Коротко про «Портфельні інвестиції» у криптовалюту

Минулого недільного огляду ми розглядали особливості стратегії інвестування «Buy and Hold». Сьогодні познайомимося з альтернативною стратегією «Портфельні інвестиції»

На відміну від стратегії «Buy and Hold», яка має одну яскраво виражену мету - довгострокове інвестування для накопичення, стратегія «Портфель цілей: 

- одержання прибутку в короткостроковому та середньостроковому періоді;

- дивесифікація та хеджування ризиків.

Суть стратегії інвестування полягає в тому, щоб використовуючи технічний та фундаментальний фундамент для того, щоб використати технічний та фундаментальний фундамент поставленої мети.

Припустимо, метою є отримання високого доходу в короткостроковому періоді. В цьому випадку в портфель підбираються активи, динаміка яких, в даний момент, має висхідний тренд і технічний аналіз дозволяє зробити висновок, що в короткостроковому періоді цей тренд продовжиться. Недоліком сформованого портфеля може бути: низька ліквідність активів, що входять в портфель. А також високий ризик втрати частини депозиту внаслідок того, що вартість криптовалюти, що швидко зростає, може бути обумовлена ​​пампом марного активу.

Якщо ми хочемо отримати надійний інвестиційний портфель, то його недоліком може бути невисока дохідність або занадто тривалий. 

Можливо як мету вибрати не отримання високого прибутку, а надійне збереження активу, який у майбутньому може принести дохід, але на даний момент має низхідний тренд. Тоді для захисту від знецінення інвестицій у такий тип активу використовують портфель із криптоактивів із зворотною залежністю. Тобто підбираються криптовалюти, коефіцієнт кореляції яких наближається до - 1. У цьому випадку, якщо один актив падатиме, то другий повинен зростати. Сумарний прибуток має нівелювати збитки.

Основний недолік портфельних інвестицій полягає в тому, що дуже важко правильно провести технічний та фундаментальний аналіз. Тут успіх розрахунку повністю залежить від досвіду та практичних навичок.

Якщо практичних навичок та досвіду недостатньо, то можна скористатися «стандартними наборами криптоактивів» в інвестиційний портфель, який на практиці вже тривалий час тестують досвідчені трейдери.. Ось, наприклад, деякі варіанти інвестиційного портфеля:

- Пакет «Консервативний» (85% - криптоактиви з першої п'ятірки з капіталізації; 10% - з другої п'ятірки за затребуваністю, але демонструють позитивну динаміку; 5% - маловідомі, але перспектив «Викорискований» (30% - BTC; 30% - ETH; 30% - демонструють висхідний тренд; 10% - ICO)

Після певного періоду використання такого «пакету» можна самому внести додаткові коригування до складу портфеля і підставити ціль. 

Необхідність постійного контролю та актуалізація інвестиційного портфеля - це одна з ключових особливостей даної стратегії. 

Тому при виборі даної стратегії слід враховувати, що надійність і прибутковість стратегії «Портфельні інвестиції» набагато вищі ніж у стратегії «Buy and Hold», але необхідні зусилля на підтримку «Портфеля» набагато вищі ніж для «Портфеля» аналітики.