Япония вводит пять новых правил для криптовалютных бирж

Все криптовалютные платформы в стране должны соответствовать пяти новым критериям, которые установило агентство финансовых услуг (FSA). Эти правила применяются как к действующим участникам рынка, так и к новичкам, только подающим заявки.

Новые правила направлены на оздоровление рынка, защиту инвесторов и предотвращение отмывания денег. С этой целью FSA выпустила новую программу из пяти пунктов, которая поможет эффективно регулировать рынок криптовалют, а также предотвратит новые взломы криптоплатформ, такие как Coincheck, в январе этого года. 

Новые правила  

1. Управление системой 

Криптобиржи могут хранить валюту только на компьютерах изолированных от сети Интернет, хранения средств в онлайн-кошельках запрещается. Также вводится двухфакторная аутентификация (2-FA) для валютных переводов. 

2. Предотвращение отмывания денег 

Биржи обязаны соблюдать протокол идентификации пользователей для крупных транзакций криптоактивов и внедрить процедуры безопасности KYC («знай своего клиента»). 

3. Управление активами клиентов 

Биржи обязаны управлять активами клиентов отдельно от биржевых фондов. Торговые платформы должны соблюдать свод правил и положений, запрещающих им использовать деньги клиента для обменных операций. Вводится обязательная ежедневная проверка остатков на счетах каждого клиента и проверка текущего счета несколько раз в день, для выявления и предотвращения незаконных транзакций. 

4. Ограничение листинга 

Вводится ограничение на листинг бирж. Криптовалюта которая имеет высокий уровень анонимности дает возможность использовать ее для отмывания денег и будет запрещена. У FSA уже есть чёрный список таких «слишком приватных» монет. 

5. Внутренние процедуры 

Криптоплатформы должны четко распределить функции управления. Функции разработки системы будут отделены от функции управления активами, чтобы никто, управляющий активами, не смог манипулировать системой. Такое же четкое разделение требуется между акционерами и руководством биржи. Это требование довольно стандартно в финансовом мире. 

Мониторинг по новой пятибалльной системе от FSA позволит провести детальную оценку риска и возможных негативных последствий. Регистрация криптовалютных площадок предполагает прохождение нескольких этапов. Первый этап - рассмотрение всех документов на соответствие первичным требованиям, второй - непосредственная проверка инспекторами биржи, которая включает изучение всех нюансов работы, в том числе штат сотрудников и системные операции.