Финансовый регулятор Великобритании кошмарит коммерческие банки

Финансовый регулятор и контрольный орган Великобритании призвал руководителей банков следовать всем мерам предосторожности, чтобы уменьшить риск финансовых преступлений на их платформах.

В письме, адресованному руководителям коммерческих банков, сотрудники управления по контролю финансовой деятельности (FCA) призвали финансовые учреждения более тщательно контролировать операции клиентов, которые «ведут цифровую коммерческую деятельность или получают доходы от криптовалютных видов торговли. Этими клиентами могут быть не только криптообменники, но и частные клиенты. 

Классифицируя криптовалюты как «криптоактивы», FCA предполагает возможность «злоупотреблений ними в целях реализации незаконных финансовых операций". 

Рекомендуемые меры FCA включают в себя должную осмотрительность при работе с ключевыми клиентами, а также полное понимание характера бизнеса клиента, и сопряженных с этим бизнесом рисков. Наблюдательный орган призвал банки «удостоверится в том, что имеющиеся нормативные правила адекватно отражают действительную ситуацию на рынке».


Наблюдатель также призвал банки к наработке собственного опыта в криптовалютном бизнесе путём обучения и тренингов персонала для того, чтобы «быть способным быстро определять рискованных клиентов».

Примечательно то, что FCA не рекомендуют так же тщательно анализировать данные остальных клиентов. Так же не рекомендует нарабатывать опыт в других сферах бизнеса.

Примером «индикатора высокого риска» FCA указывает использование клиентом национальной цифровой валюты (зачастую их используют для обхода международных санкций). Первая государственная криптовалюта - венесуэльский Петро - была специально разработана для обхода западных санкций. Президент США Дональд Трамп недавно издал распоряжение, запрещающее всем жителям страны отправлять или получать этот токен.

Согласно мнению FCA, розничные клиенты, которые вкладывают крупные суммы в ICO, также являются клиентами «повышенного риска», так как они запросто могут потерять все вложения за секунду, если размещение монет окажется мошенничеством.

FCA ранее уже публиковали публичное предостережение для тех, кто имеет дело с этими «спекулятивными инвестициями с высокими степенями риска».


По материалам ccn

Читайте также

10172018-08-02

Клиент биржи Mt Gox подал в суд на японский банк Mizuho

По данным местных источников, японское финансовое учреждение Mizuho Bank обвиняется в мошенничестве с вкладами клиентов биржи Mt Gox, которые надеялись снять свои средства после развала биржи.

Банки, Биржи, Право
5092018-08-30

Первая блокчейн-облигация выпущена Всемирным Банком

Всемирный банк выпустил bond-i (blockchain operated new debt instrument) - первую в мире облигацию, созданную и управляемую при помощи технологии распределенных реестров. Двухлетняя облигация привлекла 110 миллионов австралийских долларов. Инвесторы впервые смогли поддержать разработки Всемирного банка блокчейн транзакциями.

Банки

Последние статьи из раздела Банки

Свежее видео на канале

Выбор редакции

136702017-12-10

Bitcoin: пирамида или нет?

С января 2009 года, когда был сгенерирован первый генезиз-блок bitcoin-сети, прошло уже девять лет, но до сих пор всякого рода "эксперты" ломают копья в спорах: являются ли криптовалюты финансовой пирамидой или нет. Быстрый рост доходности bitcoin и прибыли тех, кто раньше стал участником этой системы, пугает схожестью с пирамидами 90-х.

Bitcoin
105632018-04-28

on-chain и off-chain управление: за и против

Чтобы понять важность управления блокчейном и дискуссии вокруг этого вопроса, сначала нужно определить что такое управление блокчейном, его роль и цели. Управление блокчейном в сфере криптовалют состоит из двух пунктов: правил протокола (кода) и экономических стимулов, на которых основана сеть.

Blockchain
70122018-07-28

Грузинская криптокухня. Выбираем блюда

Ни для кого не секрет тот факт, что Грузия является одной из самых лояльных стран постоветского пространства, где не только уютно, но и выгодно вести бизнес. Это стало возможным буквально за последние 10 лет благодаря колоссальным реформаторским усилиям сменявших друг друга руководителей страны, каждый из которых стремился сделать её лучше и богаче. Как именно обстоят дела здесь с криптовалютным бизнесом попытаемся разобраться в нашем сегодняшнем материале.

Право, Майнинг, Регуляторы
56212018-06-24

Поиск серых майнеров в недрах Chrome и Opera

Вы уже знаете как javascript-майнеры попадают на страницы интернет-ресурсов. Теперь попробуем разобраться как же выяснить какая именно из множества открытых вкладок использует Ваши ресурсы для добычи криптовалюты.

Безопасность
32912018-09-12

Три быка, которые могут спасти крипторынок

Несмотря на упадок криптовалютного рынка, долгожданное участие институциональных инвесторов в сделках с цифровыми активами уже не за горами. Такие известные фирмы, как Coinbase, Nasdaq и Bakkt уже вошли в мейнстрим, осталось только подождать, пока это сделает весь рынок цифровых активов.

Мнение
31472018-06-08

Принимаем оплату в bitcoin: Часть первая, теоретическая

Интернет полон статей о том, какое прекрасное будущее готовит нам blockchain, как это "стильно, модно и инновационно". Однако информации, как практически воспользоваться всем этим великолепием, крайне мало. Попробуем частично восполнить этот пробел.

Обучение