Continuamos la serie de publicaciones sobre el estatus legal de las criptomonedas en la zona UE. Hoy el objeto de nuestra investigación es Italia. Intentemos descubrir por qué este país en particular puede convertirse en una especie de campo de pruebas independiente en el que se probará el mecanismo regulador en el campo de las criptomonedas para toda la zona de la UE.
Cuando la casa de subastas italiana, con sede en Roma, en octubre de 2017 permitió transacciones para la compra y venta de arte y antigüedades con bictoin, muchos quedaron atónitos por la actitud leal de las autoridades italianas hacia las iniciativas de criptomonedas.
Sin embargo, a esto siguió una noticia no menos resonante, que en poco tiempo se difundió por toda la comunidad de Internet, de que el regulador nacional italiano, representado por el Ministerio italiano de Economía y Finanzas, el 2 de febrero de 2018, propuso un acuerdo legal. iniciativa, presentando a audiencias públicas un borrador completamente nuevo del Decreto sobre la regulación de las criptomonedas.
El objetivo oficial de este acto reglamentario, cuyas audiencias, por cierto, debían finalizar antes del 16/02/2018, es hacer que el marco reglamentario italiano cumpla con la quinta directiva de la UE sobre la lucha contra el blanqueo de dinero procedente de delitos. En cualquier caso, esto fue discutido en comunicado de prensa del Departamento de Hacienda del Ministerio de Economía y Finanzas.
Un matiz interesante es que el Gobierno ya había previsto en su Decreto No. 90 del 25 de mayo de 2017, regulaciones que obligaban a los proveedores de servicios de moneda virtual a cumplir con obligaciones contra el blanqueo de dinero para prevenir transacciones ilegales realizadas con criptomonedas.
Por lo tanto, hay muchas razones para creer que los verdaderos motivos del regulador estatal italiano, cubiertos por este comunicado, se encuentran más bien en el plano diplomático. Y probablemente estén relacionados con el deseo de "países gigantes" europeos como Alemania, Francia y el Reino Unido de probar el "palo y la zanahoria" regulatorio con sus compañeros liliputienses (en este caso, Italia), cuya economía se convertirá en una especie de "campo de pruebas" en la escala de un espacio económico único.
Quizás Italia sea uno de los primeros que pretende sistematizar en un solo acto regulatorio los requisitos que se presentan a todos los miembros de la UE, en relación con las criptomonedas y las entidades comerciales que brindan servicios. en esta área. En particular, el borrador del nuevo Decreto redefine la criptomoneda, que fue introducida anteriormente por el Decreto No. 90 del 25 de mayo de 2017...
Así, la moneda virtual, aunque “se utiliza como medio de cambio para la compra de bienes y servicios” (...), no es emitida por un banco central o agencia gubernamental, y no necesariamente tiene un tipo de cambio vinculado a ninguna moneda, como moneda de curso legal”. Además, el Departamento del Tesoro del Ministerio de Finanzas italiano planea implementar prácticamente, con todas las especificaciones técnicas inherentes a esto, un registro estatal unificado de proveedores de servicios de criptomonedas, que debería lanzarse dentro de los 3 meses posteriores a la entrada en vigor de este Decreto.
Al mismo tiempo, en el caso de convertir criptomonedas en dinero fiduciario y viceversa, debido a los riesgos de su uso con fines ilegales, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, se imponen requisitos estrictos de KYC y AML. Es decir, la nueva legislación italiana ya prevé que los proveedores de servicios relacionados con la moneda virtual estén incluidos en el tema de realizar la "diligencia debida" de los clientes y presentar informes a la UIF (Unità di Informazione Finanziaria della Banca d'Italia), el departamento de información financiera del Banco Nacional de Italia, sobre supuestas operaciones de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo.
Además del análisis y evaluación de las iniciativas sociales en virtud de este acto regulatorio, las autoridades italianas como "retroalimentación" desea recibir información sobre el volumen del mercado nacional de criptomonedas y el número de empresas que las operan.
Según la declaración del director de la Agencia Italiana para la Prevención de Delitos Financieros Roberto Ciciani, “...el registro y el inicio del registro estatal, entre otras cosas, permitirán un mejor control sobre el cumplimiento de las normas por parte de los operadores y, en cierto modo, también complementarán la información sobre la legalidad de sus actividades.”
Repetimos que antes del 16 de febrero, todas las partes interesadas en Italia debían llegar a un consenso único y equilibrado sobre este tema. Si bien las nuevas normas regulatorias deben implementarse antes de julio de 2018. Una vez que se adopte el decreto como base, los proveedores de servicios existentes tendrán la oportunidad de registrarse en la nueva base de datos de la Agencia de Agentes y Mediadores en un plazo de 60 días...
Entonces, una vez más, usted y yo podemos afirmar el hecho de que cada vez más participantes en el mercado de criptomonedas de la UE se están convirtiendo en rehenes de los cimientos de un sistema financiero conservador, dispuestos a hacer cualquier cosa por el ideal de "llevar la industria Blockchain al lecho de Procusto de las instituciones estatales".
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