Según las nuevas reglas, los usuarios europeos ya no podrán intercambiar criptomonedas de forma anónima a través de intercambios, y su capacidad para usar tarjetas prepagas, que según los legisladores se han utilizado para financiar ataques militantes, será limitada.
Un poco de historia sobre este evento.
Por primera vez, el 9 de marzo de 2017 se hizo en la UE una propuesta para exigir la anonimización de los clientes de los intercambios de criptomonedas. Al mismo tiempo, se anunció por primera vez la intención de enviar información sobre los usuarios de cuentas a una base de datos central. No se especificó dónde se ubicará esta base de datos ni quién será responsable de garantizar que los datos sobre los propietarios de las billeteras no ingresen a la red.
La resolución establece que las monedas virtuales no pueden ni deben ser anónimas, y que el anonimato o pseudoanonimato de las criptomonedas es, ante todo, un obstáculo, no un beneficio para los usuarios respetuosos de la ley, que, por supuesto, son ciudadanos de la UE. Se suponía que estas reglas afectarían no solo a Bitcoin (que durante este período comenzó a crecer rápidamente en términos de capitalización), sino también a todas las criptomonedas y, de hecho, prohibirían el anonimato de las criptomonedas, al menos en Europa. La resolución tiene como objetivo combatir el lavado de dinero y el terrorismo, a pesar de la evidencia insignificante del uso de criptomonedas en ambos casos.
Y sin embargo, con o sin evidencia de apoyo al terrorismo, los legisladores europeos comenzaron a sentir la amenaza que representan las criptomonedas anónimas o pseudoanónimas, que pretenden anonimizar.
Luego, en la primavera de 2017, la agencia policial de la Unión Europea, Europol, publicó por primera vez una informe en el que se habló sobre el papel de las criptomonedas como Zcash, Monero y Ethereum en la red oscura.
Este informe señaló que los ciberdelincuentes todavía prefieren Bitcoin, pero la situación está cambiando rápidamente, y "Monero, Zcash y Ethereum están ganando popularidad en el mundo digital".
Tampoco se especificó quién, según Europol, puede ser identificado como un "cibercriminal". Pero un ejemplo que causó indignación entre los legisladores europeos fue el famoso caso de distribución del ransomware Kirk, que exigía un rescate en Monero...
( Según esta lógica, también vale la pena anonimizar a todos los tenedores de depósitos en dólares en bancos suizos, ya que los casos de extorsión de esta moneda son mucho más numerosos en la historia del crimen)
Refiriéndose al papel de Ethereum en el problema del lavado de dinero, los investigadores notaron que los contratos inteligentes pueden usarse para crear canales de pago ilegales. Además, se proporciona información sobre una plataforma comercial en la red oscura, cuyos desarrolladores quieren realizar transacciones a través de la cadena de bloques Ethereum.
Europol señaló entonces que la posibilidad de "ocultar la dirección del destinatario y el monto de la transacción" en el sistema Zcash también atrae a las plataformas comerciales de la red oscura a esta criptomoneda.
En junio de 2017, se anunció el lanzamiento del proyecto TITANIUM en la Unión Europea. Se decía que era un proyecto de tres años y valor de 5.000 millones de dólares que reuniría a universidades, empresas de investigación privadas y organismos encargados de hacer cumplir la ley en el Reino Unido, España, Alemania, Austria, Holanda y Finlandia. Sus áreas principales son monitorear blockchains, eliminar el anonimato de las direcciones de billetera, supervisar los mercados de la red oscura, detener el terrorismo y el lavado de dinero.
Durante el proyecto TITANIUM, como se indicó, se desarrollarán herramientas y técnicas avanzadas para investigar delitos relacionados con el uso de criptomonedas en Europa, que hasta ahora han sido llevados a cabo de manera situacional por la mayoría de los organismos encargados de hacer cumplir la ley.
Los fundadores del proyecto planean crear herramientas forenses para rastrear direcciones de bloques controlados por la misma persona; identificar bloques utilizados para el lavado de dinero; peinar Internet, tanto regular como darknet; automatizar la recopilación de información sobre actividades ilegales.
El Dr. Ross King, coordinador del proyecto, del Instituto Austriaco de Tecnología, señaló que los delincuentes y terroristas que utilizan criptomonedas y los mercados de la red oscura son "cada vez más numerosos". King también insistió en que el Proyecto TITANIUM respetaría la "privacidad".
El proyecto también aborda la lucha contra el terrorismo y el crimen. Los ataques contra civiles en Manchester y Londres desafían a los gobiernos europeos a demostrar la necesidad de tomar medidas decisivas.. El 4 de junio, la primera ministra británica, Theresa May, pidió la creación de “acuerdos internacionales para regular el ciberespacio” y la prohibición de “espacios seguros” en Internet para los extremistas extremistas. Dada la situación, lo más probable es que el proyecto TITANIUM continúe su trabajo después de que el Reino Unido abandone la Unión Europea.
( Tenga en cuenta que todavía no hay evidencia de que los ataques terroristas en Londres y Manchester fueron financiados a través de la red oscura, y la lucha contra el terrorismo ha estado sucediendo durante varias décadas y no nos queda completamente claro cómo "sobrevivieron" antes sin billeteras anónimas de criptomonedas e intercambios terroristas.)
Y finalmente, el 16 de diciembre, En 2017, la historia de la “lucha contra los terroristas desde el ciberespacio” tomó un nuevo giro.
“El acuerdo de hoy proporcionará un mayor grado de transparencia en relación con la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo”, explicó la representante de la Comisión Europea, Vera Jourova.
Según las nuevas reglas, los usuarios europeos ya no podrán intercambiar criptomonedas a través de bolsas bajo condición de anonimato, y su capacidad de utilizar tarjetas prepagas, que según los legisladores se han utilizado para financiar ataques militantes, serán limitados.
Las bolsas y billeteras que brindan servicios de intercambio y almacenamiento de criptomonedas deberán identificar a sus clientes. Las nuevas normas deben ser aprobadas oficialmente por los estados miembros de la UE y luego adoptadas a nivel nacional en un plazo de 18 meses.
Recordemos que anteriormente el Banco Central Europeo se negó a regular el mercado de Bitcoin, y su presidente Mario Draghi dijo que este tema no estaba incluido en la lista de autoridades del departamento.
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