El organismo de control financiero del Reino Unido ha instado a los líderes bancarios a seguir todas las precauciones para reducir el riesgo de delitos financieros en sus plataformas.
En una carta dirigida a los jefes de los bancos comerciales, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) pidió a las instituciones financieras que supervisen más de cerca las transacciones de los clientes que "realizan actividades comerciales digitales o reciben ingresos de tipos de comercio de criptomonedas. Estos clientes pueden ser no solo intercambiadores de criptomonedas, sino también clientes privados.
Al clasificar las criptomonedas como "criptoactivos", la FCA anticipa la posibilidad de que sean "utilizadas indebidamente para facilitar transacciones financieras ilícitas".
La Las medidas recomendadas por la FCA incluyen la debida diligencia al tratar con clientes clave, así como una comprensión completa de la naturaleza del negocio del cliente y los riesgos asociados con ese negocio. El organismo de control instó a los bancos a "garantizar que las normas regulatorias existentes reflejen adecuadamente la situación real del mercado". mercado".
El observador también pidió a los bancos que desarrollen su propia experiencia en el negocio de las criptomonedas a través de la educación y capacitación del personal para "poder identificar rápidamente a los clientes de riesgo".
Cabe señalar que la FCA no recomienda analizar cuidadosamente los datos de otros clientes. Tampoco recomienda desarrollar experiencia en otras áreas de negocios.
Como ejemplo de un "indicador de alto riesgo", la FCA indica el uso de una moneda digital nacional por parte de un cliente. (a menudo se utilizan para eludir las sanciones internacionales). La primera criptomoneda de propiedad estatal, el Petro venezolano, fue diseñada específicamente para eludir las sanciones occidentales. El presidente de los Estados Unidos, Donald Trump, emitió recientemente una orden que prohíbe a todos los residentes del país enviar o recibir este token.
Según la FCA, los clientes minoristas que invierten grandes sumas en ICO también son clientes de "alto riesgo", ya que fácilmente podrían perder toda su inversión en un segundo si la colocación de la moneda sale mal. fraude.
La FCA ha emitido previamente una advertencia pública a quienes se ocupan de estas “inversiones especulativas de alto riesgo”.
Basado en materiales de ccn
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