Sebuah perusahaan audit dan konsultasi internasional besar, KPMG, telah menerbitkan sebuah studi tentang kejahatan keuangan di Swiss, yang antara lain mencakup kejahatan mata uang kripto.
Menurut penelitian, pencucian uang menggunakan mata uang kripto dilakukan dengan membeli mata uang kripto di bursa atau di ATM mata uang kripto dengan uang tunai atau kartu debit, menggunakan layanan perantara dengan reputasi bersih, pekerjaan terverifikasi, dan profil daring yang sempurna.
"Pencuci uang menggunakan layanan "pencampuran" untuk menukarkan koin utama ke alamat dompet digital sementara untuk menyembunyikan jalur transaksi. Selain itu, untuk mempersulit pelacakan, alamat penerima palsu dapat digunakan untuk mengalihkan transaksi ke alamat cadangan. Koin utama yang tercampur kemudian dialihkan ke bursa digital untuk membeli koin dengan tingkat anonimitas yang tinggi," demikian pernyataan KPMG.
Mengingat sifat metode yang digunakan, KPMG berpendapat bahwa bank tidak dapat lagi mengandalkan anti uang tradisional. taktik pencucian uang, dan mengundang lembaga keuangan dan regulator untuk bersama-sama mengembangkan peraturan anti pencucian uang yang lebih efektif.
“Regulator harus mengembangkan standar modern yang akan mengatasi tantangan di bidang yang berkembang pesat ini. Dan lembaga keuangan harus mengambil tanggung jawab untuk memastikan bahwa sistem dan proses mereka mampu memitigasi risiko sebanyak mungkin.”
Mata uang kripto sering dikritik karena penggunaannya dalam skema penipuan. Misalnya, pada bulan April, jaksa Polandia menuduh bursa mata uang kripto Bitfinex diduga terlibat dalam penyitaan dana dari bank Polandia sehubungan dengan pencucian uang. Oleh karena itu, industri ini sangat membutuhkan peraturan yang dapat mengatasi masalah ini secara lebih efektif. Tugas ini sebagian diambil alih oleh negara-negara G20, yang membahas masalah ini pada pertemuan pada bulan Maret 2018 dan kini sedang mengembangkan aturan umum internasional.
Berdasarkan materi dari cointelegraph.com
Baca juga
Otoritas Italia melindungi investor dari penipuan
Pihak berwenang Italia telah mengambil tindakan untuk melindungi investor lokal dengan melarang sementara investasi di dua proyek kripto yang meragukan. Dalam nasihat khusus, Komisi Nasional untuk Urusan Sosial (CONSOB) mengidentifikasi sejumlah situs web dan halaman Facebook yang melarang penjualan token Bitsurge dan sertifikat Green Energy yang berpotensi palsu.
Redistribusi zona pengaruh pada pertukaran kripto Korea Selatan
Pada bulan September, pemerintah Korea Selatan memberlakukan tindakan keras terhadap pertukaran kripto. “Pembantaian berdarah” tersebut menyebabkan fakta bahwa dari beberapa lusin situs, kurang dari sepuluh yang masih bertahan. Di antara mereka yang selamat, dimulailah sesuatu yang dapat dibandingkan dengan masa tahun 90an, yang dilalui oleh bisnis negara-negara pasca-Soviet.
