Казахстан: рынок криптовалют оказался под прицелом регуляторов

Начиная с 2018 года власти Казахстана, увидев угрозу в пока еще зарождающемся национальном криптовалютном рынке, тотчас активизировали свое давление на государственные и частные финансовые институты, находящиеся на стыке с криптовалютами.

В Республике Казахстан нормативно-правовая база в сфере криптовалют, на сегодняшний день, как таковая отсутствует, хотя криптовалюта де-юре и не запрещена. Между тем, у нее нет правового статуса, и она не относится ни к фиатным, ни к электронным деньгам. Не признана активом, а также законным платежным средством. Таким образом, по мнению главного регулятора - Национального банка республики Казахстан - коммерческие банки не вправе осуществлять деятельность с криптовалютами. Соответственно, использование криптовалют в качестве средства платежа, валюты, либо финансового инструмента противоречит национальному законодательству.

Такое положение вещей перестало устраивать не только обычных граждан, но и самих регуляторов, которые с марта 2018 года озаботились внесением особых корректив в это "броуновское движение", вполне обоснованно полагая, что внедрить регуляцию лучше поздно, чем никогда.

История такой "озабоченности" со стороны государства берет свое начало с официальных заявлений Национального Банка Казахстана, который на протяжении всего 2017 года пытался предостеречь своих граждан от инвестирования в сомнительные ICO, а позже и вовсе высказал свои опасения за безопасность национальной валюты тенге, запретив какие-либо обменные операции в направлении "криптовалюта-фиат-криптовалюта".

Затем, весной 2018 года ряд знаковых депутатов сената Казахстана высказали точку зрения, что мол "назрела необходимость обеспечения защиты имущественных прав и свобод казахстанцев при совершении сделок с криптовалютой, а также экономической и информационной безопасности страны".

Но отправной точкой в вопросе старта регуляторной кампании стало выступление на XI Астанинском экономическом форуме президента Казахстана Нурсултана Назарбаева. Глава государства заявил о необходимости введения общих правил для всех стран в сфере оборота криптовалют и их дальнейшей адаптации в национальных финансовых системах. Для этого президент Казахстана предложил использовать формат экспертной дискуссии G-Global на базе ООН.

Впервые было озвучено мнение, что законодательство для криптовалют, а также возможность создания национальной криптовалюты позволит, в первую очередь, снизить негативный фон вокруг них, а во-вторых, даст возможность использовать их как альтернативное платежное средство на государственном уровне.

Нурсултан Назарбаев, на форуме заявил, что "обществу и, в частности, экономике необходимо создание новой финансовой системы. Универсальной и удобной, которая не зависит от постоянных колебаний курсов золота, нефти и прочих ресурсов, являющихся недоступными для многих стран. Не факт, что в ее основе ляжет именно Bitcoin (общее их число ограничено 21 миллионом единиц), но РК точно не останется в стороне от новых мировых экономических тенденций".

Нормативно-правовой фундамент в сфере криптовалютного регулирования для Казахстана было решено закладывать с помощью недавно запущенного (5 июля 2018 года) государством Международного Финансового Центра Астаны (МФЦА) по регулированию финансовых услуг (Astana International Financial Authority, AFSA). Сам МФЦА основан на принципах английского права, льготном налоговом режиме и независимом финансовом суде. Это, по мнению властей, позволит привлечь в Астану крупные инвестиции из-за рубежа.

Уже 25 мая этого года на сайте комитета AFSA было опубликовано открытое обращение с предложением обсуждения предлагаемых поправок к нормативно-правовым актам по вопросам регулирования виртуальных валют и расширенных режимов частного размещения. Данный документ рассматривает регулирование криптовалют исключительно в рамках юрисдикции AFSA.

AFSA в своем документе предложило разработку единого глоссария определений и классификаций видов виртуальных валют, исходя из различных бизнес-моделей и особенностей их функционирования. Комитет основывался на дефинициях, изложенных в докладе Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) «Виртуальные валюты: ключевые определения и потенциальные риски в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», а также на положениях законодательств стран США, Филиппин и Японии.

Разработанным AFSA нормативным актом предлагается регулировать деятельность любых площадок, вовлеченных в торговлю виртуальными валютами, таким образом, чтобы оператор виртуальных валют имел возможность получить лицензию в рамках установленных AFSA требований и правил.

Помимо этого авторы документа открыто заявили, что запрет виртуальных валют может иметь негативное воздействие на темпы борьбы с терроризмом и отмыванием "грязных денег", поскольку может загнать виртуальные валюты в теневую экономику, где они продолжат функционировать без надлежащего надзора со стороны контролирующих и правоохранительных органов. Предлагаемый законопроект включает в себя также внедрение абсолютно новой комплексной системы информирования Комитета финансового мониторинга Министерства финансов Республики Казахстан о подозрительных операциях, которая будет в себя включать процедуру идентификации клиентов, мониторинг сделок и определение происхождения цифровой валюты.

Планируется, что независимая регуляторная среда будет базироваться на принципах британского права, обеспечивая возможность гибкого подхода к формированию специальных условий для новых проектов, которые позже лягут в основу общего регулирования.

В стартовавших тогда публичных слушаниях, вплоть до 25 июня, должны были принять участие финансовые институты, банки второго уровня, юридические компании, профессиональные ассоциации, финтех-компании, а также частные инвесторы и другие заинтересованные лица.

Можно полагать, что в самом ближайшем будущем мы сможем увидеть наиболее совершенную на сегодня правовую модель криптовалютного регулирования, что даст толчок другим странам Азиатского региона начать подобные инициативы, но уже на примере казахстанского опыта.

Благодаря тому, что в Казахстане бизнес ведётся более гибко и гораздо проще нежели в той же России, США и многих других странах, именно республика Казахстан имеет все шансы оказаться впереди своих "азиатских собратьев", заняв по праву второе место после Японии в области криптовалютной свободы.

По материалам NUR KZ