Государства-члены ЕС решили ввести более строгие требования для бирж криптовалют с целью борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

Государства-члены ЕС решили ввести более строгие требования для бирж криптовалют с целью борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

Согласно новым правилам, европейские пользователи больше не смогут обменивать криптовалюты через биржи на условиях анонимности, а их возможности по использованию предоплаченных карт, которые, как утверждают законодатели, использовались для финансирования атак боевиков, будут ограничены.

Немного предыстории этого события.

Впервые предложение потребовать деанонимизировать клиентов криптовалютных бирж прозвучало в ЕС 9 марта 2017 года. Тогда же впервые было озвучено намерение отправлять информацию о пользователях аккаунтов в центральную базу данных. Где будет эта база располагаться и кто будет нести ответственность, чтобы данные о владельцах кошельков не попали в сеть, не уточнялось.

В постановлении говорилось, что виртуальные валюты не могут и не должны быть анонимными, и что анонимность или псевдоанонимность криптовалют – это, в первую очередь, помеха, а не выгода для законопослушных пользователей, коими, несомненно являются граждане ЕС. Эти правила должны были затронуть не только биткоин, (который в этот период начал стремительно расти по объему капитализации) но и все криптовалюты и фактически запретить анонимность криптовалют, по крайней мере в Европе. Постановление направлено на борьбу с легализацией доходов и терроризмом, несмотря на несущественные доказательства применения криптовалют в обоих случаях.

И тем не менее, имея или не имея доказательства поддержки терроризма, европейские законодатели начали ощущать угрозу, исходящую от анонимных или псевдоанонимных криптовалют, которые они и намерены деанонимизировать.

Тогда же, весной 2017, правоохранительное ведомство Европейского союза Европол впервые опубликовало доклад, в котором рассказало о роли таких криптовалют, как Zcash, Monero и Ethereum, в даркнете.

В этом докладе отмечалось,что киберпреступники по-прежнему отдают предпочтение биткоину, но ситуация стремительно меняется, а «Monero, Zcash и Ethereum набирают популярность в цифровом подполье».

Кто, по мнению Европола, может быть идентифицирован как "киберпреступник", тоже не уточнялось. Но примером, вызывающим возмущение европейских законодателей, стал известный случай распространения программы-вымогателя Kirk, требовавшей выкуп в Monero.

( По этой логике стоит деанонимизировать также всех держателей долларовых депозитов в швейцарских банках, поскольку случаев вымогательства этой валюты значительно больше в истории преступности)

Обращаясь к роли Ethereum в проблеме отмывания денег, исследователи отметили, что смарт-контракты могут использоваться для создания незаконных платёжных каналов. Кроме того, приводится информация о торговой площадке в даркнете, разработчики которой хотят осуществлять операции через блокчейн Ethereum.

Европол отмечал тогда, что возможность «сокрытия адреса получателя и суммы транзакции» в системе Zcash также привлекает к этой криптовалюте торговые площадки даркнета.


В июне  2017 года  в Евросоюзе анонсировали запуск проекта TITANIUM. Было заявлено, что это трехлетний проект с бюджетом в 5 миллиардов долларов, который объединит университеты, частные исследовательские компании и правоохранительные органы Великобритании, Испании, Германии, Австрии, Голландии и Финляндии. Основные его направления- мониторинг блокчейнов, деанонимизация адресов кошельков, надзор за рынками даркнета, остановка терроризм и отмывания денег.

В ходе проекта TITANIUM, как было заявлено,  будут разработаны инструменты и передовые методики для расследования преступлений, связанных с использованием криптовалют в Европе, которые до настоящего момент проводились большинством силовых структур ситуативно.

Основатели проекта планируют создать экспертно-криминалистические инструменты для отслеживания блоков адресов, контролируемых одними и теми же лицом; определить блоки, используемые для отмывания денег; прочесать интернет, как обычный, так и даркнет; автоматизировать сбор информации о незаконной деятельности.

Координатор проекта, доктор Росс Кинг  из Австрийского технологического института  отметил, что преступников и террористов, использующих криптовалюту и рынки даркнета, «становится все больше». Кинг также настаивал на том, что проект TITANIUM будет уважать «неприкосновенность частной жизни».

Проект затрагивает также борьбу с терроризмом и преступностью. Атаки на граждан, произошедшие в Манчестере и Лондоне, стали вызовом европейским правительствам, подтверждающим необходимость решительных действий. 4 июня премьер-министр Великобритании Тереза Мэй призвала к созданию «международных соглашений по регулированию киберпространства» и запрету «безопасных пространств» в интернете для крайних экстремистов. Учитывая ситуацию, проект TITANIUM с большой вероятностью продолжит свою работу и после того, как Великобритания покинет Евросоюз.

( Отметим, что до сих пор нет доказательств, что теракты в Лондоне и Манчестере финансировались через даркнет, да и борьба с терроризмом ведется уже несколько десятков лет и для нас совершенно непонятно, как раньше, без анонимных криптовалютных кошельков и бирж "выживали" террористы.)

И вот, наконец, 16 декабря 2017 года история с "борьбой против террористов из киберпространства" вышла на новый виток.

«Сегодняшнее соглашение обеспечит большую степень прозрачности в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма», - пояснила представитель Еврокомиссии Вера Юрова.

Согласно новым правилам, европейские пользователи больше не смогут обменивать криптовалюты через биржи на условиях анонимности, а их возможности по использованию предоплаченных карт, которые, как утверждают законодатели, использовались для финансирования атак боевиков, будут ограничены.

Биржи и кошельки, предоставляющие услуги по обмену и хранению криптовалют, будут обязаны идентифицировать своих клиентов. Новые правила должны быть официально одобрены государствами-членами ЕС, а затем приняты на национальном уровне в течение 18 месяцев.


Напомним, что ранее Европейский центральный банк отказался регулировать рынок биткоина, а его председатель Марио Драги заявил, что этот вопрос не входит в перечень полномочий ведомства.



По материалам https://ttrcoin.com

Читайте также

6722018-11-20

SharkPool и Крейг Райт угрожают уничтожить форки Bitcoin

Новый проект, известный как Shark Pool, направлен на уничтожение форков биткоина, наводнение их сетей пустыми блоками, получение вознаграждений за майнинг, а затем их преобразование в Bitcoin Cash.

События, Личности
6742018-09-12

Канадский город отдает Bitcoin вымогателям

Город Мидленд в провинции Онтарио решил заплатить хакерам выкуп, который они требуют за ключи дешифрования от вредоносного ПО, заблокировавшего компьютерную сеть города.

События

Последние статьи из раздела События

Свежее видео на канале

Выбор редакции

147792017-12-10

Bitcoin: пирамида или нет?

С января 2009 года, когда был сгенерирован первый генезиз-блок bitcoin-сети, прошло уже девять лет, но до сих пор всякого рода "эксперты" ломают копья в спорах: являются ли криптовалюты финансовой пирамидой или нет. Быстрый рост доходности bitcoin и прибыли тех, кто раньше стал участником этой системы, пугает схожестью с пирамидами 90-х.

Bitcoin
108922018-04-28

on-chain и off-chain управление: за и против

Чтобы понять важность управления блокчейном и дискуссии вокруг этого вопроса, сначала нужно определить что такое управление блокчейном, его роль и цели. Управление блокчейном в сфере криптовалют состоит из двух пунктов: правил протокола (кода) и экономических стимулов, на которых основана сеть.

Blockchain
74422018-07-28

Грузинская криптокухня. Выбираем блюда

Ни для кого не секрет тот факт, что Грузия является одной из самых лояльных стран постоветского пространства, где не только уютно, но и выгодно вести бизнес. Это стало возможным буквально за последние 10 лет благодаря колоссальным реформаторским усилиям сменявших друг друга руководителей страны, каждый из которых стремился сделать её лучше и богаче. Как именно обстоят дела здесь с криптовалютным бизнесом попытаемся разобраться в нашем сегодняшнем материале.

Право, Майнинг, Регуляторы
61182018-06-25

Поиск серых майнеров в недрах Chrome и Opera

Вы уже знаете как javascript-майнеры попадают на страницы интернет-ресурсов. Теперь попробуем разобраться как же выяснить какая именно из множества открытых вкладок использует Ваши ресурсы для добычи криптовалюты.

Безопасность
40932018-09-13

Три быка, которые могут спасти крипторынок

Несмотря на упадок криптовалютного рынка, долгожданное участие институциональных инвесторов в сделках с цифровыми активами уже не за горами. Такие известные фирмы, как Coinbase, Nasdaq и Bakkt уже вошли в мейнстрим, осталось только подождать, пока это сделает весь рынок цифровых активов.

Мнение
35652018-06-08

Принимаем оплату в bitcoin: Часть первая, теоретическая

Интернет полон статей о том, какое прекрасное будущее готовит нам blockchain, как это "стильно, модно и инновационно". Однако информации, как практически воспользоваться всем этим великолепием, крайне мало. Попробуем частично восполнить этот пробел.

Обучение