Финансовый регулятор Великобритании кошмарит коммерческие банки

Финансовый регулятор Великобритании кошмарит коммерческие банки

Финансовый регулятор и контрольный орган Великобритании призвал руководителей банков следовать всем мерам предосторожности, чтобы уменьшить риск финансовых преступлений на их платформах.

В письме, адресованному руководителям коммерческих банков, сотрудники управления по контролю финансовой деятельности (FCA) призвали финансовые учреждения более тщательно контролировать операции клиентов, которые «ведут цифровую коммерческую деятельность или получают доходы от криптовалютных видов торговли. Этими клиентами могут быть не только криптообменники, но и частные клиенты. 

Классифицируя криптовалюты как «криптоактивы», FCA предполагает возможность «злоупотреблений ними в целях реализации незаконных финансовых операций". 

Рекомендуемые меры FCA включают в себя должную осмотрительность при работе с ключевыми клиентами, а также полное понимание характера бизнеса клиента, и сопряженных с этим бизнесом рисков. Наблюдательный орган призвал банки «удостоверится в том, что имеющиеся нормативные правила адекватно отражают действительную ситуацию на рынке».


Наблюдатель также призвал банки к наработке собственного опыта в криптовалютном бизнесе путём обучения и тренингов персонала для того, чтобы «быть способным быстро определять рискованных клиентов».

Примечательно то, что FCA не рекомендуют так же тщательно анализировать данные остальных клиентов. Так же не рекомендует нарабатывать опыт в других сферах бизнеса.

Примером «индикатора высокого риска» FCA указывает использование клиентом национальной цифровой валюты (зачастую их используют для обхода международных санкций). Первая государственная криптовалюта - венесуэльский Петро - была специально разработана для обхода западных санкций. Президент США Дональд Трамп недавно издал распоряжение, запрещающее всем жителям страны отправлять или получать этот токен.

Согласно мнению FCA, розничные клиенты, которые вкладывают крупные суммы в ICO, также являются клиентами «повышенного риска», так как они запросто могут потерять все вложения за секунду, если размещение монет окажется мошенничеством.

FCA ранее уже публиковали публичное предостережение для тех, кто имеет дело с этими «спекулятивными инвестициями с высокими степенями риска».


По материалам ccn

Читайте также

22632021-03-19

СМИ: Morgan Stanley хочет приобрести долю в Bithumb

Согласно информации корейских СМИ, Morgan Stanley ведет переговоры о приобретении доли в бирже Bithumb.

Банки, Биржи
61902021-03-01

Ошибка "толстых пальцев" стоила норвежской компании $500 миллионов

Ведущая норвежская финансовая группа Storebrand, рыночная капитализация которой составляет $3 миллиарда, в среду потеряла около 14% стоимости из-за ошибки “толстых пальцев”. Возможны ли такие события на криптобирже?

Банки, Биржи

Последние статьи из раздела Банки

Свежее видео на канале

Выбор редакции

470592020-10-30

Топ 10 крипто кошельков в 2020 году

По мере роста популярности криптовалют растет и спрос на качественные и безопасные криптовалютные кошельки.

Кошельки
404372017-12-10

Bitcoin: пирамида или нет?

С января 2009 года, когда был сгенерирован первый генезиз-блок bitcoin-сети, прошло уже девять лет, но до сих пор всякого рода "эксперты" ломают копья в спорах: являются ли криптовалюты финансовой пирамидой или нет. Быстрый рост доходности bitcoin и прибыли тех, кто раньше стал участником этой системы, пугает схожестью с пирамидами 90-х.

Bitcoin
364352018-04-28

on-chain и off-chain управление: за и против

Чтобы понять важность управления блокчейном и дискуссии вокруг этого вопроса, сначала нужно определить что такое управление блокчейном, его роль и цели. Управление блокчейном в сфере криптовалют состоит из двух пунктов: правил протокола (кода) и экономических стимулов, на которых основана сеть.

Blockchain
257932018-07-28

Грузинская криптокухня. Выбираем блюда

Ни для кого не секрет тот факт, что Грузия является одной из самых лояльных стран постоветского пространства, где не только уютно, но и выгодно вести бизнес. Это стало возможным буквально за последние 10 лет благодаря колоссальным реформаторским усилиям сменявших друг друга руководителей страны, каждый из которых стремился сделать её лучше и богаче. Как именно обстоят дела здесь с криптовалютным бизнесом попытаемся разобраться в нашем сегодняшнем материале.

Право, Майнинг, Регуляторы
251992021-05-08

Какие альткоины принесут своим держателям доход в 2021 году?

Мы решили помочь тем, кто хочет заработать на криптовалютах, но не располагает большими средствами, чтобы покупать монеты из первой пятерки рейтинга.

Альткоины
218672018-05-12

Эволюция человека и денег

Развитие биткойна и блокчейна началось приблизительно 70000 лет назад, когда хомо сапиенс превзошли свои биологические лимиты как вид. Это история, которая уходит глубоко корнями в эволюцию человечества.

Это интересно