Perhatian Menambatkan!

Ada sejumlah pertanyaan yang ingin saya analisis untuk memahami risiko apa yang kami ambil saat bekerja dengan token USDT

Mari kita coba memahami token Tether.

- Apa itu token USDT, EURT?

Di situs web Ttether.to, di bagian Buku Putih terdapat deskripsi abstrak dari ide tersebut, yang dapat diringkas sebagai berikut: mata uang fiat berdasarkan Bitcoin BlockChain adalah token digital, yang nilainya didukung oleh unit moneter riil negara terkait, yang diberikan kepada individu dan badan hukum untuk memastikan kemungkinan pertukaran mata uang kripto yang andal dan cepat. Idenya adalah, dengan menggunakan biaya uang fiat yang familiar dan dapat dimengerti, yang nilainya ditetapkan secara kaku pada 1USD = 1USDT dan 1EUR = 1EURT, kita memperoleh kepemilikan mata uang kripto yang sangat likuid yang tidak tunduk pada volatilitas tinggi yang melekat dalam dunia mata uang kripto, namun memiliki semua keunggulan teknologi blockchain yang terdesentralisasi. Semacam hibrida yang menggabungkan properti terbaik mata uang fiat dan mata uang kripto.

- Bagaimana emisi terpusat bisa terjadi di lingkungan yang terdesentralisasi?

Dokumentasi teknis Tether menyatakan:

- emisi token USDT terjadi ketika jumlah yang sesuai dalam dolar AS disetorkan ke rekening perusahaan;

- token ditukarkan ketika uang ditarik.

Dan agar tidak ada yang meragukan nilai token yang diterbitkan; metode Bukti Cadangan digunakan. Metode Konfirmasi Cadangan (atau dengan kata lain, konfirmasi keberadaan uang riil dalam sekuritas) bermuara pada fakta bahwa, melalui protokol Omni Layer, setiap peserta dalam sistem desentralisasi dapat membandingkan volume token yang beredar dengan volume cadangan dalam mata uang riil, yang ada di rekening bank Tether Limited. Pada gilirannya, perusahaan audit independen Friedman LLP mengonfirmasi dan menerbitkan laporan bank Tether Limited. Sekilas, ini tampak sebagai sistem audit yang sederhana, mudah diakses, dan transparan.

Namun, tahun lalu Tether Limited mengeluarkan pernyataan yang antara lain berbunyi:

"Kami mengonfirmasi bahwa hubungan kami dengan Friedman LLP telah diakhiri. Mengingat prosedur yang sangat rumit yang dilakukan Friedman untuk mengaudit neraca Tether LTD yang relatif sederhana, jelas bahwa audit semacam itu tidak dapat dilakukan dalam jangka waktu yang dapat diterima..”

Perusahaan audit Friedman LLP sendiri membuat pernyataan yang intinya sebagai berikut: rekening cadangan dengan jaminan tunai adalah milik orang terpercaya yang hubungannya dengan Tether Limited tidak dapat dibangun.

Saat ini, Tether Limited bekerja sama dengan firma audit lain Zeppelin Audits, yang melakukan audit terkait penerbitan token Ethereum baru berdasarkan protokol ERC20. Tokenized USD dan EUR kompatibel dengan protokol Ethereum dan aplikasi terdesentralisasi yang memungkinkan transaksi dengan mata uang kripto yang didukung fiat.

Dilihat dari laporan dari perusahaan audit Zeppelin Audits, tidak ditemukan masalah kritis dan usulan tindakan untuk menghilangkan kekurangan individu

Perusahaan Tether mengklaim bahwa dibandingkan dengan token berbasis Omni, token berbasis ERC20 akan memiliki biaya lebih rendah dan tinggi kecepatan konfirmasi.

Sebagai hasil investigasi jurnalistik oleh perwakilan publikasi terkemuka dunia dan konsorsium jurnalistik ICJI, informasi dipublikasikan secara online, yang lebih dikenal sebagai Panama Papers dan Paradise Papers, mengungkap mekanisme transaksi luar negeri dan nama-nama partisipannya. Makalah tersebut mengungkapkan hubungan antara manajemen Tether Ltd dan bursa mata uang kripto Bitfinex.

Pada tahun 2014, direktur perencanaan strategis Bitfinex, Phil Potter, dan direktur keuangan dari bursa Bitfinex, Giancarlo Devasini, mendaftarkan perusahaan Tether Ltd di British Virgin Islands. Selain itu, Phil Potter saat ini menjabat sebagai direktur Tether Ltd dan direktur strategi Bitfinex, dan G. Devasini adalah pendirinya.

Selain itu, publikasi oleh seorang blogger anonim dengan nama panggilan Bitfinex'ed, yang merinci konsekuensi dari konspirasi kriminal, mendapatkan popularitas secara online. Broker pertukaran Bitfinex dan Tether - penerbit dolar yang diberi token. Publikasinya berisi tuduhan itu perusahaan Tether, yang memiliki kemampuan tidak terkendali untuk menerbitkan token USDT, meningkatkan penerbitannya tanpa dukungan tunai yang sesuai dalam jumlah sedemikian rupa sehingga mampu mencapai pompa buatan dalam harga Bitcoin di bursa Bitfinex, yang menjual bitcoin untuk token USDT tanpa batasan... Konsekuensi dari penipuan skala besar ini mungkin dirasakan oleh bursa lain yang juga menerima token ini sebagai pembayaran Bitcoin. Dalam penyelidikannya, Bitfinex'ed membuktikan bahwa dukungan token USDT tidak hanya memperhitungkan dolar AS, yang ada di akun perusahaan, tetapi juga mata uang kripto lain yang setara yang ditukar berpasangan dengan USDT.

Setelah serangkaian publikasi yang memalukan, perwakilan perusahaan Tether membuat pernyataan yang mengatakan bahwa platform perangkat lunak mereka adalah korban serangan peretas, akibatnya aset kripto, yang nilai totalnya diperkirakan sekitar 31 juta dolar AS, menjadi korban. dicuri dari dompet investor. 

Perusahaan memublikasikan alamat bitcoin 16tg2RJuEPtZooy18Wxn2me2RhUdC94N7r, yang menjadi tujuan transfer dana curian. Pengguna dilarang menerima dana dari alamat ini karena tidak dapat ditukarkan. Dilaporkan bahwa ada rencana untuk meluncurkan platform keuangan kripto baru dengan perangkat lunak Omni Core yang diperbarui, yang memungkinkan Anda membekukan aset yang dicuri dan mencegah peretas baru. 

Pada saat yang sama, Tether mengumumkan bahwa mereka tidak lagi mendukung alamat lama dan dompet pengguna. Situs web perusahaan berisi instruksi tentang prosedur penarikan dana dari dompet lama dan pengumuman yang memperingatkan pelanggan tentang kemungkinan hilangnya dana saat mengisinya kembali.   

Masih belum memungkinkan untuk mendaftar di platform baru, dan penukar serta bursa pihak ketiga direkomendasikan untuk bekerja dengan aset Tether. Beberapa bursa, khususnya Huobi.Pro dan OKEx, memposting pernyataan di bursa mereka sumber informasi tentang penangguhan sementara penarikan USDT hingga perangkat lunak Tether diperbarui. 

Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi AS (CTFC) tertarik dengan aktivitas perusahaan terkait Bitfinex dan Tether. Kantor Berita Bloomberg menerbitkan informasi bahwa CTFC mengirimkan panggilan pengadilan kepada perwakilan Bitfinex dan Tether. Pasar bereaksi negatif terhadap berita ini dengan penurunan nilai Bitcoin lagi...  

Lembaga pemeringkat independen Weiss Ratings, yang baru-baru ini menerbitkan laporannya mengenai peringkat mata uang kripto terkemuka, memperingatkan investor tentang bahaya penggunaan Tether (USDT). Weiss Ratings menempatkan Tether sebagai mata uang kripto ketiga yang paling banyak diperdagangkan. Volume perdagangan harian token Tether secara teratur melebihi kapitalisasi pasarnya.

Bursa yang menerima token jenis ini untuk pembayaran sangat bergantung pada penyedia likuiditas Tether. Dan jika Regulator menerapkan tindakan penegakan hukum apa pun terhadap Tether, seluruh ekosistem mata uang kripto akan merasakan ketidakseimbangan yang signifikan.