Esquemas de fraude clásicos en el mundo criptográfico

Cada día aparecen nuevos esquemas de fraude, diseñados para ciudadanos ingenuos. En su mayor parte, todas las estafas y fraudes criptográficos se pueden dividir condicionalmente en varias categorías.

Entonces, los esquemas de fraude en detalle.

Pirámides y esquemas Ponzi

Pirámide financiera o criptoburbuja, durante la existencia de Bitcoin sólo los perezosos no la llamaban. Hoy, sin embargo, no hay duda de que la criptomoneda ha llegado en serio y desde hace mucho tiempo, pero el modelo Ponzi permanece en el arsenal de los estafadores. Funciona según el principio de atraer nuevos suscriptores que paguen por las inversiones de los anteriores y prometan grandes ganancias por apuestas y depósitos. La pirámide se desmorona cuando no hay suficientes nuevos clientes y fondos para los pagos.

Estafas de ICO, autoridades de atracción

ICO, crowdsale, startup, venta inicial de monedas... El proceso de recaudación de fondos para el desarrollo de una idea particular se llama como sea. Las impresionantes cantidades de ICO exitosas inspiran a los estafadores y las startups falsas se multiplican como hongos después de la lluvia y desaparecen instantáneamente después de cobrar dinero de ciudadanos crédulos. Un mercado multimillonario y la falta de supervisión gubernamental facilitan radicalmente la tarea de extorsionar fondos para proyectos inexistentes.

Una de las formas favoritas de atraer audiencia es utilizar un nombre popular en la promoción de un proyecto y en la publicidad. Los ciberestafadores suelen utilizar nombres conocidos y esconderse detrás de marcas y servicios populares. 

Enlaces y sitios de phishing

Parecería que los usuarios deberían haber aprendido hace mucho tiempo lecciones de seguridad y comprobado los enlaces que siguen, pero ¡ay! 

Constantemente aparecen mensajes sobre otros ataques de phishing, sitios falsos y espejo. La esencia de la estafa de los piratas informáticos es simple: al hacer clic en un enlace aparentemente familiar, el software malicioso redirige a los usuarios a un sitio web falso. Además, estos sitios, por regla general, se distinguen por su sorprendente similitud con el original. Al realizar transacciones en dicho sitio, el usuario envía los ahorros que tanto le costó ganar a las billeteras de los estafadores de criptomonedas. Precisamente este año se crearon “espejos” de este tipo para Telegram, la cuenta de Twitter de Pavel Durov y otras empresas conocidas.

Bolsas y oficinas de cambio falsas

Hoy recursos web falsos se distinguen por su ejecución profesional, una gran cantidad de críticas positivas e incluso su propio sistema de gestión de contenidos CMS. Los estafadores dedican mucho esfuerzo a la organización y atraen a muchos usuarios, especialmente ofreciendo bajas comisiones y tipos de cambio de criptomonedas favorables. Las carteras o direcciones IP indicadas en estos sitios suelen pertenecer a estafadores y están registradas bajo dummies. Después de cobrar los fondos de los usuarios, el falso intercambiador de criptomonedas en línea cierra y abre un nuevo recurso tomando el relevo.

Falso billeteras

billeteras criptográficas son anónimas hoy en día y ofrecen un enorme campo de actividad para estafadores. Crear un análogo de una billetera oficial no es difícil para un hacker. El esquema consiste en vender al usuario tokens que no existen o algo así bajo la apariencia de una criptomoneda, pero incluso hoy en día hay víctimas de estafadores a quienes les vendieron monedas de recuerdo bajo la apariencia de Bitcoin, o ofertas tentadoras en recursos web con "precios favorables" que incitaron a los usuarios a transferir fondos a la billetera o tarjeta falsa propuesta, finalmente se quedaron sin criptomonedas y sin. fondos.