Все про стратегію Buy and Hold на криптовалютному ринку

У нашому огляді ми торкнемося загальних особливостей цього виду інвестування. Порадимо як правильно вибрати обсяг інвестицій і коли можна розраховувати на отримання прибутку

Стратегія Buy and Hold давно використовувалася на фондовому ринку при довгостроковому інвестуванні в акції перспективних міжнародних корпорацій. 

На криптовалютному ринку стратегія завоювала популярність, коли трейдери побачили тенденцію у постійному попиті на криптовалюту, і як наслідок – постійне зростання курсу. Якщо раніше за десять тисяч біткоїнів можна було замовити собі дві піци, то сьогоднішній курс дозволяє за їхню вартість підібрати непоганий будинок з яхтою та автомобілем. Але незважаючи на її очевидні переваги, вона має недоліки. 

Давайте докладніше розглянемо цю стратегію. 

Її сенс полягає в тому, щоб вибрати актив, який з достатнім ступенем ймовірності, в майбутньому буде мати вартість, що багато разів перевищує поточну. Придбати цей актив, і незважаючи на короткострокові коливання ціни, утримувати актив протягом заздалегідь обумовленого періоду часу. 

У результаті, якщо розрахунок виявиться вірним, то можна отримати запланований прибуток, інакше інвестиція може повністю втратити свою вартість. 

Умовно стратегію «Buy and Hold» можна розбити на три етапи:

- Перший етап включає збирання та аналіз інформації.

- Другий етап - це купівля обраного активу та зберігання.

- Третій етап - періодичний контроль та отримання результату.

Розрахунок терміну інвестицій.

На фондовій біржі довгострокові інвестиції зазвичай мають терміни від 10 до 15 років. На крипторинці, що швидко розвивається, терміни довгострокових інвестицій знаходяться в діапазоні від 2 до 3 років. Не виключено, що в період стагнації ринку цей термін може збільшитися до п'яти років. Багато в чому вибір терміну залежатиме від специфіки завдань, покликаних вирішувати проект, у забезпеченні якого було обрано криптоактив. 

Вибір активу для інвестицій.

Наступний крок аналізу полягає у детальному вивченні об'єкта інвестування.. Тут звертається увага на цілі проекту. Необхідно відповісти на такі питання:

- чи буде корисний проект у майбутньому;

- наскільки вирішення поставлених завдань актуально зараз і буде надалі;

- чи досягався успіх у вирішенні подібних завдань раніше.

Використовуючи фундаментальний аналіз приймається рішення про придатність проекту. Фундаментальний аналіз - це процес прогнозування майбутньої вартості активу, на основі фінансово-економічної та новинної інформації. 

Фундаментальний аналіз базується на наступних принципах:

- рух цін на ринку відбувається під дією певних факторів;

- сукупність факторів компенсують або посилюють сумарний вплив на ціну;

- облік впливу всіх факторів і правильний аналіз може, з достатньою ймовірністю, . фундаментальними подіями, що впливають на курс фіатних валют, є публікації показників економічного розвитку держави, виступи глав урядів та національних банків з доповідями щодо подальшої кредитно-грошової політики. 

З криптовалютами все набагато складніше: з одного боку, криптовалюти децентралізовані та не залежать від економіки держав. З іншого боку - державні регулятори намагаються взяти під контроль діяльність, пов'язану з обігом криптовалюти, і цей факт суттєво впливає на її вартість. 

По-друге, аналіз стартапів часто не дозволяє однозначно сказати, чи зможе команда реалізувати свій проект і досягти успіху. На тривалому проміжку часу дуже важко врахувати всі фактори, які впливатимуть на криптоактив. 

Проте є й хороші новини. Усі фактори враховувати необов'язково, оскільки деякі з них впливатимуть на ціну тільки в короткостроковому періоді і поступово компенсуватимуться впливом інших факторів. У довгостроковій перспективі важливо враховувати тільки ключові фактори (ідея створення, команда розробників, ступінь довіри інвесторів), від яких залежатиме досягнення поставленої мети всього проекту...

Другий етап - це придбання вибраного активу та утримання. На цьому етапі потрібно правильно розрахувати суму інвестицій. Вона не має бути дуже маленькою. Нижній кордон вибирається такий, щоб передбачуваний прибуток у майбутньому був відчутним. Можна вкласти 100 доларів США і стати мільйонером, але ця подія менш ймовірна, ніж вклавши 500 доларів - отримати 10 000.00 USD. втрачено.

Третій етап - це періодичний контроль своїх коштів. У процесі перевірки слід дивитися як іде реалізація проекту, якому етапі розвитку він перебуває. Яка загальна динаміка ціни, який тренд над ринком.   

Проводити контроль достатньо двічі на місяць. Можна контролювати і частіше, але при цьому чітко дотримуватися обраної стратегії.

У ході чергового аналізу може виникнути необхідність ухвалити рішення щодо подальшої доцільності утримання активу. Таке рішення можна ухвалити під час припинення підтримки мережі або розпаду команди, яка працює над проектом.

Підсумковою подією третього етапу є аналіз результату наприкінці терміну інвестиції. Якщо очікуваний прибуток отримано, його можна вивести. Але якщо бажаного результату не досягнуто, а позитивна динаміка тільки почалася і імовірно продовжуватиметься надалі, то, можливо, термін інвестицій був обраний неправильно. У цьому випадку варто дозволити зростати прибутки та пролонгувати термін інвестицій з урахуванням повторного проведеного аналізу.

На криптовалютному ринку достатньо проектів, у яких застосування стратегії «Buy and Hold» дозволяє досягти успіху та отримати суттєвий прибуток. Перевагою даної стратегії є відносна простота реалізації та відсутність постійних витрат на супровід. До недоліків можна віднести складність проведення аналізу на першому етапі інвестиції та вибір криптоактиву. Якщо самому провести ретельний аналіз проблематично, то можна довіритися думці авторитетного експерта. Тоді ще одним недоліком цього методу можна назвати ризик повного знецінення капіталовкладень..

Як альтернатива описаній стратегії «Buy and Hold» існує стратегія «Портфельних інвестицій». Головною особливістю "Портфельних інвестицій" є можливість вибрати кілька цілей для вкладення коштів. Це може бути як капіталізація прибутку, так і збереження активів від знецінення або хеджування інвестиційних ризиків.