KPMG призывает регуляторов обновить правила борьбы с отмыванием денег

KPMG призывает регуляторов обновить правила борьбы с отмыванием денег

Крупная международная аудиторско-консалтинговая фирма KPMG опубликовала исследование, посвященное финансовым преступлениям в Швейцарии, которое, среди прочего, включает и криптовалютные преступления.

Согласно исследованию, отмывание денег с использованием криптовалюты достигается путем покупки криптовалюты на бирже или в криптовалютном банкомате за наличные или дебетовую карточку, используя услуги посредников с чистой репутацией, подтвержденной занятостью и безупречным онлайн-профилем. 

 «Лица, занимающиеся отмыванием денег, используют услуги "микширования" для обмена первичных монет на адрес временного цифрового кошелька, чтобы скрыть путь прохождения транзакций. Также для усложнения отслеживания могут использоваться ложные получающие адреса для перенаправления транзакций на резервные адреса. Смешанные первичные монеты затем перенаправляются на цифровую биржу для покупки монет с высоким уровнем анонимности», - говориться в отчете KPMG.

Учитывая специфику используемых методов, KPMG утверждает, что банки больше не могут опираться на традиционную тактику борьбы с отмыванием денег, и предлагает финансовым учреждениям и регулирующим органам объединиться для разработки более эффективных правил борьбы с отмыванием денег.

«Регулирующие органы должны разработать современные стандарты, которые будут решать проблемы этой быстро развивающейся области. И финансовые учреждения должны взять на себя ответственность за обеспечение того, чтобы их системы и процессы были способны максимально смягчать риски».

Криптовалюту часто критикуют за использование в мошеннических схемах. Например, в апреле прокуратура Польши обвинила криптовалютную биржу Bitfinex в том, что она якобы имеет отношение к средствам, конфискованным у польского банка в связи с отмыванием денег. Таким образом, отрасль очень нуждается в регулировании, которое более эффективно поможет бороться с проблемой. Эту задачу отчасти взяли на себя страны Большой двадцатки, которые обсуждали этот вопрос на встрече в марте 2018 года и сейчас занимаются разработкой общих международных правил.


По материалам cointelegraph.com

Читайте также

4952018-09-19

Прокуратура Нью-Йорка опубликовала отчет о работе криптобирж

После нескольких месяцев расследования внутренних операций криптобирж, Нью-йоркская прокуратура обнародовала свои неутешительные выводы. Отчет под названием «Инициатива по обеспечению целостности виртуальных рынков», опубликованный 18 сентября, подтверждает то, что многие уже знают, большинство криптовалютных платформ не имеют надежной защиты потребителей и часто являются объектами для манипулирования рынком.

Регуляторы
7442018-08-11

Правительство Индии планирует разрешить криптовалютные токены

Несмотря на категорическую позицию страны в отношении криптовалют, комитет, созданный министерством финансов Индии, возглавляемый секретарем Департамента по экономическим вопросам (DEA), работает над набором правил и планом действий, позволяющим использовать некоторые криптовалютные активы. Как только проект предложений будет завершен, законопроект будет представлен на рассмотрение парламента, сообщает местная газета DNA India.

Регуляторы

Последние статьи из раздела Регуляторы

Свежее видео на канале

Выбор редакции

143392017-12-10

Bitcoin: пирамида или нет?

С января 2009 года, когда был сгенерирован первый генезиз-блок bitcoin-сети, прошло уже девять лет, но до сих пор всякого рода "эксперты" ломают копья в спорах: являются ли криптовалюты финансовой пирамидой или нет. Быстрый рост доходности bitcoin и прибыли тех, кто раньше стал участником этой системы, пугает схожестью с пирамидами 90-х.

Bitcoin
107442018-04-28

on-chain и off-chain управление: за и против

Чтобы понять важность управления блокчейном и дискуссии вокруг этого вопроса, сначала нужно определить что такое управление блокчейном, его роль и цели. Управление блокчейном в сфере криптовалют состоит из двух пунктов: правил протокола (кода) и экономических стимулов, на которых основана сеть.

Blockchain
72282018-07-28

Грузинская криптокухня. Выбираем блюда

Ни для кого не секрет тот факт, что Грузия является одной из самых лояльных стран постоветского пространства, где не только уютно, но и выгодно вести бизнес. Это стало возможным буквально за последние 10 лет благодаря колоссальным реформаторским усилиям сменявших друг друга руководителей страны, каждый из которых стремился сделать её лучше и богаче. Как именно обстоят дела здесь с криптовалютным бизнесом попытаемся разобраться в нашем сегодняшнем материале.

Право, Майнинг, Регуляторы
58922018-06-25

Поиск серых майнеров в недрах Chrome и Opera

Вы уже знаете как javascript-майнеры попадают на страницы интернет-ресурсов. Теперь попробуем разобраться как же выяснить какая именно из множества открытых вкладок использует Ваши ресурсы для добычи криптовалюты.

Безопасность
37002018-09-13

Три быка, которые могут спасти крипторынок

Несмотря на упадок криптовалютного рынка, долгожданное участие институциональных инвесторов в сделках с цифровыми активами уже не за горами. Такие известные фирмы, как Coinbase, Nasdaq и Bakkt уже вошли в мейнстрим, осталось только подождать, пока это сделает весь рынок цифровых активов.

Мнение
33542018-06-08

Принимаем оплату в bitcoin: Часть первая, теоретическая

Интернет полон статей о том, какое прекрасное будущее готовит нам blockchain, как это "стильно, модно и инновационно". Однако информации, как практически воспользоваться всем этим великолепием, крайне мало. Попробуем частично восполнить этот пробел.

Обучение