Классические схемы мошенничества в криптомире

Классические схемы мошенничества в криптомире

С каждым днем появляются новые схемы мошенничества, рассчитанные на наивных граждан. В основной своей массе все скамы и криптомошенничества, условно, можно разделить на несколько категорий.

Итак, схемы мошенничества в деталях.

Пирамиды и схемы Понци

Финансовой пирамидой или криптопузырем, за время существования биткоина его не называл только ленивый. Сегодня, однако не вызывает сомнения, что криптовалюта пришла всерьез и надолго, но модель Понци осталась в арсенале мошенников. Работающая по принципу привлечения новых подписчиков, которые платят за инвестиции предыдущих и обещающая большую прибыль по ставкам и депозитам. Пирамида рассыпается, когда становится недостаточно новых клиентов и средств для выплат.

Аферы с ICO, привлечение авторитетов

ICO, краудсейл, стартап, первичная продажа монет... Как только не называют процесс сбора средств под развитие той или иной идеи. Внушительные суммы успешных ICO вдохновляют мошенников и липовые стартапы множатся, как грибы после дождя, и исчезают мгновенно после сбора денег с доверчивых граждан. Многомиллионный рынок и отсутствие госнадзора радикально облегчают задачу выманивания сумм под несуществующие проекты.

Один из излюбленных способов привлечь аудиторию, использование популярного имени в продвижении проекта и рекламе. Кибермошенники часто используют известные фамилии, прикрываются  популярными брендами и сервисами. 

Фишинговые ссылки и сайты

Казалось бы, пользователи давно должны были усвоить уроки безопасности и проверять ссылки по которым переходят, но увы. 

Постоянно появляются сообщения об очередной фишинговой атаке, фейковых и зеркальных сайтах. Суть хакерской аферы проста: при переходе по, казалось бы, привычной ссылке, вредоносный софт переправляет пользователей на фейковый сайт. Причем такие сайты, как правило, отличаются удивительным сходством с оригиналом. Проводя транзакции на таком сайте, пользователь отправляет свой кровные сбережения на кошельки криптомошенников. Только в этом году, такие "зеркала» создавались для Telegram, Twitter-аккаунта Павла Дурова, и других известных компаний.

Фальшивые биржи и обменные пункты

На сегодняшний день фейковые веб-ресурсы отличаются профессиональным исполнением, обилием положительных отзывов и даже собственной CMS-системой управления контентом. Мошенники тратят немало сил на организацию и привлекают немало пользователей, особенно предложением низких комиссий и выгодным курсом криптовалют. Указанные на таких сайтах кошельки или  IP-адреса, как правило, принадлежат мошенникам и зарегистрированы на подставные лица. Собрав средства с пользователей, фальшивый онлайн-обменник криптовалюты закрывается и открывается новый ресурс, принимающий эстафету.

Фейковые кошельки

Крипто-кошельки на сегодняшний день анонимны, и дают огромное поле деятельности для мошенников. Создать аналог официального кошелька не составляет труда для хакера. Особенно это касается мобильных кошельков, уязвимость которых продемонстрировали десятки фальшивых приложений, появившихся в свое время в App Store и Google Play.  

«Цыганская» криптовалюта или банальный обман

Самая простая схема - продать пользователю токены, которых не существует или что-нибудь под видом криптовалюты. Как ни печально это звучит, но и сегодня есть жертвы мошенников, которым под видом биткоина продали сувенирные монетки, по цене настоящих. Или заманчивые предложения на веб-ресурсах о «выгодной цене» подтолкнули пользователей перевести средства на предложенный фальшивый кошелек или карту, в итоге оставшись без криптовалюты и без средств.


Читайте также

15712019-01-02

10 криптовалют, разработчики которых трудятся больше всего

Проект CoinCodeCap.com отслеживает активность разработчиков нескольких десятков криптовалют. Согласно информации проекта, биткойн находится на 52 месте по активности разработок, хотя по объему торгов он занимает первое место. Из всех криптовалют биткойн также обладает самой большой рыночной капитализацией и, возможно, большей ликвидностью, чем некоторые национальные валюты. Топ - 10 криптовалют по рыночной капитализации занимают далеко не первые места в рейтинге активно разрабатываемых монет.

Это интересно
8692018-12-20

Банк Англии выяснил, какие способы оплаты предпочитают пользователи

Хотя криптовалютный рынок в этом году пережил тяжелые потери, которые только увеличились к концу года, некоторые показатели, такие как история поиска Google Trend, говорят о том, что криптовалюта, по-прежнему, довольно популярна во всем мире.

Банки, Это интересно

Последние статьи из раздела Это интересно

Свежее видео на канале

Выбор редакции

162172018-01-30

Bitcoin: пирамида или нет?

С января 2009 года, когда был сгенерирован первый генезиз-блок bitcoin-сети, прошло уже девять лет, но до сих пор всякого рода "эксперты" ломают копья в спорах: являются ли криптовалюты финансовой пирамидой или нет. Быстрый рост доходности bitcoin и прибыли тех, кто раньше стал участником этой системы, пугает схожестью с пирамидами 90-х.

Bitcoin
113352018-04-28

on-chain и off-chain управление: за и против

Чтобы понять важность управления блокчейном и дискуссии вокруг этого вопроса, сначала нужно определить что такое управление блокчейном, его роль и цели. Управление блокчейном в сфере криптовалют состоит из двух пунктов: правил протокола (кода) и экономических стимулов, на которых основана сеть.

Blockchain
79462018-07-28

Грузинская криптокухня. Выбираем блюда

Ни для кого не секрет тот факт, что Грузия является одной из самых лояльных стран постоветского пространства, где не только уютно, но и выгодно вести бизнес. Это стало возможным буквально за последние 10 лет благодаря колоссальным реформаторским усилиям сменявших друг друга руководителей страны, каждый из которых стремился сделать её лучше и богаче. Как именно обстоят дела здесь с криптовалютным бизнесом попытаемся разобраться в нашем сегодняшнем материале.

Право, Майнинг, Регуляторы
66402018-06-25

Поиск серых майнеров в недрах Chrome и Opera

Вы уже знаете как javascript-майнеры попадают на страницы интернет-ресурсов. Теперь попробуем разобраться как же выяснить какая именно из множества открытых вкладок использует Ваши ресурсы для добычи криптовалюты.

Безопасность
48132018-09-13

Три быка, которые могут спасти крипторынок

Несмотря на упадок криптовалютного рынка, долгожданное участие институциональных инвесторов в сделках с цифровыми активами уже не за горами. Такие известные фирмы, как Coinbase, Nasdaq и Bakkt уже вошли в мейнстрим, осталось только подождать, пока это сделает весь рынок цифровых активов.

Мнение
40542018-06-08

Принимаем оплату в bitcoin: Часть первая, теоретическая

Интернет полон статей о том, какое прекрасное будущее готовит нам blockchain, как это "стильно, модно и инновационно". Однако информации, как практически воспользоваться всем этим великолепием, крайне мало. Попробуем частично восполнить этот пробел.

Обучение