Финансовый регулятор Великобритании кошмарит коммерческие банки

Финансовый регулятор и контрольный орган Великобритании призвал руководителей банков следовать всем мерам предосторожности, чтобы уменьшить риск финансовых преступлений на их платформах.

В письме, адресованному руководителям коммерческих банков, сотрудники управления по контролю финансовой деятельности (FCA) призвали финансовые учреждения более тщательно контролировать операции клиентов, которые «ведут цифровую коммерческую деятельность или получают доходы от криптовалютных видов торговли. Этими клиентами могут быть не только криптообменники, но и частные клиенты. 

Классифицируя криптовалюты как «криптоактивы», FCA предполагает возможность «злоупотреблений ними в целях реализации незаконных финансовых операций". 

Рекомендуемые меры FCA включают в себя должную осмотрительность при работе с ключевыми клиентами, а также полное понимание характера бизнеса клиента, и сопряженных с этим бизнесом рисков. Наблюдательный орган призвал банки «удостоверится в том, что имеющиеся нормативные правила адекватно отражают действительную ситуацию на рынке».

Наблюдатель также призвал банки к наработке собственного опыта в криптовалютном бизнесе путём обучения и тренингов персонала для того, чтобы «быть способным быстро определять рискованных клиентов».

Примечательно то, что FCA не рекомендуют так же тщательно анализировать данные остальных клиентов. Так же не рекомендует нарабатывать опыт в других сферах бизнеса.

Примером «индикатора высокого риска» FCA указывает использование клиентом национальной цифровой валюты (зачастую их используют для обхода международных санкций). Первая государственная криптовалюта - венесуэльский Петро - была специально разработана для обхода западных санкций. Президент США Дональд Трамп недавно издал распоряжение, запрещающее всем жителям страны отправлять или получать этот токен.

Согласно мнению FCA, розничные клиенты, которые вкладывают крупные суммы в ICO, также являются клиентами «повышенного риска», так как они запросто могут потерять все вложения за секунду, если размещение монет окажется мошенничеством.

FCA ранее уже публиковали публичное предостережение для тех, кто имеет дело с этими «спекулятивными инвестициями с высокими степенями риска».

По материалам ccn