Mata Uang Kripto - tidak! Kepada pengedar narkoba - ya! Kegagalan besar bank Australia

Commonwealth Bank of Australia (CBA), yang baru-baru ini dengan tegas melarang pelanggan membeli mata uang kripto dengan kartu kredit, telah setuju untuk membayar biaya hukum tambahan sebesar A$700 juta karena melanggar undang-undang anti pencucian uang dan kontra-terorisme yang telah membantu beberapa klien bank pengedar narkoba menghasilkan keuntungan jutaan.

Badan keuangan federal AUSTRAC tahun lalu menuduh bank tersebut menyembunyikan informasi tentang aktivitas mencurigakan. Denda tersebut diyakini merupakan yang terbesar dalam sejarah perusahaan di negara ini.

CBA mengakui keterlambatan penyampaian 5.306 laporan transaksi senilai lebih dari $10.000 yang dilakukan melalui ATM pintarnya. Undang-undang mewajibkan bank untuk melaporkan transaksi tersebut dalam waktu 10 hari kerja. Menurut penjelasan bank, penyebabnya adalah “kesalahan kode”.

Bank juga tidak repot-repot memeriksa 778.370 rekening untuk pencucian uang selama tiga tahun. Pegawai bank mengaku terlambat melaporkan 149 kasus aktivitas mencurigakan atau tidak melaporkan sama sekali. Bank tersebut juga mengakui bahwa pihaknya gagal mengungkapkan kepada regulator mengenai insiden pencucian uang senilai jutaan dolar.

Pengadilan federal masih harus menerima persyaratan penyelesaian yang dilakukan bank dan lembaga tersebut. Sementara itu, AUSTRAC menganggap kasus ini sebagai peringatan bagi bank-bank lain.

Dalam sebuah pernyataan, Nicole Rose, kepala eksekutif AUSTRAC, mengatakan bahwa lembaga tersebut senang dengan cara bank tersebut menangani negosiasi tersebut.

Matt Comyn, kepala eksekutif bank tersebut, setuju bahwa penyimpangan tersebut serius dan mengatakan bahwa bank tersebut telah menghabiskan lebih dari $400 juta untuk mencoba memperbaiki masalah tersebut. Dia mengatakan kesalahan bank tersebut "sama sekali tidak disengaja".

Bank harus membayar denda dalam waktu satu tahun dan telah membayar setengah dari denda A$700 juta. Bank tersebut juga akan membayar biaya hukum kepada AUSTRAC sebesar $2,5 juta.

CBA juga merupakan salah satu bank global yang dituduh membekukan rekening pedagang mata uang kripto tahun lalu. Perwakilan bank mengatakan bahwa pada saat itu mereka tidak dapat mendukung mata uang kripto karena tidak diatur oleh siapa pun dan membawa ancaman “mendukung terorisme.”

Berdasarkan materi dari ccn