ICO - тяжело в учении, легко в бою. Или как не дать себя обмануть

ICO - тяжело в учении, легко в бою. Или как не дать себя обмануть

ICO - Initial Coin Offering, что скрывается за магией этих "заморских" слов, которые уже достаточно давно у всех на слуху ? И почему не падает спрос на инвестирование в Blockchain - стартапы, если 90 процентов из них - всего лишь красивая обертка для мошеннических схем по завладению средствами инвесторов.

ICO - это своего рода способ привлечения инвестиций путем продажи инвесторам фиксированного количества токенов, подтверждающих их право владения и распоряжения долей (согласно номиналу) от некоего инновационного продукта - товара или услуги. Причем процесс продажи может быть одномоментным в результате разовой эмиссии или длящимся в результате ускоренной эмиссии таких токенов. 

Термин ICO появился благодаря аналогии с IPO, но это хоть и схожие по звучанию, но разные по своей сути термины. Об этом мы писали ранее.

По мнению экспертов, по сравнению с 2016 годом количество ICO в 2017 году удвоилось, и стало проходить 2,75 раз в неделю, тогда как раньше это число составляло не более 1,5 раза в неделю. При этом заметно выросли объёмы привлеченных инвестиций. Если раньше суммы инвестиционных средств были в диапазоне от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов долларов, то в нынешние времена встречаются примеры с привлечением сотен миллионов долларов.

Разумеется, таким лихорадочным ажиотажем в крипто-сфере, помноженным на невежество абсолютного большинства инвесторов, не могли не воспользоваться жулики всех мастей. Как результат - сплошные разочарования у людей и постоянный рост недоверия к bitcoin и blockhain-индустрии в целом.

На что же надо обратить свое внимание в первую очередь, прежде чем принять на веру тот или иной "продукт человеческого творчества", пусть это будет даже самый навороченный Blockhain-стартап с обещанием баснословных барышей в самой ближайшей перспективе.

Несколько правил для безопасности инвестиций

Первое правило любых инвестиций - это холодный рассудок, можно сказать повсеместный и безграничный скепсис, а также готовность потратить определенное количество личного времени на "рекогносцировку". Или другими словами - на первичный анализ той информации, которая лежит на поверхности, и в обязательном порядке на исследование фактажа, скрытого от глаз. 

Также, "вторым первым" (если можно так выразиться) правилом инвестирования является безапелляционное табу на инвестирование заемных средств, равно как и четкое осознание конкретной суммы, с которой вы готовы безболезненно расстаться. Ведь любая предпринимательская деятельность, а тем более инвестирование в будущий либо уже действующий бизнес, являются в высшей степени рискованными. 

Перед началом своего пути по "неизведанным дорогам" ICO, также нелишним будет порыться в интернете на тему успешно реализованных краудфандинговых проектов вообще. После чего разобраться сколько же из найденных вами было на основе Blockchain, и сколько в действительности из них принимало участие в ICO. Каковы при этом были суммы привлеченных инвестиций и какие люди стали "лицом" подобных проектов, а также что в итоге получили инвестора в обмен на свои кровные, отданные в развитие подобных стартапов.

Огромную роль в обмане доверчивых инвесторов играет сложность технологии Blockchain, принципов работы bitcoin и любых других криптовалют. Собственно, мошенникам и не надо применять тяжелые для понимания термины, или рисовать схемы, детально расписывая алгоритмы работы своего продукта. Их цель - не спугнуть потенциальных клиентов, а, наоборот, показать им простой способ быстрого заработка. Анонимность транзакций и несовершенство действующего законодательства также упрощают работу создателям очередной «валюты будущего» и всяких «революционных ноу-хау».

В инвестиционной сфере применительно к мошенническим проектам популярным является термин "SCAM", который в переводе с английского означает "афера, мошенничество". Каким бы банальным не был набор жульнического инструментария (помните пресловутые "400 способов" Остапа Бендера ?), фальшивый ICO всегда будет хорошо маскироваться под подлинный бизнес и с первого взгляда это понять весьма не просто.

Тем не менее, вот наиболее яркие отличительные признаки большинства scam-проектов современности:

1. "Рисованность" большинства участников команды проекта

В большинстве мошеннических проектов, начиная от учредителей или директоров компании, и заканчивая обычным персоналом - гарантированно есть подставные лица либо специально нанятые "дропы", цель которых сберечь анонимность их создателям. Именно наличие живой и динамичной Интернет-активности членов команды - самый главный признак подлинности любого проекта. Очень хорошо, когда команда состоит из известных личностей, которые ранее участвовали в каких-либо нашумевших проектах. Поскольку личность, опыт работы, образование, а также участие фаворитов в других проектах можно тогда относительно легко обнаружить. Но так бывает не всегда и некоторые реальные профессионалы своего дела банально не любят публичности, поэтому персоналии разработчиков и руководителей остаются в тени, либо их анкетные данные абсолютно ничего не говорят об их квалификации и способностях для развития проекта. Таким образом, изучая команду проекта, старайтесь выяснить есть ли какие-нибудь сведения о членах команды помимо тех, что заявлены на официальном сайте, когда появились о них первые публикации и о чём именно шла речь? Где еще именно их автор был публичным (форумы, блоги, профильные сайты и так далее), каково фактическое местоположение команды и проекта в привязке к географии проекта, есть ли онлайн-связь с каждым из членов команды. В случае со scam-проектами нестыковок будет более чем достаточно.

2. Невозможность подтвердить из официальных источников значимые для рейтинга проекта факты, события и лица

В blockchain-индустрии существуют свой круг общения, свои лидеры мнений, а также специальные публичные площадки для общения между собой. Это могут быть и блоги и средства массовой информации, отслеживающие все новые тенденции в сети Internet, связанные с технологией blockchain и которые имеют хорошую репутацию. Говоря о любых криптовалютах, лучшим источником информации о них являются криптовалютные биржи, например BitFinex, Poloniex или Kraken. Биржевой курс, история и объем торгов часто могут рассказать гораздо больше, чем несколько страниц текста. Продуманный поиск информации — это один из важнейших навыков в наше время. Разумеется, создатели scam-проектов заинтересованы в саморекламе и создании фейковых положительных отзывов. В любом случае, вашей главной защитой от безвозвратных вложений является логика, умение считать и искать информацию в Internet. Тогда, при анализе анонсированных в СМИ данных в привязке к конкретному ICO, обращайте внимание на то, подтверждаются ли сведения о компании (например, на официальных сайтах национальных гос. регистраторов), данные о сайте (сервис who.is или аналоги), о важных событиях (сделках, участии в ассоциациях и так далее). Если вы при поиске в Internet юридического адреса проекта находите адрес какого-нибудь кафе или ресторана, то вкладывать свои деньги туда не рекомендуется. Любые контактные телефоны и офисные адреса должны быть актуальны. К примеру, офис расположен по адресу 10 Avenue str., а в документах — 101 Avenue str. Вопрос актуальности и реальности касается и документов: лицензий, сертификатов и т.д. Перепроверяйте их по названию фирмы и рег. номеру на сайтах органов выдачи, либо же - на наличие следов фотомонтажа.

3. Отсутствие идеологии и харизмы у проекта

Во-первых, обратите внимание на внешнее оформление сайта проекта. Внимание к деталям имеет первостепенное значение. ICO — это, прежде всего, грамотная презентация продукта, которым нужно заинтересовать инвестора. И если, при виде сайта некоего нового проекта, хочется в страхе закрыть браузер, то вероятность его успеха ничтожно мала. Задумайтесь, не украден ли логотип, используются лицензионные или же ворованные фото-видео материалы, и так далее. Главная идея проекта должна быть детально отражена в документе под названием White Paper, а также расписана в его маркетинговой компании. Вы должны ответить себе на вопрос «Что именно данный проект даст мне?». Если ответ звучит как «45% от вклада в месяц» или «15% реферального вознаграждения», то дальше можно не читать. Проект, который на первое место ставит максимально быстрое привлечение средств и вся идея которого основана на перераспределении подобных вложений, вероятнее всего построен по принципу Понци. 

4. Приведи "реферала" и "будет тебе счастье"

Пожалуй то, как работают MLM-схемы, или сетевой маркетинг, - давно ни для кого не секрет. Характерной чертой тут является так называемая многоуровневая реферальная система вознаграждений участникам за привлечение новых вкладчиков. Подобные проекты такие термины, как Blockchain, Token и криптовалюта используют всего лишь как красивую обертку для бизнес-бредней, которые по факту являются пустышкой внутри без конкретики и технической составляющей. А наличие неких цифр в личном кабинете клиента так и остаются простой картинкой без реализации каких-либо математических алгоритмов и схем. Задумайтесь, какой уважающий себя HiTech-проект будет основывать свое продвижение только на местных offline-мероприятиях в виде лекций и семинаров, в целях привлечения средств от участников таких мероприятий.

5. Использование в качестве "легенды" проекты наиболее раскрученных в интернет-сообществе трендов либо "больших надежд" 

Раскрученный тренд, например такой как "облачный майнинг" (заработок на аренде у владельцев майнинг-пула неких виртуальных вычислительных мощностей, используемых в процессе майнинга криптовалют), воспринимается основной массой людей как уже проверенный временем способ заработка, а значит не требующий критического восприятия. А вот и напрасно. Это основной трюк, уловка, используемая почти всеми мошенниками для привлечения своей аудитории. Расчет на то, что обычный человек и так поверит и не будет копать глубже. Потому что, если ему предложат нечто новое, это новое вызовет сомнения и естественное желание разобраться в принципах заработка. Кроме того, баснословные проценты (от 20 и выше в месяц) в подобных проектах должны тотчас Вас заставить задуматься (ведь норма- это от 5 до 7 процентов в месяц) и быть сигналом к тому, чтобы не вкладывать ни копейки.

6. "Технологичость" проекта

"Белые" ICO должны сопровождаться детальным описанием технических моментов реализации идеи. Задайтесь вопросами: насколько архитектура проекта лучше своих ближайших конкурентов и в чём принципиальное их отличие? На каком этапе находятся конкуренты и есть ли аналоги не bockhain-решений? Исходя из полученных данных, попытайтесь найти ответ на вопросы реальна ли реализация такого замысла и насколько этот стартап лучше существующих проектов аналогичной группы. Каково мнение специалистов об этом проекте? Насколько он грамотно с технической точки зрения будет реализован ? Как выглядит код и кто его писал? Конечно, вы можете не быть специалистом в анализе смарт-контрактов, но кое-какие ответы найти получится. Например, есть ли открытые исходники на GitHub или другом ресурсе? - положительным признаком является открытый исходный код и программное обеспечение, распространяемое по лицензии GNU/GPL. Это означает, что любой человек, обладающий соответствующими навыками, может провести аудит кода проекта, а в некоторых случаях и предложить внести в него улучшения.

7. Ценность токенов

Любое ICO должно иметь свою собственную шкалу ценностей для обладателей токенов. Выпущенный токен должен не только продаваться дороже, но и иметь веское обоснование для своего дальнейшего развития в рамках проекта. Обязательно стоит ознакомиться со всеми материалами и подробно изучить именно этот пункт. Искать надо любые данные о том, каким образом компания будет зарабатывать деньги, чтобы получить прибыль и рассчитаться с инвесторами. Сколько токенов, по какой цене, с какой скидкой, в какое время и зачем выпускается? Часто scam-проекты ведут расчёты быстро, скрывая явные несуразицы. 

Ответив на ряд этих вопросов вы без труда сможете понять есть ли стержень у такого проекта, чем он Вас зацепил и насколько реалистичным или фантастичным кажется замысел его создателей. В конечном итоге помните, что по статистике более 80% ICO являются мошенническими, и не спешите с решением об инвестировании в тот или иной стартап. Как говорится, лучше синица в руках, чем журавль в небе.

Читайте также:  ICO: ИНВЕСТИЦИЯ ИЛИ НЕОПРАВДАННЫЙ РИСК?

Читайте также

12752018-06-13

Медиаплеер Amazon Fire TV может быть заражен Android-вирусом

Просмотр пиратских фильмов или телеканалов через Медиаплеер Amazon Fire TV Stick или Amazon Fire TV может заразить ваше устройство на Android вредоносной программой, через которую будут осуществлять скрытый майнинг.

Безопасность
7882018-08-17

Украинский хакер продавал на форумах ПО для взлома аккаунтов на криптобиржах

Украинец продавал вредоносное ПО, с помощью которого можно взломать любой аккаунт и опустошить счета пользователей криптобирж.

Безопасность

Последние статьи из раздела Безопасность

Свежее видео на канале

Выбор редакции

163072018-01-30

Bitcoin: пирамида или нет?

С января 2009 года, когда был сгенерирован первый генезиз-блок bitcoin-сети, прошло уже девять лет, но до сих пор всякого рода "эксперты" ломают копья в спорах: являются ли криптовалюты финансовой пирамидой или нет. Быстрый рост доходности bitcoin и прибыли тех, кто раньше стал участником этой системы, пугает схожестью с пирамидами 90-х.

Bitcoin
113982018-04-28

on-chain и off-chain управление: за и против

Чтобы понять важность управления блокчейном и дискуссии вокруг этого вопроса, сначала нужно определить что такое управление блокчейном, его роль и цели. Управление блокчейном в сфере криптовалют состоит из двух пунктов: правил протокола (кода) и экономических стимулов, на которых основана сеть.

Blockchain
80132018-07-28

Грузинская криптокухня. Выбираем блюда

Ни для кого не секрет тот факт, что Грузия является одной из самых лояльных стран постоветского пространства, где не только уютно, но и выгодно вести бизнес. Это стало возможным буквально за последние 10 лет благодаря колоссальным реформаторским усилиям сменявших друг друга руководителей страны, каждый из которых стремился сделать её лучше и богаче. Как именно обстоят дела здесь с криптовалютным бизнесом попытаемся разобраться в нашем сегодняшнем материале.

Право, Майнинг, Регуляторы
67072018-06-25

Поиск серых майнеров в недрах Chrome и Opera

Вы уже знаете как javascript-майнеры попадают на страницы интернет-ресурсов. Теперь попробуем разобраться как же выяснить какая именно из множества открытых вкладок использует Ваши ресурсы для добычи криптовалюты.

Безопасность
49322018-09-13

Три быка, которые могут спасти крипторынок

Несмотря на упадок криптовалютного рынка, долгожданное участие институциональных инвесторов в сделках с цифровыми активами уже не за горами. Такие известные фирмы, как Coinbase, Nasdaq и Bakkt уже вошли в мейнстрим, осталось только подождать, пока это сделает весь рынок цифровых активов.

Мнение
41082018-06-08

Принимаем оплату в bitcoin: Часть первая, теоретическая

Интернет полон статей о том, какое прекрасное будущее готовит нам blockchain, как это "стильно, модно и инновационно". Однако информации, как практически воспользоваться всем этим великолепием, крайне мало. Попробуем частично восполнить этот пробел.

Обучение