Una importante empresa internacional de auditoría y consultoría, KPMG, ha publicado un estudio sobre los delitos financieros en Suiza, que incluye, entre otras cosas, los delitos relacionados con las criptomonedas.
Según el estudio, el lavado de dinero utilizando criptomonedas se logra comprando criptomonedas en una bolsa o en un cajero automático de criptomonedas con efectivo o una tarjeta de débito, utilizando los servicios de intermediarios con una reputación limpia, empleo verificado y un perfil en línea impecable.
"Los blanqueadores de dinero utilizan servicios de "mezcla" para intercambiar monedas primarias a una dirección de billetera digital temporal para ocultar la ruta de la transacción. Además, para complicar el seguimiento, se pueden usar direcciones de recepción falsas para redirigir las transacciones a direcciones de respaldo. Las monedas primarias mixtas luego se enrutan a un intercambio digital para comprar monedas con un alto nivel de anonimato", afirma el informe de KPMG.
Dada la naturaleza de los métodos utilizados, KPMG sostiene que los bancos ya no pueden confiar en los métodos tradicionales. tácticas contra el lavado de dinero, e invita a las instituciones financieras y a los reguladores a unirse para desarrollar reglas contra el lavado de dinero más efectivas.
"Los reguladores deben desarrollar estándares modernos que aborden los desafíos de este campo en rápida evolución. Y las instituciones financieras deben asumir la responsabilidad de garantizar que sus sistemas y procesos sean capaces de mitigar los riesgos tanto como sea posible".
La criptomoneda a menudo es criticada por su uso en esquemas fraudulentos. Por ejemplo, en abril, los fiscales polacos acusaron al intercambio de criptomonedas Bitfinex de presuntamente estar involucrado en fondos confiscados a un banco polaco en relación con el lavado de dinero. Por lo tanto, la industria necesita urgentemente una regulación que combata más eficazmente el problema. Esta tarea ha sido asumida en parte por los países del G20, que discutieron este tema en una reunión en marzo de 2018 y ahora están desarrollando reglas internacionales comunes.
Basado en materiales de cointelegraph.com
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¿Qué intercambios tienen licencias oficiales?
La mayoría de los intercambios de cifrado operan de forma pirata, aprovechando las lagunas en las leyes de diferentes países. Pero esto está llegando a su fin: los reguladores en Europa y Asia advierten cada vez más que las plataformas para comerciar e intercambiar dinero digital pueden cerrarse si sus propietarios no obtienen licencias oficiales y comienzan a cumplir con las reglas establecidas.
