Японія запроваджує п'ять нових правил для криптовалютних бірж

Усі криптовалютні платформи в країні мають відповідати п'ятьом новим критеріям, які встановило агентство фінансових послуг (FSA). Ці правила застосовуються як до учасників ринку, так і до новачків, що тільки подають заявки.

Нові правила спрямовані на оздоровлення ринку, захист інвесторів та запобігання відмиванню грошей. З цією метою FSA випустила нову програму з п'яти пунктів, яка допоможе ефективно регулювати ринок криптовалют, а також запобіжить нові злами криптоплатформ, такі як Coincheck, Coincheck, Coincheck, Coincheck, Coincheck. 

Нові правила  

1. Управління системою

Криптобіржі можуть зберігати валюту тільки на комп'ютерах ізольованих від мережі Інтернет, зберігання коштів в онлайн-гаманцях забороняється. Також запроваджується двофакторна автентифікація (2-FA) для валютних переказів. 

2. Запобігання відмиванню грошей

Біржі зобов'язані дотримуватися протоколу ідентифікації користувачів для великих транзакцій криптоактивів і впровадити процедури безпеки KYC 

3. Управління активами клієнтів 

Біржі зобов'язані керувати активами клієнтів окремо від біржових фондів. Торгові платформи повинні дотримуватися правил і положень, що забороняють їм використовувати гроші клієнта для обмінних операцій. Вводиться обов'язкова щоденна перевірка залишків на рахунках кожного клієнта та перевірка поточного рахунку кілька разів на день, для виявлення та запобігання незаконним транзакціям. 

4. Обмеження лістингу

Вводиться обмеження на лістинг бірж. Криптовалюта, яка має високий рівень анонімності дає можливість використовувати її для відмивання грошей і буде заборонена. FSA вже має чорний список таких «занадто приватних» монет. 

5. Внутрішні процедури

Криптоплатформи повинні чітко розподілити функції управління. Функції розробки системи будуть відокремлені від функції управління активами, щоб ніхто, керуючий активами, не міг маніпулювати системою. Такий самий чіткий поділ потрібен між акціонерами та керівництвом біржі. Ця вимога досить стандартна у фінансовому світі. 

Моніторинг за новою п'ятибальною системою від FSA дозволить провести детальну оцінку ризику та можливих негативних наслідків.. Реєстрація криптовалютних майданчиків передбачає проходження кількох етапів. Перший етап – розгляд усіх документів на відповідність первинним вимогам, другий – безпосередня перевірка інспекторами біржі, яка включає вивчення всіх нюансів роботи, у тому числі штат співробітників та системні операції.