ICO - тяжело в учении, легко в бою. Или как не дать себя обмануть

ICO - Initial Coin Offering, что скрывается за магией этих "заморских" слов, которые уже достаточно давно у всех на слуху ? И почему не падает спрос на инвестирование в Blockchain - стартапы, если 90 процентов из них - всего лишь красивая обертка для мошеннических схем по завладению средствами инвесторов.

ICO - это своего рода способ привлечения инвестиций путем продажи инвесторам фиксированного количества токенов, подтверждающих их право владения и распоряжения долей (согласно номиналу) от некоего инновационного продукта - товара или услуги. Причем процесс продажи может быть одномоментным в результате разовой эмиссии или длящимся в результате ускоренной эмиссии таких токенов. 

Термин ICO появился благодаря аналогии с IPO, но это хоть и схожие по звучанию, но разные по своей сути термины. Об этом мы писали ранее.

По мнению экспертов, по сравнению с 2016 годом количество ICO в 2017 году удвоилось, и стало проходить 2,75 раз в неделю, тогда как раньше это число составляло не более 1,5 раза в неделю. При этом заметно выросли объёмы привлеченных инвестиций. Если раньше суммы инвестиционных средств были в диапазоне от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов долларов, то в нынешние времена встречаются примеры с привлечением сотен миллионов долларов.

Разумеется, таким лихорадочным ажиотажем в крипто-сфере, помноженным на невежество абсолютного большинства инвесторов, не могли не воспользоваться жулики всех мастей. Как результат - сплошные разочарования у людей и постоянный рост недоверия к bitcoin и blockhain-индустрии в целом.

На что же надо обратить свое внимание в первую очередь, прежде чем принять на веру тот или иной "продукт человеческого творчества", пусть это будет даже самый навороченный Blockhain-стартап с обещанием баснословных барышей в самой ближайшей перспективе.

Несколько правил для безопасности инвестиций

Первое правило любых инвестиций - это холодный рассудок, можно сказать повсеместный и безграничный скепсис, а также готовность потратить определенное количество личного времени на "рекогносцировку". Или другими словами - на первичный анализ той информации, которая лежит на поверхности, и в обязательном порядке на исследование фактажа, скрытого от глаз. 

Также, "вторым первым" (если можно так выразиться) правилом инвестирования является безапелляционное табу на инвестирование заемных средств, равно как и четкое осознание конкретной суммы, с которой вы готовы безболезненно расстаться. Ведь любая предпринимательская деятельность, а тем более инвестирование в будущий либо уже действующий бизнес, являются в высшей степени рискованными. 

Перед началом своего пути по "неизведанным дорогам" ICO, также нелишним будет порыться в интернете на тему успешно реализованных краудфандинговых проектов вообще. После чего разобраться сколько же из найденных вами было на основе Blockchain, и сколько в действительности из них принимало участие в ICO. Каковы при этом были суммы привлеченных инвестиций и какие люди стали "лицом" подобных проектов, а также что в итоге получили инвестора в обмен на свои кровные, отданные в развитие подобных стартапов.

Огромную роль в обмане доверчивых инвесторов играет сложность технологии Blockchain, принципов работы bitcoin и любых других криптовалют. Собственно, мошенникам и не надо применять тяжелые для понимания термины, или рисовать схемы, детально расписывая алгоритмы работы своего продукта. Их цель - не спугнуть потенциальных клиентов, а, наоборот, показать им простой способ быстрого заработка. Анонимность транзакций и несовершенство действующего законодательства также упрощают работу создателям очередной «валюты будущего» и всяких «революционных ноу-хау».

В инвестиционной сфере применительно к мошенническим проектам популярным является термин "SCAM", который в переводе с английского означает "афера, мошенничество". Каким бы банальным не был набор жульнического инструментария (помните пресловутые "400 способов" Остапа Бендера ?), фальшивый ICO всегда будет хорошо маскироваться под подлинный бизнес и с первого взгляда это понять весьма не просто.

Тем не менее, вот наиболее яркие отличительные признаки большинства scam-проектов современности:

1. "Рисованность" большинства участников команды проекта

В большинстве мошеннических проектов, начиная от учредителей или директоров компании, и заканчивая обычным персоналом - гарантированно есть подставные лица либо специально нанятые "дропы", цель которых сберечь анонимность их создателям. Именно наличие живой и динамичной Интернет-активности членов команды - самый главный признак подлинности любого проекта. Очень хорошо, когда команда состоит из известных личностей, которые ранее участвовали в каких-либо нашумевших проектах. Поскольку личность, опыт работы, образование, а также участие фаворитов в других проектах можно тогда относительно легко обнаружить. Но так бывает не всегда и некоторые реальные профессионалы своего дела банально не любят публичности, поэтому персоналии разработчиков и руководителей остаются в тени, либо их анкетные данные абсолютно ничего не говорят об их квалификации и способностях для развития проекта. Таким образом, изучая команду проекта, старайтесь выяснить есть ли какие-нибудь сведения о членах команды помимо тех, что заявлены на официальном сайте, когда появились о них первые публикации и о чём именно шла речь? Где еще именно их автор был публичным (форумы, блоги, профильные сайты и так далее), каково фактическое местоположение команды и проекта в привязке к географии проекта, есть ли онлайн-связь с каждым из членов команды. В случае со scam-проектами нестыковок будет более чем достаточно.

2. Невозможность подтвердить из официальных источников значимые для рейтинга проекта факты, события и лица

В blockchain-индустрии существуют свой круг общения, свои лидеры мнений, а также специальные публичные площадки для общения между собой. Это могут быть и блоги и средства массовой информации, отслеживающие все новые тенденции в сети Internet, связанные с технологией blockchain и которые имеют хорошую репутацию. Говоря о любых криптовалютах, лучшим источником информации о них являются криптовалютные биржи, например BitFinex, Poloniex или Kraken. Биржевой курс, история и объем торгов часто могут рассказать гораздо больше, чем несколько страниц текста. Продуманный поиск информации — это один из важнейших навыков в наше время. Разумеется, создатели scam-проектов заинтересованы в саморекламе и создании фейковых положительных отзывов. В любом случае, вашей главной защитой от безвозвратных вложений является логика, умение считать и искать информацию в Internet. Тогда, при анализе анонсированных в СМИ данных в привязке к конкретному ICO, обращайте внимание на то, подтверждаются ли сведения о компании (например, на официальных сайтах национальных гос. регистраторов), данные о сайте (сервис who.is или аналоги), о важных событиях (сделках, участии в ассоциациях и так далее). Если вы при поиске в Internet юридического адреса проекта находите адрес какого-нибудь кафе или ресторана, то вкладывать свои деньги туда не рекомендуется. Любые контактные телефоны и офисные адреса должны быть актуальны. К примеру, офис расположен по адресу 10 Avenue str., а в документах — 101 Avenue str. Вопрос актуальности и реальности касается и документов: лицензий, сертификатов и т.д. Перепроверяйте их по названию фирмы и рег. номеру на сайтах органов выдачи, либо же - на наличие следов фотомонтажа.

3. Отсутствие идеологии и харизмы у проекта

Во-первых, обратите внимание на внешнее оформление сайта проекта. Внимание к деталям имеет первостепенное значение. ICO — это, прежде всего, грамотная презентация продукта, которым нужно заинтересовать инвестора. И если, при виде сайта некоего нового проекта, хочется в страхе закрыть браузер, то вероятность его успеха ничтожно мала. Задумайтесь, не украден ли логотип, используются лицензионные или же ворованные фото-видео материалы, и так далее. Главная идея проекта должна быть детально отражена в документе под названием White Paper, а также расписана в его маркетинговой компании. Вы должны ответить себе на вопрос «Что именно данный проект даст мне?». Если ответ звучит как «45% от вклада в месяц» или «15% реферального вознаграждения», то дальше можно не читать. Проект, который на первое место ставит максимально быстрое привлечение средств и вся идея которого основана на перераспределении подобных вложений, вероятнее всего построен по принципу Понци. 

4. Приведи "реферала" и "будет тебе счастье"

Пожалуй то, как работают MLM-схемы, или сетевой маркетинг, - давно ни для кого не секрет. Характерной чертой тут является так называемая многоуровневая реферальная система вознаграждений участникам за привлечение новых вкладчиков. Подобные проекты такие термины, как Blockchain, Token и криптовалюта используют всего лишь как красивую обертку для бизнес-бредней, которые по факту являются пустышкой внутри без конкретики и технической составляющей. А наличие неких цифр в личном кабинете клиента так и остаются простой картинкой без реализации каких-либо математических алгоритмов и схем. Задумайтесь, какой уважающий себя HiTech-проект будет основывать свое продвижение только на местных offline-мероприятиях в виде лекций и семинаров, в целях привлечения средств от участников таких мероприятий.

5. Использование в качестве "легенды" проекты наиболее раскрученных в интернет-сообществе трендов либо "больших надежд" 

Раскрученный тренд, например такой как "облачный майнинг" (заработок на аренде у владельцев майнинг-пула неких виртуальных вычислительных мощностей, используемых в процессе майнинга криптовалют), воспринимается основной массой людей как уже проверенный временем способ заработка, а значит не требующий критического восприятия. А вот и напрасно. Это основной трюк, уловка, используемая почти всеми мошенниками для привлечения своей аудитории. Расчет на то, что обычный человек и так поверит и не будет копать глубже. Потому что, если ему предложат нечто новое, это новое вызовет сомнения и естественное желание разобраться в принципах заработка. Кроме того, баснословные проценты (от 20 и выше в месяц) в подобных проектах должны тотчас Вас заставить задуматься (ведь норма- это от 5 до 7 процентов в месяц) и быть сигналом к тому, чтобы не вкладывать ни копейки.

6. "Технологичость" проекта

"Белые" ICO должны сопровождаться детальным описанием технических моментов реализации идеи. Задайтесь вопросами: насколько архитектура проекта лучше своих ближайших конкурентов и в чём принципиальное их отличие? На каком этапе находятся конкуренты и есть ли аналоги не bockhain-решений? Исходя из полученных данных, попытайтесь найти ответ на вопросы реальна ли реализация такого замысла и насколько этот стартап лучше существующих проектов аналогичной группы. Каково мнение специалистов об этом проекте? Насколько он грамотно с технической точки зрения будет реализован ? Как выглядит код и кто его писал? Конечно, вы можете не быть специалистом в анализе смарт-контрактов, но кое-какие ответы найти получится. Например, есть ли открытые исходники на GitHub или другом ресурсе? - положительным признаком является открытый исходный код и программное обеспечение, распространяемое по лицензии GNU/GPL. Это означает, что любой человек, обладающий соответствующими навыками, может провести аудит кода проекта, а в некоторых случаях и предложить внести в него улучшения.

7. Ценность токенов

Любое ICO должно иметь свою собственную шкалу ценностей для обладателей токенов. Выпущенный токен должен не только продаваться дороже, но и иметь веское обоснование для своего дальнейшего развития в рамках проекта. Обязательно стоит ознакомиться со всеми материалами и подробно изучить именно этот пункт. Искать надо любые данные о том, каким образом компания будет зарабатывать деньги, чтобы получить прибыль и рассчитаться с инвесторами. Сколько токенов, по какой цене, с какой скидкой, в какое время и зачем выпускается? Часто scam-проекты ведут расчёты быстро, скрывая явные несуразицы. 

Ответив на ряд этих вопросов вы без труда сможете понять есть ли стержень у такого проекта, чем он Вас зацепил и насколько реалистичным или фантастичным кажется замысел его создателей. В конечном итоге помните, что по статистике более 80% ICO являются мошенническими, и не спешите с решением об инвестировании в тот или иной стартап. Как говорится, лучше синица в руках, чем журавль в небе.

Читайте также:  ICO: ИНВЕСТИЦИЯ ИЛИ НЕОПРАВДАННЫЙ РИСК?