Undang-undang anti pencucian uang mulai berlaku di Israel

Israel mengikuti tren mengendalikan pasar kripto secara ketat dan membatasi anonimitas transaksi digital. RUU baru yang menjelaskan langkah-langkah untuk memerangi pencucian uang menggunakan mata uang kripto mulai berlaku pada hari pertama bulan depan.

Awal tahun ini, setelah beberapa tahun penuh ketidakpastian, Otoritas Pajak Israel menerbitkan surat edaran resmi yang menyamakan mata uang kripto dengan aset keuangan dan menetapkan aturan perpajakan untuk perusahaan dan individu kripto.

Dokumen baru ini mengonfirmasi norma-norma yang diterbitkan sebelumnya dan menetapkan kerangka peraturan bagi bank dan lembaga keuangan yang bekerja dengan mata uang virtual. Undang-undang yang diperbarui tentang pengaturan aktivitas penyedia layanan keuangan dan langkah-langkah untuk memerangi pencucian uang kini berisi ketentuan terpisah terkait dengan pasar kripto. Kurangnya kendali atas transaksi mata uang kripto dan anonimitas transaksi menyulitkan layanan keuangan untuk beroperasi. Peraturan baru ini akan memasukkan mata uang virtual ke dalam perangkat peraturan yang dirancang untuk melarang pencucian uang di sektor jasa keuangan dan didasarkan pada aktivitas berikut:

 • Mengadopsi pendekatan berbasis risiko.

Peraturan tersebut menetapkan 37 penanda pelacakan pencucian uang, termasuk sejumlah besar lebih dari NIS 5.000 (sekitar $1.400) yang ditransfer ke dompet digital;

 • Kepatuhan terhadap pemeriksaan yang tepat dan Kenali Pelanggan Anda kebijakan.

Kepatuhan terhadap norma AML/KYC adalah wajib dalam kaitannya dengan akun mata uang kripto. 

 • Pemantauan dan pelaporan transaksi/aktivitas mencurigakan.

Setiap transfer uang yang dilakukan menggunakan alamat IP anonim atau alamat yang tidak sesuai dengan asal geografis koneksi, transfer mata uang kripto ke situs perjudian online, aktivitas apa pun dalam mata uang kripto anonim seperti monero atau zcash dianggap sebagai transaksi mencurigakan dan harus dilaporkan ke regulator keuangan. 

 • Akuntansi.

 Penyedia layanan keuangan harus menyimpan dokumentasi lengkap aktivitas mata uang kripto, yang mencakup semua alamat digital dompet para pihak, alamat IP, jenis dan jumlah mata uang setidaknya selama lima tahun.

Identifikasi kemungkinan risiko dan kepatuhan terhadap aturan baru berlaku untuk semua peserta di pasar kripto, yang mencakup pedagang, bank, bursa mata uang kripto, serta platform perdagangan dan komersial di Israel.