Внимание, Tether!

Есть ряд вопросов, которые хотелось бы проанализировать, чтобы понять, какие риски мы принимаем на себя при работе с токенами USDT

Попробуем разобраться с токенами Tether.

- Что представляют собой токены USDT, EURT?

На сайте Ttether.to, в разделе White Paper есть абстрактное описание идеи, которое можно резюмировать следующим образом: фиатные валюты на базе Bitcoin BlockChain представляют собой цифровые токены, ценность которых подкреплена реальной денежной единицей соответствующего государства, которые предоставляются физическим и юридическим лицам для обеспечения возможности надёжного и быстрого обмена криптовалютами. Идея состоит в том что, используя знакомую и понятную стоимость фиатных денег, курс которых жестко закреплён 1USD = 1USDT и 1EUR=1EURT, мы получаем в собственность высоколиквидную криптовалюту, которая не подвержена, присущей криптовалютному миру, высокой волатильности, но обладает всеми достоинствами децентрализованной технологии blockchain. Некий гибрид, сочетающий в себе лучшие свойства фиатной валюты и криптовалюты.

- Как централизованная эмиссия может существовать в децентрализованной среде?

В технической документации Tether записано:

- эмиссия токена USDT происходит, когда на счет компании вносится соответствующая сумма в долларах США;

- токены погашаются, когда деньги выводятся.

А чтобы никто не сомневался в ценности выпускаемых токенов, используется метод Proof of Reserves (Подтверждение Резерва). Метод Подтверждения Резерва (или другими словами подтверждение наличия в обеспечении реальных денег) сводится к тому, что через протокол Omni Layer каждый участник децентрализованной системы мог сравнить объём токенов, находящийся в обороте с объёмом резерва в реальной валюте, которая находится на банковских счетах компании Tether Limited. В свою очередь независимая аудиторская компания Friedman LLP подтверждает и публикует банковские выписки Tether Limited. На первый взгляд простая, доступная и прозрачная система контроля.

Однако, в прошлом году опубликовано заявление компании Tether Limited, в котором, в частности говорится: 

“Мы подтверждаем, что отношения с Friedman LLP расторгнуты. Учитывая крайне сложные процедуры, к которым Friedman прибегала для проверки относительно простого балансового отчета Tether LTD, становится понятным, что такой аудит не может быть проведен в приемлемые сроки.”

Сама же аудиторская компания Friedman LLP сделала заявление, суть которого состоит в следующем: резервные счета с денежным обеспечением принадлежат доверенному лицу, связь которого с Tether Limited установить не удалось.

На данный момент компания Tether Limited сотрудничает с другой аудиторской фирмой Zeppelin Audits, которая проводила проверку, связанную с эмиссией новых Ethereum-токенов, на основе протокола ERC20. Токенизированные USD и EUR совместимы с протоколами Ethereum и децентрализованными приложениями, позволяющими проводить транзакции с криптовалютой, подкреплённой фиатом.

Судя по отчету аудиторской компании Zeppelin Audits, она не обнаружила критических проблем и предложила меры по устранению отдельных недочетов. 

Компания Tether утверждает, что по сравнению с токенами на основе Omni, токены на основе ERC20 будут отличаться меньшими комиссиями и высокой скоростью подтверждения.

В результате журналистского расследования представителей ведущих мировых изданий и журналистского консорциума ICJI в сети была опубликована информация, которая более известна как Panama Papers и Paradise Papers, раскрывающая механизмы офшорных сделок и имена их участников. В материалах публикаций Paradise Papers раскрывалась связь между руководством компании Tether Ltd и криптовалютной биржей Bitfinex. 

В 2014 году директор по стратегическому планированию Bitfinex Phil Potter и финансовый директор биржи Bitfinex Giancarlo Devasini, зарегистрировали на Британских Виргинских островах компанию Tether Ltd. Более того, в настоящее время Phil Potter одновременно является директором Tether Ltd и директором по стратегии Bitfinex, а G.Devasini - учредителем Tether. 

Кроме этого в сети набирают популярность публикации анонимного блогера под ником Bitfinex’ed, в которых подробно описываются последствия преступного сговора биржевого брокера Bitfinex и Tether - эмитента токенизированного доллара. В его публикациях звучат обвинения, что компания Tether, имея неконтролируемую возможность осуществлять эмиссию токенов USDT увеличила их выпуск без соответствующего денежного покрытия в таком количестве, что смогла добиться искусственного пампа цены Bitcoin на бирже Bitfinex, которая без ограничений продавала биткоины за токены USDT. Последствия этой масштабной афёры могут ощутить на себе другие биржи, которые так же принимали эти токены в качестве оплаты за биткоин. В своих расследованиях Bitfinex’ed доказывает, что в обеспечении токенов USDT учитывались не только американские доллары США, которые находятся на счетах компании, но и эквиваленты других криптовалют, которые обменивались в паре с USDT.

После ряда скандальных публикаций представители компании Tether сделали заявление, в котором говорится, что их программная платформа стала жертвой хакерской атаки, в результате которой с кошельков инвесторов были похищены криптоактивы, общая стоимость которых оценивается порядка 31 млн долларов США. 

Компанией был опубликован биткоин-адрес 16tg2RJuEPtZooy18Wxn2me2RhUdC94N7r, на который были переведены украденные средства. Пользователям запрещалось получать с этого адреса средства, потому что они не подлежат погашению. Сообщалось, что планируется запуск новой криптофинансовой платформы с обновлённым программным обеспечением Omni Core, которое позволяет заморозить похищенные активы и предотвратить новые хакерские взломы. 

При этом Tether заявила, что в дальнейшем прекращается поддержка старых адресов и кошельков пользователей. На сайте компании размещена инструкция о порядке проведения вывода средств со старых кошельков и объявление, предостерегающее клиентов о возможной потере средств при их пополнении.   

Зарегистрироваться на новой платформе пока нельзя, а для работы с активами Tether рекомендовались сторонние обменники и биржи. Некоторые биржи, в частности Huobi.Pro и OKEx, на своих информационных ресурсах разместили заявления о временном приостановлении вывода средств USDT до обновления программного обеспечения Tether. 

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CTFC) заинтересовалась деятельностью связанных компаний Bitfinex и Tether. Информационное Агенство Bloomberg опубликовало информацию о том, что CTFC направила представителям Bitfinex и Tetherим повестку в суд. Рынок негативно отреагировал на эту новость очередным снижением курса Bitcoin.  

Независимое Рейтинговое Агенство Weiss Ratings, которое недавно опубликовало свой отчет с оценками ведущих криптовалют, предупреждает инвесторов об опасности использования Tether (USDT). Weiss Ratings ставит Tether на третье место в рейтинге криптовалют с наибольшим оборотом. Суточный объём торгов токенами Tether регулярно превышает их рыночную капитализацию.

Биржи, принимающие к оплате этот вид токенов, очень сильно зависят от поставщика ликвидности Tether. А в случае применения Регулятором в отношении Tether каких либо мер воздействия, вся криптовалютная экосистема ощутит существенный дисбаланс.