia "Comprar y Mantener" le permite lograr el éxito y obtener una ganancia significativa. La ventaja de esta estrategia es la relativa facilidad de implementación y la ausencia de costos de mantenimiento constantes.

Las desventajas incluyen la dificultad de realizar análisis en la primera etapa de la inversión y la elección de un criptoactivo.

Si es problemático realizar un análisis exhaustivo usted mismo, entonces puede confiar en la opinión de un experto autorizado. Entonces, otra desventaja de este método es el riesgo de depreciación total de las inversiones...

Como alternativa a la estrategia descrita de "Comprar y Mantener", existe una estrategia de "Inversión de cartera". La característica principal de las "Inversiones de cartera" es la capacidad de seleccionar varios objetivos para los fondos de inversión. Esto puede ser la capitalización de ganancias o la preservación de los activos de la depreciación o la cobertura de riesgos de inversión.