В прошлом воскресном обзоре мы рассматривали особенности стратегии инвестирования «Buy and Hold». Сегодня познакомимся с альтернативной стратегией «Портфельные инвестиции»
В отличии от стратегии «Buy and Hold», которая имеет одну ярко выраженную цель - долгосрочное инвестирование для накопления, стратегия «Портфельные инвестиции» - может использоваться для достижения различных целей:
- получение прибыли в краткосрочном и среднесрочном периоде;
- дивесификация и хеджирование рисков.
Суть стратегии инвестирования состоит в том, чтобы используя технический и фундаментальный анализ подобрать в определённой пропорции несколько крипто-активов для достижения поставленной цели.
Допустим, целью является получение высокого дохода в краткосрочном периоде. В этом случае в портфель подбираются активы, динамика которых, в данный момент, имеет восходящий тренд и технический анализ позволяет сделать вывод, что в краткосрочном периоде этот тренд продолжится.
Недостатком сформированного портфеля может быть: низкая ликвидность входящих в портфель активов. А так же высокий риск утраты части депозита в следствии того, что быстро растущая стоимость криптовалюты может быть обусловлена пампом бесполезного актива.
Если мы хотим получить надёжный инвестиционный портфель, то его недостатком может быть невысокая доходность или слишком длительный инвестиционный период.
Возможно в качестве цели выбрать не получение высокой прибыли, а надёжное сохранение актива, который в будущем может принести доход, но на данный момент имеет нисходящий тренд. Тогда для защиты от обесценивания инвестиций в такой тип актива, используют портфель из криптоактивов с обратной зависимостью. Другими словами подбираются криптовалюты, коэффициент кореляции которых приближается к - 1. В этом случае, если один актив будет падать, то второй должен расти. Суммарная прибыль должна нивелировать убытки.
Основной недостаток портфельных инвестиций состоит в том, что очень трудно правильно провести технический и фундаментальный анализ. Здесь успех расчета полностью зависит от опыта и практических навыков.
Если практических навыков и опыта не достаточно, то можно воспользоваться «стандартными наборами криптоактивов» в инвестиционный портфель, который на практике уже продолжительное время тестируют опытные трейдеры. Вот, например, некоторые варианты инвестиционного портфеля:
- Пакет «Консервативный» (85% - криптоактивы из первой пятёрки по капитализации; 10% - из второй пятёрки по востребованности, но демонстрирующие положительную динамику; 5% - малоизвестные, но перспективные активы)
- Пакет «Высокорискованный» (30% - BTC; 30% - ETH; 30% - демонстрирующие восходящий тренд; 10% - ICO)
После определённого периода использования такого «пакета» можно самому внести дополнительные корректировки в состав портфеля и подбирать пропорции таким образом, чтобы результат инвестиции постоянно достигал поставленную цель.
Необходимость постоянного контроля и актуализация инвестиционного портфеля - это одна из ключевых особенностей данной стратегии.
Поэтому при выборе данной стратегии следует учитывать, что надёжность и прибыльность стратегии «Портфельные инвестиции» гораздо выше чем у стратегии «Buy and Hold», но необходимые усилия на поддержания «Портфеля» гораздо выше чем у «Купи и Держи», и потребуют много времени для аналитики.
Читайте также
Как создать свой блокчейн с нуля при помощи Go? Часть 1
Цель этого гайда - разобрать технологические составляющие блокчейна на практике. Для этого рассмотрим кейс разработки собственного блокчейна с нуля.
Обзор особенностей и функционала сети Polkadot
Polkadot был создан, чтобы упростить наиболее распространенные задачи программирования, связанные с разработкой децентрализованных приложений.