KPMG призывает регуляторов обновить правила борьбы с отмыванием денег

KPMG призывает регуляторов обновить правила борьбы с отмыванием денег

Крупная международная аудиторско-консалтинговая фирма KPMG опубликовала исследование, посвященное финансовым преступлениям в Швейцарии, которое, среди прочего, включает и криптовалютные преступления.

Согласно исследованию, отмывание денег с использованием криптовалюты достигается путем покупки криптовалюты на бирже или в криптовалютном банкомате за наличные или дебетовую карточку, используя услуги посредников с чистой репутацией, подтвержденной занятостью и безупречным онлайн-профилем. 

 «Лица, занимающиеся отмыванием денег, используют услуги "микширования" для обмена первичных монет на адрес временного цифрового кошелька, чтобы скрыть путь прохождения транзакций. Также для усложнения отслеживания могут использоваться ложные получающие адреса для перенаправления транзакций на резервные адреса. Смешанные первичные монеты затем перенаправляются на цифровую биржу для покупки монет с высоким уровнем анонимности», - говориться в отчете KPMG.

Учитывая специфику используемых методов, KPMG утверждает, что банки больше не могут опираться на традиционную тактику борьбы с отмыванием денег, и предлагает финансовым учреждениям и регулирующим органам объединиться для разработки более эффективных правил борьбы с отмыванием денег.

«Регулирующие органы должны разработать современные стандарты, которые будут решать проблемы этой быстро развивающейся области. И финансовые учреждения должны взять на себя ответственность за обеспечение того, чтобы их системы и процессы были способны максимально смягчать риски».

Криптовалюту часто критикуют за использование в мошеннических схемах. Например, в апреле прокуратура Польши обвинила криптовалютную биржу Bitfinex в том, что она якобы имеет отношение к средствам, конфискованным у польского банка в связи с отмыванием денег. Таким образом, отрасль очень нуждается в регулировании, которое более эффективно поможет бороться с проблемой. Эту задачу отчасти взяли на себя страны Большой двадцатки, которые обсуждали этот вопрос на встрече в марте 2018 года и сейчас занимаются разработкой общих международных правил.


По материалам cointelegraph.com

Читайте также

5362021-09-17

Эстония не планирует легализовать биткоин

Премьер-министр Эстонии Кая Каллас, занимающая этот пост только с января этого года, категорически отвергла легальное будущее биткоина в стране.

Регуляторы
5092021-10-27

Налоговое агентство Китая призывает ввести налог на криптовалюты

Несмотря на репрессии и попытки полностью искоренить все криптовалютные операции в стране, налоговые органы Китая призывают определить базу налогообложения для отрасли цифровых активов.

Регуляторы

Последние статьи из раздела Регуляторы

Свежее видео на канале

Выбор редакции

347252020-10-30

Топ 10 крипто кошельков в 2020 году

По мере роста популярности криптовалют растет и спрос на качественные и безопасные криптовалютные кошельки.

Кошельки
300582017-12-10

Bitcoin: пирамида или нет?

С января 2009 года, когда был сгенерирован первый генезиз-блок bitcoin-сети, прошло уже девять лет, но до сих пор всякого рода "эксперты" ломают копья в спорах: являются ли криптовалюты финансовой пирамидой или нет. Быстрый рост доходности bitcoin и прибыли тех, кто раньше стал участником этой системы, пугает схожестью с пирамидами 90-х.

Bitcoin
254782018-04-28

on-chain и off-chain управление: за и против

Чтобы понять важность управления блокчейном и дискуссии вокруг этого вопроса, сначала нужно определить что такое управление блокчейном, его роль и цели. Управление блокчейном в сфере криптовалют состоит из двух пунктов: правил протокола (кода) и экономических стимулов, на которых основана сеть.

Blockchain
182532018-07-28

Грузинская криптокухня. Выбираем блюда

Ни для кого не секрет тот факт, что Грузия является одной из самых лояльных стран постоветского пространства, где не только уютно, но и выгодно вести бизнес. Это стало возможным буквально за последние 10 лет благодаря колоссальным реформаторским усилиям сменявших друг друга руководителей страны, каждый из которых стремился сделать её лучше и богаче. Как именно обстоят дела здесь с криптовалютным бизнесом попытаемся разобраться в нашем сегодняшнем материале.

Право, Майнинг, Регуляторы
145002021-05-08

Какие альткоины принесут своим держателям доход в 2021 году?

Мы решили помочь тем, кто хочет заработать на криптовалютах, но не располагает большими средствами, чтобы покупать монеты из первой пятерки рейтинга.

Альткоины
112022018-05-12

Эволюция человека и денег

Развитие биткойна и блокчейна началось приблизительно 70000 лет назад, когда хомо сапиенс превзошли свои биологические лимиты как вид. Это история, которая уходит глубоко корнями в эволюцию человечества.

Это интересно