Госфинмониторинг Украины обнародовал свою официальную позицию относительно криптовалют

Государственная служба финансового мониторинга Украины обнародовала официальную позицию относительно майнинга, цифровых валют и идентификации участников операций, связанных с криптовалютой. С текстом заявления можно ознакомиться на официальном сайте.

Первое, что стоит отметить: представители Госфинмониторинга заявили о своем решении руководствоваться позицией Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) при рассмотрении этих вопросов.

Согласно определению FATF, виртуальная валюта – это средство выражения стоимости, которым можно торговать в цифровой форме и которое функционирует в качестве средства обмена, расчетной денежной единицы или хранения стоимости, но не обладает статусом законного платежного средства ни в одной юрисдикции.

Виртуальная валюта не эмитируется и не обеспечивается ни одной юрисдикцией и выполняет указанные выше функции только исходя из согласия, достигнутого в рамках сообщества пользователей виртуальной валютой (пиринговой сети). В свою очередь, электронные деньги — это цифровой способ выражения фиатной валюты.

Позиция FATF и, соответственно, Госфинмониторинга относительно идентификации участников ППВВ заключается в том, что основное регуляторное внимание в процессе идентификации и принятия мер надлежащей осмотрительности к особе клиента, а также к риск-ориентированному мониторингу финансовых операций клиента, должно концентрироваться на центрах, в которых обеспечивается возможность доступа владельцев конвертируемых виртуальных валют к регулируемой финансовой системе.

К таким центрам относятся: провайдеры услуг по обмену (обменники или биржи) виртуальных валют, провайдеры кошелька виртуальных валют и любые другие лица, которые являются посредниками между регулируемой финансовой системой и криптовалютами.

Госфинмониторинг, исходя из рекомендаций FATF, придерживается той позиции, что указанные выше субъекты обязаны выполнять требования, определенные Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Выполнение указанными субъектами обязательств в сфере финансового мониторинга обеспечит реализацию мероприятий надлежащей осмотрительности, проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга, осуществление Госфинмониторингом мероприятий по сбору, обработке и анализу информации о финансовых операциях. 

В случае возникновения подозрений, это позволит направлять обобщённые материалы правоохранительным органам, уполномоченным принимать решения в соответствии с Уголовно-процессуальным кодексом Украины.

Также в документе указано, что после согласования окончательных решений по поводу правового статуса криптовалют, с учетом положения Рекомендаций FATF и Европейских директив, Госфинмониторинг планирует подготовку изменений в национальное законодательство по государственному регулированию и надзору за криптовалютами в целом.

Напомним, что в конце января Киберполиция Украины в лице Сергея Демидюка потребовала определить статус криптовалют в стране.

По материалам http://www.sdfm.gov.ua