Israel se está sumando a la tendencia de controlar estrictamente el mercado de las criptomonedas y limitar el anonimato de las transacciones digitales. El primer día del próximo mes entrará en vigor un nuevo proyecto de ley que define medidas para combatir el blanqueo de dinero mediante criptomonedas.
A principios de este año, después de varios años de incertidumbre, la Autoridad Fiscal de Israel publicó una circular oficial que equiparaba las criptomonedas con activos financieros y definía reglas fiscales para empresas e individuos de criptomonedas.
El nuevo documento confirmó las normas publicadas anteriormente y definió el marco regulatorio para los bancos e instituciones financieras que trabajan con monedas virtuales. La ley actualizada sobre la regulación de las actividades de los proveedores de servicios financieros y sobre las medidas para combatir el blanqueo de dinero ahora contiene disposiciones separadas relacionadas con el mercado de criptomonedas. La falta de control sobre las transacciones de criptomonedas y el anonimato de las transacciones dificultan el funcionamiento de los servicios financieros. Las nuevas reglas incluirán monedas virtuales en el aparato regulatorio diseñado para prohibir el lavado de dinero en el sector de servicios financieros y se basan en las siguientes actividades:
• Adopción de un enfoque basado en el riesgo.
Las reglas especifican 37 marcadores de seguimiento del lavado de dinero, incluidas grandes cantidades de más de 5000 NIS (aproximadamente $1400) transferidas a una billetera digital;
• Cumplimiento de los controles adecuados y Conozca a su cliente políticas.
El cumplimiento de las normas AML/KYC es obligatorio en relación con las cuentas de criptomonedas.
• Monitoreo y notificación de transacciones/actividades sospechosas.
Cualquier transferencia de dinero realizada utilizando una dirección IP anónima o una dirección inconsistente con el origen geográfico de la conexión, las transferencias de criptomonedas a sitios de apuestas en línea, cualquier actividad en criptomonedas anónimas como monero o zcash se consideran transacciones sospechosas y deben informarse a los reguladores financieros.
• Contabilidad.
Los proveedores de servicios financieros deben mantener documentación completa de la actividad de criptomonedas, que incluye todas las direcciones digitales de las billeteras de las partes, direcciones IP, tipo y cantidad de moneda durante al menos cinco años.
La identificación de posibles riesgos y el cumplimiento de nuevas reglas se aplican a todos los participantes en el mercado de criptomonedas, que incluye comerciantes, bancos, bolsas de criptomonedas y plataformas comerciales en Israel.
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