Крупная международная аудиторско-консалтинговая фирма KPMG опубликовала исследование, посвященное финансовым преступлениям в Швейцарии, которое, среди прочего, включает и криптовалютные преступления.
Согласно исследованию, отмывание денег с использованием криптовалюты достигается путем покупки криптовалюты на бирже или в криптовалютном банкомате за наличные или дебетовую карточку, используя услуги посредников с чистой репутацией, подтвержденной занятостью и безупречным онлайн-профилем.
«Лица, занимающиеся отмыванием денег, используют услуги "микширования" для обмена первичных монет на адрес временного цифрового кошелька, чтобы скрыть путь прохождения транзакций. Также для усложнения отслеживания могут использоваться ложные получающие адреса для перенаправления транзакций на резервные адреса. Смешанные первичные монеты затем перенаправляются на цифровую биржу для покупки монет с высоким уровнем анонимности», - говориться в отчете KPMG.
Учитывая специфику используемых методов, KPMG утверждает, что банки больше не могут опираться на традиционную тактику борьбы с отмыванием денег, и предлагает финансовым учреждениям и регулирующим органам объединиться для разработки более эффективных правил борьбы с отмыванием денег.
«Регулирующие органы должны разработать современные стандарты, которые будут решать проблемы этой быстро развивающейся области. И финансовые учреждения должны взять на себя ответственность за обеспечение того, чтобы их системы и процессы были способны максимально смягчать риски».
Криптовалюту часто критикуют за использование в мошеннических схемах. Например, в апреле прокуратура Польши обвинила криптовалютную биржу Bitfinex в том, что она якобы имеет отношение к средствам, конфискованным у польского банка в связи с отмыванием денег. Таким образом, отрасль очень нуждается в регулировании, которое более эффективно поможет бороться с проблемой. Эту задачу отчасти взяли на себя страны Большой двадцатки, которые обсуждали этот вопрос на встрече в марте 2018 года и сейчас занимаются разработкой общих международных правил.
По материалам cointelegraph.com
Читайте также
Китай давит на криптовалюты: что будет с рынком?
Центральный банк Китая 24 сентября объявил незаконными все операции с криптовалютами. Запрет касается в том числе и иностранных бирж, оказывающих услуги гражданам Китая. Как же отреагировал крипторынок на эти действия и чего теперь ожидать инвесторам?
Coinbase отказывается от лендинговой программы под давлением SEC
SEC вынудила Coinbase отменить запуск продукта Lend