Италия вошла в первую пятерку стран ЕС, решивших внедрить регулирование криптовалют

Продолжаем серию публикаций о правовом статусе криптовалют в зоне ЕС. Сегодня объект нашего исследования - Италия. Попробуем разобраться почему именно эта страна может стать своего рода отдельным испытательным полигоном, на котором будут обкатывать регулятивный механизм в сфере криптовалют для всей зоны ЕС.

Когда итальянский аукционный дом, основанный в Риме, в октябре 2017 года разрешил проводить сделки по купле-продаже предметов искусства и антиквариата за bictoin, многие были ошеломлены лояльным отношением властей Италии к критовалютным инициативам.

Однако, вслед за этим последовала не менее резонансная новость, облетевшая за короткое время все интернет-сообщество, о том, что итальянский национальный регулятор в лице Министерства экономики и финансов Италии 02 февраля 2018 года выступил с правовой инициативой, передав на общественные слушания абсолютно новый проект Декрета о регулировании криптовалют. 

Официальной целью этого нормативного акта, слушания которого кстати должны были завершится до 16.02.2018, является приведение нормативной базы Италии в соответствие с 5-й Директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег, полученных преступным путем. Во всяком случае, об этом шла речь в пресс-релизе Департамента казначейства Министерства экономики и финансов. 

Любопытный нюанс заключается в том, что ранее Правительство уже предусмотрело в своем декрете №90 от 25 мая 2017 года нормативные положения, которые обязали провайдеров услуг в сфере виртуальной валюты соблюдать обязательства по борьбе с отмыванием денег в целях предотвращения противоправных транзакций, совершаемых с использованием криптовалют.

Таким образом, есть все основания полагать, что истинные мотивы итальянского гос.регулятора, прикрытые данным коммюнике, лежат скорее в дипломатической плоскости. И связаны они вероятно с желанием таких европейских "стран-гигантов", как Германия, Франция и Великобритания, обкатать нормативные "кнуты с пряниками" на своих собратьях-лилипутах (в данном случае - на Италии), чья экономика станет своего рода "испытательной площадкой" в масштабах единого экономического пространства.

Пожалуй, Италия одной из первых намерена систематизировать в единый нормативный акт те требования, которые выдвинуты ко всем членам ЕС, применительно к криптовалютам и хозяйствующим субъектам, оказывающим услуги в этой сфере. В частности, в проекте нового Декрета повторно дано определение криптовалюте, которое ранее было введено декретом №90 от 25 мая 2017 года. 

Так, виртуальная валюта, хотя и «используется как средство обмена для покупки товаров и услуг» (...), однако не эмитируется центральным банком либо государственным органом, а также не обязательно имеет курсовую привязку к какой-либо валюте, как законное платежное средство». Кроме того, Департаментом казначейства Минфина Италии планируется практическое внедрение со всеми присущими этому техническими спецификациями единого госреестра провайдеров криптовалютных услуг, который должен быть запущен в течение 3 месяцев после вступления в силу этого Декрета. 

При этом, в случае конвертаций криптовалют в фиатные деньги и наоборот, в связи с рисками их использования в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма, выдвигаются жесткие требования KYC&AML. То есть новое итальянское законодательство уже предусматривает, что поставщики услуг, связанные с виртуальной валютой, отнесены к субъектам выполнения "due diligence" клиентов и сдачи отчетности в UIF (Unità di Informazione Finanziaria della Banca d’Italia) - отдел финансовой информации Национального Банка Италии, о предполагаемых операциях по отмыванию денег и финансированию терроризма.

Помимо анализа и оценки социальных инициатив по данному нормативному акту, власти Италии в качестве "обратной связи" хотят получить сведения об объеме внутреннего рынка криптовалют и количестве компаний, оперирующих ими. 

Согласно высказывания руководителя агентства по предотвращению финансовых преступлений Италии Роберто Цициани, "...реестр и начало гос.регистрации помимо прочего позволят лучше контролировать соблюдение правил операторами, а также определенным образом дополнят сведения о законности осуществляемой ими деятельности".

Повторимся, что до 16 февраля все заинтересованные стороны в Италии должны были прийти к единому взвешенному консенсусу по этому вопросу. Тогда как новые регулятивные правила должны быть реализованы до июля 2018 года. После принятия декрета за основу действующие поставщики услуг получат возможность за 60 дней зарегистрироваться в новой базе данных Агентства для агентов и посредников (Agency for Agents and Mediators). 

Итак, в очередной раз все мы с Вами можем констатировать тот факт, что все больше и больше участников криптовалютного рынка Евросоюза становятся заложниками устоев консервативной финансовой системы, готовой на всё ради идефикс "загнать Blockchain-индустрию в прокрустово ложе государственных институтов".