¡Atención Tetra!

Hay una serie de preguntas que me gustaría analizar para comprender qué riesgos asumimos al trabajar con tokens USDT.

Intentemos entender los tokens Tether.

- ¿Qué son los tokens USDT, EURT?

En el sitio web Ttether.to, en la sección Libro Blanco hay una descripción abstracta de la idea, que se puede resumir de la siguiente manera: monedas fiduciarias basadas En Bitcoin BlockChain hay tokens digitales, cuyo valor está respaldado por la unidad monetaria real del estado correspondiente, que se proporcionan a personas físicas y jurídicas para garantizar la posibilidad de un intercambio fiable y rápido de criptomonedas. La idea es que, utilizando el costo familiar y comprensible del dinero fiduciario, cuyo tipo de cambio está rígidamente fijado en 1USD = 1USDT y 1EUR = 1EURT, obtenemos la propiedad de una criptomoneda altamente líquida que no está sujeta a la alta volatilidad inherente al mundo de las criptomonedas, pero que tiene todas las ventajas de la tecnología blockchain descentralizada. Una especie de híbrido que combina las mejores propiedades de la moneda fiduciaria y la criptomoneda.

- ¿Cómo puede existir una emisión centralizada en un entorno descentralizado?

La documentación técnica de Tether establece:

- la emisión del token USDT se produce cuando se deposita la cantidad correspondiente en dólares estadounidenses en la cuenta de la empresa;

- los tokens se canjean cuando se retira el dinero.

Y para que nadie dude del valor de lo emitido. fichas; Se utiliza el método de Prueba de Reservas. El método de Confirmación de Reserva (o en otras palabras, confirmación de la presencia de dinero real en el valor) se reduce al hecho de que, a través del protocolo Omni Layer, cada participante en el sistema descentralizado podría comparar el volumen de tokens en circulación con el volumen de reserva en moneda real, que se encuentra en las cuentas bancarias de Tether Limited. A su vez, la empresa de auditoría independiente Friedman LLP confirma y publica los extractos bancarios de Tether Limited. A primera vista, parece ser un sistema de auditoría simple, accesible y transparente.

Sin embargo, el año pasado Tether Limited emitió una declaración que dice, en parte:

"Confirmamos que nuestra relación con Friedman LLP ha terminado. Dados los procedimientos extremadamente complejos a los que Friedman recurrió para auditar el balance relativamente simple de Tether LTD, está claro que dicha auditoría no puede llevarse a cabo en un plazo aceptable.."

La propia empresa de auditoría Friedman LLP hizo una declaración, cuya esencia es la siguiente: las cuentas de reserva con garantía en efectivo pertenecen a una persona de confianza cuya conexión con Tether Limited no se pudo establecer.

Por el momento, Tether Limited está cooperando con otra empresa de auditoría, Zeppelin Audits, que realizó una auditoría relacionada con la emisión de nuevos tokens Ethereum basados en el protocolo ERC20. USD y EUR tokenizados compatibles con los protocolos Ethereum y aplicaciones descentralizadas que permiten transacciones con criptomonedas respaldadas por fiat.

A juzgar por el informe de la empresa auditora Zeppelin Audits, no encontró ningún problema crítico y propuso medidas para eliminar las deficiencias individuales

La empresa Tether afirma que, en comparación con los tokens basados en Omni, los tokens basados en ERC20 tienen tarifas más bajas y una alta velocidad de confirmación.

Como resultado de una investigación periodística realizada por representantes de las principales publicaciones mundiales y el consorcio periodístico ICJI, se publicó en línea información, más conocida como los Papeles de Panamá y los Papeles del Paraíso, que revelan los mecanismos de las transacciones extraterritoriales y los nombres de sus participantes. Los documentos revelaron la conexión entre la administración de Tether Ltd y el intercambio de criptomonedas Bitfinex.

En 2014, el director de planificación estratégica de Bitfinex, Phil. Potter y el director financiero de la bolsa Bitfinex, Giancarlo Devasini, registraron la empresa Tether Ltd en las Islas Vírgenes Británicas. Además, Phil Potter es actualmente director de Tether Ltd y director de estrategia de Bitfinex, y G. Devasini es el fundador.

Además, publicaciones de un blogger anónimo bajo el sobrenombre de Bitfinex’ed, que detallan las consecuencias de una conspiración criminal, están ganando popularidad en línea, el corredor de bolsa Bitfinex y Tether, el emisor del dólar tokenizado. Las publicaciones contienen acusaciones de que la empresa Tether, al tener la capacidad incontrolada de emitir tokens USDT, aumentó su emisión sin el respaldo de efectivo adecuado en cantidades tales que pudo lograr un aumento artificial en el precio de Bitcoin en el intercambio Bitfinex, que vendía bitcoins por tokens USDT sin restricciones... Las consecuencias de esta estafa a gran escala pueden afectar a otros intercambios que también aceptaron estos tokens como pago por Bitcoin. En sus investigaciones, Bitfinex’ed demuestra que el respaldo de los tokens USDT tuvo en cuenta no solo los dólares estadounidenses, que se encuentran en las cuentas de la compañía, sino también los equivalentes de otras criptomonedas que se intercambiaban en pares con el USDT.

Después de una serie de publicaciones escandalosas, representantes de la compañía Tether hicieron una declaración diciendo que su plataforma de software fue víctima de un ataque de piratas informáticos, como resultado de lo cual los criptoactivos, cuyo valor total se estima en alrededor de 31 millones de dólares. dólares, fueron robados de las billeteras de los inversores. 

La empresa publicó una dirección de bitcoin 16tg2RJuEPtZooy18Wxn2me2RhUdC94N7r, a la que se transfirieron los fondos robados. A los usuarios se les prohibió recibir fondos de esta dirección porque no eran canjeables. Se informó que hay planes para lanzar una nueva plataforma criptofinanciera con el software Omni Core actualizado, que permite congelar activos robados y prevenir nuevos piratas informáticos. 

Al mismo tiempo, Tether anunció que ya no admitirá direcciones y billeteras de usuarios antiguas. El sitio web de la empresa contiene instrucciones sobre el procedimiento para retirar fondos de carteras antiguas y un anuncio que advierte a los clientes sobre la posible pérdida de fondos al reponerlos.   

Aún no es posible registrarse en la nueva plataforma y se recomendaron intercambiadores e intercambios de terceros para trabajar con activos de Tether. Algunos intercambios, en particular Huobi.Pro y OKEx, publicó declaraciones en sus recursos de información sobre la suspensión temporal de los retiros de USDT hasta que se actualice el software Tether. 

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CTFC) se ha interesado en las actividades de las empresas relacionadas Bitfinex y Tether. La agencia de noticias Bloomberg publicó información de que el CTFC envió una citación a los representantes de Bitfinex y Tether. El mercado reaccionó negativamente a esta noticia con otra caída en el precio de Bitcoin...  

La agencia de calificación independiente Weiss Ratings, que publicó recientemente su informe con calificaciones de las principales criptomonedas, advierte a los inversores sobre los peligros del uso de Tether (USDT). Weiss Ratings clasifica a Tether como la tercera criptomoneda más negociada. El volumen diario de operaciones de tokens Tether supera regularmente su capitalización de mercado.

Los intercambios que aceptan este tipo de tokens como pago dependen en gran medida del proveedor de liquidez de Tether. Y si el Regulador aplica alguna medida coercitiva contra Tether, todo el ecosistema de criptomonedas sentirá un desequilibrio significativo.